偽の銀行取引にご注意ください

人々がキャッシュレスを使用する傾向があり、多くの支払いオプションがあるため、銀行振込取引の人気が高まっています。 しかし、最近では、犯罪者がテクノロジーを利用し続け、トリックを騙し、不注意なユーザーの財産を横取りするように変えています。

不審な取引

タインホアで個人事業を営むフン・タオさんは、最近、顧客が商品受け取りの成功を確認する転送画面を提示したにもかかわらず、残高通知が届かず、お金を受け取らないケースが何度かあったと語った。 すると、この人は「急用があるから」と配達を促してきたため、不審に思い、口座にお金がある場合にのみ商品を配達することに決めた。

「取引画面に正しい口座番号、受取人、金額が表示され、成功したと言われましたが、残高を受け取りませんでした。 彼らは、週末か営業時間外の取引のせいでお金の到着が遅れた可能性があり、急いでいたため商品の配達を申し出たと言っていました」とタオ氏は語った。 彼女は以前、一部のオンライン詐欺について子供たちから注意深く教えられていたため、顧客に商品を配送することに同意しませんでした。 「その後、彼らは満足せずに立ち去ってしまいました」と店主は付け加えた。

玩具モデルの実業家、ンゴ・ベト氏（ハノイ）も、「お金を送金しているが、銀行にお金が入っていない」という顧客に何度も会った。 ベト氏によると、ほとんどのケースはオンラインで購入し、最初に支払いに同意し、成功した支払いのスクリーンショットを送信してから配送をリクエストする顧客だという。 しかし、彼はまた、口座の残高の変化を確認した後でのみ商品を配達することに同意しました。

「私はスタッフに、顧客が送金するたびに、私が確認した上で、自分たちに損失を与えず、不正行為による給与からのペナルティー控除を回避しながら、商品を配達できるかどうかを確認するために報告する必要があると伝えました。 午後遅く、夕方、または週末に店舗に買いに来る人もいますが、その場合、銀行が異なるため、または営業時間外であるため、送金が遅くなる可能性があります。 しかし、今ではほとんどの銀行が高速送金を行っており、上記のような理由があったXNUMX年前とは異なります」とベト氏は語った。

タオさんやベトさんのようなビジネスマンは、警戒心のおかげで、銀行振込インターフェースを偽って財産を横取りしようとする詐欺師の罠にはまっていません。 しかし、店舗の従業員や店主が不注意で主観的で顧客から提供されたスクリーンショットを信頼してしまい、取引で数百万ドルを失ったケースが数多くあります。

振替請求書の公然改ざん

偽の銀行振込画面は新しい手法ではありませんが、オンライン ツールの助けを借りてより巧妙になっています。 以前は、詐欺師が請求書の内容を変更するには画像編集ソフトウェアを使用する必要がありましたが、現在では、このサービスを提供する Web サイトやグループを通じて簡単に請求書を作成できます。

Google で振込請求書に関連するキーワードで検索すると、ユーザーに銀行請求書を「作成」する方法を教え、提供する一連の結果が表示されます。 言及する価値がありますが、これらの Web サイトは取引請求書の作成が違法であることを認識していますが、読者を違法行為に誘導し続けています。

紙幣偽造専門サイトでは、アカウント登録（無料）するだけで、振込画面、残高画面、残高変動などの一連のサービスが利用できる。これらの作業には、結果ごとに20.000万ドンから100.000万ドンがサイト運営者に支払われる。 送金請求書作成の価格は 100.000 ドンで、必要な人は希望の銀行インターフェースを選択し、名前、送金/受取人の口座番号、金額、送金内容、取引時間などの表示したい情報を提供するだけで済みます。

また、非常に洗練されているため、iOS または Android のスクリーンショット、写真に表示されるバッテリー容量のオプション、ウェーブ ラインの数などの詳細を選択できます。

説明が削除された（ただし、他のコンテンツの大部分はまだ残っている）珍しい Web サイトからの通知によると、このサービスは当初、「バーチャルで暮らすのが好きな」人々に、「いいね！」を獲得するためにオンラインで売り上げや寄付を誇示することに特化していましたが、その後詐欺目的に使用されました。

多くの事例が発見されている

この詐欺が多くの人に適用されるようになり、発覚するケースも出てきました。 タインホア警察のウェブサイトによると、同警察は今年初め、偽の銀行振込領収書を使って地元の店舗を騙そうとした２人を逮捕した。

今月、ハイズオン警察も上記の行為に特化したライン破壊を行った後、同様の手口について警告を発した。 チームは、XNUMX人が現金を持ってこなかった顧客役を演じ、もうXNUMX人が自宅で送金画面を偽装するという役割を分担した。 彼らのターゲットは若い店主、つまりオンライン支払いを受け入れる銀行口座ユーザーです。

警察庁は、送金請求書を常に注意深く確認し、使用している銀行にお金が入金されたことを確認してから取引を行うよう人々に推奨している。