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| バンキングアカデミー副所長のグエン・タン・フオン准教授がフォーラムで講演 |
新たな文脈における職業像
フォーラムの開会式で、銀行アカデミー副学長のグエン・タン・フオン准教授は、「ベトナム金融市場のダイナミックでありながら予測不可能な発展を、私たちは共に目の当たりにし、またその過程に参加しています。商品やサービスはますます多様化、複雑化しています。それに伴い、人々の資産管理、効果的な投資、そして経済的安定に対するニーズは高まっています。こうした状況から、人々にとって専門的な個人金融管理が喫緊の課題となっています」と述べました。
専門のパーソナルファイナンシャルプランナーの役割は非常に重要です。彼らは人々の架け橋となり、信頼できるガイドとなり、資産を効果的に運用するだけでなく、確固たる経済的未来を築く手助けをしなければなりません。金融市場が真に持続可能な発展を遂げるには、適切な指導を受け、明確な専門基準によって保護された知識豊富な投資家の参加が不可欠です、とグエン・タン・フオン准教授は断言しました。
准教授、元共産党雑誌編集長のヴー・ヴァン・フック博士は、パーソナルファイナンシャルプランナー像は多くの要素を融合させる必要があると述べています。特に、顧客の財務状況を分析し、最適な金融ソリューションを構築・提案し、顧客の利益を守る能力が求められます。また、コミュニケーション能力とコンサルティング能力、そして顧客一人ひとりのニーズと具体的な状況を理解するための傾聴能力も必要です。そして最も重要なのは、職業倫理を堅持し、常に顧客の利益を最優先に考えることです。これにより、金融機関の効率的な運営を促進し、市場監督機能を支援し、政策に関する諮問や批判に貢献します。
銀行業界において、 HDバンク・プライオリティ・カスタマーセンター所長のグエン・ティ・ホアイ・トゥ氏は、個人向けファイナンシャルプランナーの役割は「販売」から「詳細な財務コンサルティング」へ、「取引」というマインドセットから「長期的なパートナー」モデルへと移行していくと考えています。彼らは、顧客一人ひとりに合わせた財務プランを設計し、その実行プロセスに寄り添い、責任ある持続可能な財務思考を主導し、ESG原則とサステナブルファイナンスを理解し、効果的なコミュニケーション能力と顧客を鼓舞する能力を備え、プロフェッショナルで誠実かつ信頼できる行動をとるでしょう。
さらに、バオベト生命保険株式会社の研究・研修部長であるグエン・タン・フン氏は、新たな時代において生命保険は個人顧客の財務全体を構成する一要素であり、個人のファイナンシャルプランニングは不可欠なスキルであると述べました。パーソナルファイナンシャルプランナーは、単に商品を販売するだけでなく、顧客の財務目標達成を支援するパートナーであり、専門コンサルタントでもあります。この要件を満たすために、パーソナルファイナンシャルプランナーは継続的に学習し、知識、スキル、そして職業倫理を向上させる必要があります。
グエン・タン・フオン准教授は、ベトナムにおける個人向けファイナンシャルプランニングの専門職は未だに発展途上であり、基準と機能の面でより明確に定義する必要があると述べました。この「姿」と「役割」を明確にすることは極めて重要です。なぜなら、それは必要な専門職を育成するだけでなく、金融リテラシーの向上、信頼の強化、そして金融市場の持続可能な発展の促進に直接貢献するからです。
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| フォーラムの概要 |
まもなく新しい職業のための法的枠組みが整備される
ベトナムで個人向けファイナンシャルプランニングの専門職を育成するために、専門家らは、国家総合金融戦略（2020年1月22日付決定第149/QD-TTg号）の実施結果を総括し、総合的に評価する必要があると提言している。個人向けファイナンシャルプランニングの専門職に関する法的枠組みを継続的に完成させることは、今日では避けられない緊急の要件であり、そのためには金融リテラシー、管理、個人向けファイナンシャルプランニングを向上させるための国家プログラムを実施する必要がある。個人および家族の財務と個人向けファイナンシャルプランナーの役割についての考え方と認識を刷新し、国際基準に沿った個人向けファイナンシャルプランナーのイメージを構築する。
実際、投資コンサルティング・資産運用株式会社（FIDT）のCEOであるゴ・タン・フアン氏は、ベトナムには現在、金融コンサルティング業務に関する個別のライセンスと統一された能力基準がないため、証券会社ライセンスとは別に専門的な業務基準を策定し、コンサルティングの質を透明性のある方法で識別・評価できる能力階層システムを確立する必要があると述べています。また、コンサルティングチームのための能力基準を構築・適用し、同時に顧客のニーズに合わせてコンサルティングプロセスを標準化する必要があります。同時に、教育機関は国際基準に従って研修プログラムを設計・実施し、研修機関、専門機関、国際能力基準間の連携を強化します。
講演者による熱心な意見交換の前に、グエン・タン・フオン准教授は、このフォーラムは学術的なイベントであるだけでなく、科学者、専門家、管理者、ビジネスコミュニティを結び付け、個人の財務計画など、発展の可能性が大いにある分野について議論し、方向付ける機会でもあると断言しました。
「アカデミー内にオープンで深みのある対話の場を設けることは、意識向上、経験の共有、そして将来的なパーソナルファイナンシャルプランナーチームの標準化と質の向上を目指す上で重要な前提となると考えています。これはまた、トレーニングプログラム全般、特にファイナンシャルプランニング・コンサルティングトレーニングプログラムの構築と実施において、私たちにとって貴重な基盤となります。これにより、パーソナルファイナンシャルプランニング業界の専門的かつ体系的な発展に実践的な貢献を果たし、ベトナム金融市場の透明性、効率性、持続可能性の向上にさらに貢献していくことができます」と、グエン・タン・フオン准教授は強調しました。
出典: https://thoibaonganhang.vn/chuan-hoa-quy-dinh-nghe-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-theo-tieu-chuan-quoc-te-162682.html
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