2023年の最初の6か月間で、 Agribankは100人近くの顧客が約100件のハイテク詐欺から逃れるのを支援し、顧客口座の100億VNDを超える資産を保護しました。
「89分目」の不正行為のタイムリーな防止
統計によると、2022年には、アグリバンクが顧客資産を80億ドン以上詐取した約50件の詐欺事件の防止に貢献しました。しかし、2023年の最初の6か月間で、詐欺事件の件数は倍増し、顧客数は約100件に達し、詐取された金額は「ほぼ」100億ドンを超えました。これは、詐欺事件が件数と巧妙さの両面で増加していることを示しています。アグリバンクは継続的に警告と勧告を出していますが、サイバー空間におけるますます巧妙化、多様化する詐欺の手口の罠に、依然として多くの人々が陥っています。
SNSで友達を作ったふりをしたり、海外から贈り物を送ったふりをして顧客に送金を促し、税関で商品を受け取るために送金を要求したり、 警察官や当局者になりすまして電話をかけ、脅迫や恐喝を行ったりする手口もあります。ハイテク技術「ディープフェイク」を使って親戚になりすまして金銭を借りたり、偽のブランド名、ブランド名、ウェブサイト、銀行や信用機関のファンページを使ってSMSを「ハッキング」したりと、手口は多岐にわたります。さらに最近では、詐欺師が仮想ソフトウェアやアプリケーションを仕掛け、ユーザーの個人情報を徐々に盗み出し、顧客の口座から自動的に金銭を引き出す手口も見られます。
Agribank は顧客を保護するために eKYC「シールド」を使用しています。
実際、詐欺師は利用者の心理を巧みに操っています。利用者を綿密に観察し、個人情報を掌握し、徐々に近づき、親しくなり、最終的に詐欺行為を暴き、顧客に財布から「引き出す」よう仕向けます。統計によると、アグリバンクの顧客に対する詐欺の50%以上は、当局を装って心理操作を行い、顧客を脅迫するものです。警察官や捜査官を装った詐欺師が、送金の準備を整える罠に陥るケースも少なくありません。しかし、預金を引き出し、送金口座を開設するために銀行を訪れた際、アグリバンクの職員は警戒心と顧客の不審な兆候を積極的に察知し、状況を迅速に把握して警察に通報し、「八十九分」で詐欺を迅速に阻止しました。
その結果、今年初めから、アグリバンク・バクタンホア支店は、役人になりすました5件の事件を速やかに阻止し、8億ドン以上を「節約」しました。一方、アグリバンク・トゥエンクアン支店で摘発された詐欺事件は4件で、顧客のために約12億ドンを保護しました。バビ・ハタイ1支店は、2人の顧客が13億ドン以上を詐欺からかろうじて逃れられるよう速やかに支援しました。最近では、チョーチャイ取引事務所（ ハノイ市ウンホア）が、警察官になりすまして退役軍人に6億ドンを脅迫する事件を明確に検出し、速やかに阻止しました。
詐欺師による「心理操作」と「誘惑」を受けたNXN氏（1952年生まれ、ハノイ市ウンホア区ミンドゥック町タン村在住の退役軍人）は、いまだにショック状態にあるという。2023年7月27日午前8時頃、見知らぬ電話番号から電話がかかってきたという。発信者は公安省の捜査警察官であり、ハノイ市警察刑事局（住所：ティエンクアン7番地）の警察官だと名乗った。相手は公安省が捜査中の事件に関与していると言い、6億ドン（約6億ドン）を振り込めなければ一時拘留すると要求した。逮捕を恐れたN氏は、現金、金、貯金通帳をすべて持ち出し、銀行に行き、警察官を名乗る相手に送金するためにお金を引き出した。ドンタン村警察と連携した銀行員の助言と説明を聞いた後、Nさんは落ち着きを取り戻し、二度と送金をしませんでした。彼の現金、金、貯金通帳はすべて保管され、アグリバンクへの信頼と貯蓄は継続されました。
Agribank は顧客をサポートするために、警告/推奨フォームを定期的にタイムリーに更新します。
もう一つのよくある詐欺の手口は、Facebookで友達を作り、海外からギフトを送り、ベトナムの人々を騙して関税の支払いのために送金させるというものです。アグリバンクは今年初めから、総額約10億ドンに上る22件の詐欺を未然に防ぎました。これらの手口は、ランソン省、カオバン省、バクカン省、トゥエンクアン省、ホアビン省、タイビン省、バクザン省から、ハノイ、ハイフォンなどの大都市まで、全国各地で行われ、ますます多様化しています。テクノロジーの急速な発展により、詐欺の手口は絶えず「アップグレード」され、より巧妙な形態へと変化しています。これは、顧客の財布を「空にする」という詐欺を成功させるための「心理的」な駆け引きを克服するためです。しかし、これらの手口では、顧客が送金手続きのために窓口に行く際に、幸いにも銀行職員によって迅速に検知され、間に合うように阻止されるため、「お金を失い、病気になる」という事態は避けられます。
顧客を守るための「シールド」の形成
ハイテクを悪用して顧客の資産を詐取・横領する犯罪が急増している現状を受け、アグリバンクは、顧客資産の安全確保とハイテク犯罪の防止を、あらゆる活動において重点的に取り組むべき優先事項と位置付けています。アグリバンクは、公式コミュニケーションチャネル（アグリバンクウェブサイト、アグリバンクニュースビジュアル速報、アグリバンク公式SNS、そして全国2,000か所を超えるアグリバンク取引窓口システム）を通じて、銀行サービスを利用するお客様の意識向上のため、継続的に多くの警告と勧告を発信しています。
NXN氏は、警察を装って電話をかけ、脅迫と送金の要求をしていた人物の罠から逃れるために、アグリバンクの職員とドンタンコミューン警察（ハノイ市ウンホア地区）の助けを得た。
これは、サイバー空間上のプラットフォームやソフトウェア上で決済サービスを利用する際の顧客の知識、スキル、意識、そして予防能力の向上を基準として、アグリバンクが展開している「デジタルワクチン」の一服と言えるでしょう。アグリバンクが提供する「デジタルワクチン」を通じて、顧客は自分が読むべき情報や聞くべき情報のフィルターを形成し、自身の資産に悪影響を及ぼす有害な情報を積極的に排除できるようになります。
デジタルトランスフォーメーションを決意し、同時に顧客の厳格なセキュリティを強化するために、アグリバンクは常に現代的で高度な技術を製品、サービス、品質に慎重に適用してきました。銀行業界と協力して、アグリバンクはeKYCの実装を推進し、顧客のオンライン取引（オンラインアカウントの開設、オンラインバンキングサービスの登録など）をサポートしています。それに加えて、アグリバンクは、実際の人物との認証を組み合わせるなど、顧客の安全を確保するための要件も設定しています。つまり、顧客はアグリバンクの取引ポイントに行き、eKYCを完了する必要があり、正しい人物と正しいアカウントであることが保証されます。認証要件に加えて、アグリバンクは、顧客がeKYC認証を完了していない場合、オンライン送金の上限を制限し、異常な取引アクティビティを最小限に抑えます。これにより、電子認証はより厳格になります。
各レベルの当局の積極的な関与の下、全国のアグリバンク職員は、顧客資産を守るための「盾」をタイムリーに構築するという責任を常に強く意識しています。新たな詐欺に関する情報を定期的に積極的に更新し、広報活動を強化し、巧妙な詐欺手口に警戒するよう顧客に指導しています。特に、アグリバンク職員は顧客の異常な取引には常に注意を払い、詐欺や財産横領の被害に遭った顧客を巧みに調査・支援しています。
PV
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