Affrontare i rischi di frode e furto d'identità: una sfida importante nella trasformazione digitale.

L'Associazione bancaria vietnamita ha pubblicato un manuale sul coordinamento degli sforzi per combattere frodi e falsificazioni nella trasformazione digitale, rafforzando la tutela dei consumatori e la reputazione del settore bancario.

Il signor Nguyen Quoc Hung, vicepresidente e segretario generale dell'Associazione bancaria vietnamita, ha affermato che la gestione dei rischi in materia di frode e falsificazione sta diventando sempre più complessa, soprattutto nel contesto degli istituti di credito che stanno attivamente implementando la trasformazione digitale.

Queste informazioni sono state fornite dal signor Hung durante una riunione del 21 ottobre per l'attuazione del Manuale sul coordinamento del supporto per la gestione del rischio relativo a conti/carte/unità di accettazione dei pagamenti in caso di sospetti trasferimenti e pagamenti fraudolenti o contraffatti.

È necessario un coordinamento tempestivo tra le banche.

Secondo il dottor Nguyen Quoc Hung, le frodi tramite conti correnti e carte di credito sono diventate sempre più complesse, sofisticate e frequenti negli ultimi tempi. Pertanto, coordinare gli sforzi per prevenire frodi e truffe in questo ambito è di fondamentale importanza.

"Si tratta di un compito impegnativo nel processo di trasformazione digitale degli istituti di credito; la gestione dei casi di frode richiede uno stretto coordinamento tra le banche", ha affermato il signor Hung.

Una delle questioni chiave sollevate dal signor Hung è che i fondi fraudolenti possono circolare molto rapidamente tra diversi conti, rendendo quasi impossibile rintracciarli e congelarli senza un tempestivo coordinamento tra le banche.

Secondo lui, senza coordinamento tra la banca che effettua il bonifico e quella che lo riceve, quando il cliente sporge denuncia alla polizia, il denaro sarà già stato prelevato.

Inoltre, ha anche menzionato le principali difficoltà nell'implementazione dei processi di gestione del rischio di frode, poiché ogni banca ha le proprie normative e non esiste uniformità nelle modalità di gestione degli incidenti. La creazione di un sistema coordinato, completo e flessibile è un requisito urgente per la prevenzione delle frodi.

"Comprendiamo che, quando i clienti vengono truffati e indotti a trasferire denaro, la banca non ne è direttamente responsabile. Ma non possiamo rimanere indifferenti. Se tali episodi dovessero ripetersi, a risentirne sarebbero soprattutto la reputazione e il prestigio dell'intero sistema bancario", ha affermato il signor Hung.

La scena durante l'incontro. (Foto: Vietnam+)

Anche il signor Hoang Ngoc Bach (Dipartimento di sicurezza informatica e prevenzione dei crimini informatici, Ministero della Pubblica Sicurezza ) ha espresso il suo entusiasmo per il lancio della guida al coordinamento. Ritiene che, nel contesto della crescente criminalità informatica, una stretta collaborazione tra banche, forze dell'ordine e autorità di regolamentazione sia un fattore chiave per prevenire efficacemente frodi e truffe.

"Solo quando banche, autorità di regolamentazione e forze dell'ordine collaboreranno realmente a stretto contatto, con un elevato senso di responsabilità e determinazione, la lotta contro le frodi e le truffe finanziarie potrà raggiungere una reale efficacia", ha affermato Bach.

Ciò richiede l'impegno dell'intero sistema creditizio.

Il signor Pham Anh Tuan, direttore del dipartimento pagamenti della Banca di Stato del Vietnam, ha affermato che l'attuale situazione delle frodi online in Vietnam sta diventando sempre più complessa e che esiste una stretta connessione tra i gruppi criminali.

Secondo il signor Tuan, il rispetto delle normative legali in materia di prevenzione e controllo delle frodi è essenziale, ma la creazione e l'attuazione di processi coordinati tra le banche è ancora più difficile e richiede una forte determinazione da parte dell'intero sistema.

Il manuale, pubblicato il 30 settembre 2025 ed entrato in vigore 30 giorni dopo, servirà da base per la cooperazione tra banche, società finanziarie e organizzazioni di pagamento nella gestione di transazioni sospette di frode. Questo manuale delinea il processo di coordinamento tra le parti interessate nella gestione di conti, carte o unità di accettazione dei pagamenti coinvolte in trasferimenti/pagamenti fraudolenti, con l'obiettivo di proteggere i consumatori e salvaguardare l'immagine e la reputazione del sistema bancario.

In particolare, nell'attuale contesto delle transazioni elettroniche, la velocità di elaborazione delle transazioni fraudolente è un fattore determinante. Un flusso fraudolento di fondi può essere suddiviso e trasferito attraverso decine di conti in pochi minuti, rendendo quasi impossibile il tracciamento e il congelamento senza un coordinamento immediato tra le banche.

Il signor Pham Anh Tuan, direttore del dipartimento pagamenti della Banca di Stato del Vietnam, interviene all'incontro. (Foto: Vietnam+)

Nel corso dell'incontro, i delegati hanno anche discusso della necessità di implementare misure preventive fin dalle fasi iniziali di apertura di conti correnti, carte di credito e portafogli elettronici, fino al processo di ispezione e monitoraggio durante tutto il periodo di utilizzo. Ciò contribuirà non solo a tutelare i consumatori, ma anche a salvaguardare il sistema finanziario nazionale, creando una solida base per lo sviluppo sostenibile del settore bancario.

Lo sviluppo e l'implementazione di questo Manuale rappresentano un significativo passo avanti nella prevenzione delle frodi. Non è solo uno strumento per tutelare i consumatori, ma anche una misura per aiutare le banche a proteggere la propria reputazione e il proprio marchio all'interno del sistema finanziario nazionale. Una stretta e tempestiva collaborazione tra banche, forze dell'ordine e autorità di regolamentazione sarà determinante per il successo della prevenzione delle frodi nell'odierna era digitale.

Questo manuale illustra le normative per il coordinamento e l'assistenza nella gestione di conti/carte/unità di accettazione di pagamento coinvolti in sospetti trasferimenti/pagamenti di denaro fraudolenti o contraffatti tra banche, filiali di banche estere, società finanziarie e intermediari di pagamento.

Il presente manuale si applica ai servizi di trasferimento/pagamento di denaro tramite conto/carta tra banche, filiali di banche estere, società finanziarie e intermediari di pagamento, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i collegamenti tramite il sistema NAPAS, il sistema Citad della Banca di Stato del Vietnam e altri collegamenti di organizzazioni membri.

(Vietnam+)

Fonte: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp