Le banche sono tenute a inviare mensilmente una "lista nera" di conti sospetti.

Al fine di prevenire in modo efficace le frodi tramite conti bancari e di ripulire i dati dei clienti, il 28 giugno 2024 la Banca di Stato del Vietnam ha emanato la Circolare 17/2024/TT-NHNN (Circolare 17) che disciplina l'apertura e l'utilizzo dei conti di pagamento presso i fornitori di servizi di pagamento.

La Circolare n. 17 entra in vigore il 1° luglio 2024. L'articolo 22 di tale circolare stabilisce che le banche e le filiali di banche estere in Vietnam sono responsabili della fornitura di informazioni sui conti di pagamento dei clienti, in conformità con le linee guida della Banca di Stato del Vietnam in materia di svolgimento delle sue funzioni di gestione statale.

Entro il 10 di ogni mese, le banche e le filiali di banche estere in Vietnam devono fornire, su richiesta della Banca di Stato del Vietnam, informazioni sui conti che presentino segni di frode, inganno o violazione della legge.

Le informazioni vengono fornite elettronicamente in conformità con le linee guida di connessione tecnica della Banca di Stato del Vietnam.

L'elenco dei clienti individuali che aprono e utilizzano conti di pagamento sospettati di essere coinvolti in frodi o truffe, aggiornato dalla banca, include: codice cliente (CIF), numero di identificazione, tipo di documento di identità, nome e cognome, data di nascita, sesso, nazionalità, numero di conto, data di apertura del conto, numero di telefono registrato per i servizi di online banking, motivo del sospetto, stato del conto e identificativo univoco del dispositivo (indirizzo MAC).

Le informazioni devono essere fornite entro e non oltre il 10 di ogni mese, tramite il sistema informativo della Banca di Stato del Vietnam per la gestione, il monitoraggio e la prevenzione dei rischi di frode nelle operazioni di pagamento.

Attualmente, le banche sono tenute a inviare alla Banca di Stato del Vietnam elenchi di conti correnti sospetti di frode ("conti neri"), ma non esiste un metodo unificato per la chiusura o la disattivazione di tali conti.

Una vittima che ha perso quasi 3 miliardi di dong vietnamiti dal proprio conto a causa di una truffa ha raccontato la sua storia a un giornalista di VietNamNet. Foto: NT.

Per i conti sospettati di essere coinvolti in frodi o truffe, dalla fine di giugno, Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ha implementato per prima una funzionalità che identifica e avvisa gli utenti quando trasferiscono denaro a numeri di telefono presenti nella "lista nera".

Secondo quanto affermato dal signor Vu Thanh Trung, vicepresidente del consiglio di amministrazione di MB Bank, solo nel mese di luglio 2024, subito dopo il lancio di questa funzionalità, MB ha avvisato 2.700 clienti che stavano effettuando transazioni di trasferimento di denaro. Di conseguenza, 1.500 clienti che hanno ricevuto l'avviso hanno immediatamente bloccato la transazione in modo proattivo.

“Questa funzionalità è considerata particolarmente utile nel contesto della rapida evoluzione delle tecnologie informatiche, con forme di frode sempre più sofisticate. Pertanto, durante i trasferimenti di denaro, i clienti riceveranno un avviso se il destinatario è un conto fraudolento. Ciò consente ai clienti di bloccare facilmente transazioni strane o sospette, contribuendo a proteggere la sicurezza dei loro conti e dei loro beni”, ha affermato il signor Vu Thanh Trung.

Secondo quanto riferito, la funzione di rilevamento e allerta frodi è il risultato di una collaborazione tra MB e il Dipartimento per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia (A05) del Ministero della Pubblica Sicurezza .

Pertanto, MB, insieme ad A05, sta aggiornando l'elenco di tutti i conti che partecipano o sono associati ad attività fraudolente a livello nazionale. Questo elenco contiene attualmente oltre 3.000 conti e verrà aggiornato quotidianamente da A05 e MB.

Prima di ogni transazione di trasferimento di denaro da parte dei clienti di MB Bank, la banca effettuerà un rapido controllo per verificare se il conto è presente nell'elenco dei conti sospetti.

"Confermo che si tratta solo di un elenco di conti sospetti, che include conti effettivamente fraudolenti, ma anche alcuni conti sospetti. Forniamo avvisi molto chiari ai clienti prima che effettuino trasferimenti di denaro, informandoli che il conto del destinatario è presente nell'elenco dei conti sospetti", ha dichiarato il signor Vu Thanh Trung.

Nel corso della conferenza di sintesi sull'attuazione del Progetto governativo per lo sviluppo di applicazioni di dati su popolazione, identificazione e autenticazione elettronica a supporto della trasformazione digitale nazionale nel periodo 2022-2025, con una visione al 2030 (Progetto 06) e del Piano di coordinamento n. 01/KHPH-BCA-NHNNVN tra il Ministero della Pubblica Sicurezza e la Banca di Stato del Vietnam sull'attuazione dei compiti del Progetto 06, tutte le banche hanno concordato all'unanimità di implementare con urgenza nel sistema, in coordinamento con A05, la funzionalità di rilevamento e segnalazione di conti fraudolenti.

Fonte: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html