これらの人物は、3Dプリンティング技術、QRコードの偽造、偽の電子チップの取り付けといった高度な手法やトリックを用いて、市民身分証明書（CCCD）を偽造し、不正な目的で銀行口座を開設している。
最近、同省の銀行システムは、銀行業務を悪用して詐欺や資産の横領を行う個人について、多数の警告を発している。（写真はベトナム国家銀行の同省支店で撮影）
銀行は詐欺に関する警告を絶えず発している。
リエンベト銀行ホアビン支店の従業員であるグエン・タイン・ホア氏は、「詐欺目的で国民身分証明書を偽造するという不正行為が発覚するとすぐに、リエンベト銀行は当行のサービスを利用するすべてのお客様に対し、この行為について警告を発し、この極めて巧妙な手口に注意するよう呼びかけました」と述べた。
したがって、これらの人物がソーシャルメディアやグループに広告を掲載する際に用いた手法としては、「偽の市民身分証明書の作成」、「標準ICチップブランクを使用した偽の市民身分証明書の作成」、「迅速な市民身分証明書の作成、自宅配送」などのサービスを提供していた。同時に、これらの人物は、写真加工、3Dプリンティング技術、QRコードの偽造、偽造ICチッププレートの取り付けなどの手法を用いて、偽の市民身分証明書情報を購入し、偽造した市民身分証明書を使ってオンラインで銀行口座を登録し、詐欺行為を行っていた。
グエン・タイン・ホア氏によると、ホアビン省のリエンベト銀行支店では、営業中にこのような不正行為は確認されていないとのことです。しかし、全国の銀行支店では、偽造身分証明書を使った犯罪が多数発覚しています。さらに、関係部署や機関は、検査と管理の取り組みにより、ラックソン地区で発生した2件の事件を迅速に阻止し、2023年にリエンベト銀行のシステムを通じて人々が詐欺師に数億ドンを送金するのを防ぎました。
上記の状況に基づき、銀行は顧客に対し、市民身分証明書（CCCD）情報を要求する電話やメッセージを受け取った場合は、すぐに情報を提供せず、発信者の身元を確認するため、発信者自身の情報、住所、連絡先電話番号、勤務先、CCCD情報を要求する理由を尋ねるか、別の信頼できるチャネルを通じて再度連絡を取るよう助言しています。また、CCCD偽造に関する記事を投稿するグループには参加しないよう、ソーシャルメディア上の広告には注意を払い、徹底的に調査するよう、CCCD番号、銀行口座番号、パスワードなどの重要な情報を開示しないよう、CCCDの画像をソーシャルメディアで共有したり、見知らぬ人にCCCDを貸したり、撮影させたりしないよう、CCCDをレンタル、購入、販売しないよう、そして、出所不明のアプリケーションを絶対にインストールしないよう助言しています。
詐欺の被害者にならないようにしましょう。
省警察の情報によると、最近、同省では偽造市民身分証明書を用いた詐欺や財産横領の事件は確認されていない。しかし、省警察の各部署は現在、カオフォン地区で発生した1件の事件について捜査・解明を進めている。この事件では、ある人物が他人の市民身分証明書を用いて通信業界で口座開設やサービス利用を行い、詐欺や財産横領を企てた疑いが持たれている。
Lien Viet Bank以外にも、他の銀行も、不正目的で銀行業務を悪用する人物について顧客に警告を発し続けている。例えば、HD Bankは最近、一般的な銀行詐欺やなりすましの手口について警告を出した。詐欺師は、見知らぬ電話番号や銀行のブランド名を使って銀行になりすまし、顧客の口座に異常な動きが見られる、手数料が引き落とされているなどと顧客に知らせるメッセージを送信し、メッセージに添付されたリンクからログインするように指示し、銀行口座のセキュリティ情報（ユーザー名、パスワード、ワンタイムパスワードなど）を提供するよう求める。顧客がこの情報を提供すると、詐欺師はログインして顧客の口座で悪質な行為を行うことができる。
同省のベトナム国家銀行の担当者によると、現在、多くの人々が銀行業務を悪用し、送金取引を通じて人身売買を行っているという。銀行システムは、金融取引を行う顧客に対し、犯罪者が抜け穴を利用して人身売買を行うことを防ぐため、国民の意識向上と警戒を促す警告を継続的に発している。
この件に関して、省警察副署長のチュオン・クアン・ハイ大佐は次のように述べています。「実際には、オンラインマネーロンダリングに関する事件のほとんどは銀行業界が関わっています。犯人は、被害者から送金されたお金を受け取るために、他人が購入または開設した銀行口座を利用し、その後、痕跡を消すために他の銀行口座に送金することがよくあります。さらに、キャッシュレス取引の傾向、口座開設や取引を含む電子バンキングサービスの急速な発展と普及により、犯人はさまざまな方法や戦術を駆使して犯罪を犯すことができるようになりました。」
特に年末年始にかけては、犯罪者たちはますます活発になり、巧妙な手口や戦術を用いるようになります。そのため、人々は詐欺師の罠に陥らないよう、これまで以上に警戒する必要があります。この種の犯罪を取り締まるのは非常に困難です。これまで、地方警察にはオンライン詐欺に関する多くの通報や告発が寄せられてきましたが、犯人が提供した銀行口座を追跡しても、手がかりはほとんど途絶えてしまいます。
マン・フン
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