国内外の経済市場の絶え間ない変動に伴い、生産、事業、消費活動における資金需要は高まり、顧客は商業銀行や金融会社からの借入ニーズが高まっています。しかし、消費者は、特に金融会社を装った詐欺師による「罠」に陥らないよう、常に警戒を怠ってはなりません。
詐欺師たちは、評判の良い金融会社の偽ウェブサイト、アプリ、ソーシャルメディアアカウント、銀行口座を次々と作成しています。これらの偽チャネルは、Zalo、Facebook、TikTokなどのプラットフォームで大々的に宣伝されており、「低金利、簡単な手続き、対面不要、不良債権でも借り入れ可能」といった魅力的な特典が謳われています。
被験者はソーシャルネットワーク上で金融企業を装っていた。出典：インターネット
特に深刻なのは、金融会社の従業員を装い、魅力的な融資の勧誘に電話をかけ、偽のウェブサイトやアプリへのリンクを送信するという現象です。これらのウェブサイトは、金融会社の公式サイトに類似した洗練されたインターフェースを備えていることが多く、ユーザーが本物と偽物を見分けるのが困難です。
詐欺師は、信用を得るために多額の融資を「承認」した後、被害者に「保証料」や「申込手数料」を個人口座に前払いするよう要求します。そして、お金を受け取るとすぐに連絡を絶ち、約束通りに支払いをしません。
信用を高めるため、被害者は融資承認証明書、信用契約書、営業許可証などの書類をファイナンス会社の名義で偽造しました。これらの書類には巧妙な偽名が押印され、署名されていたため、被害者は容易に見分けられませんでした。
融資契約は高度な知識を持つ主体によって締結されます。出典：ティマ
ティマ・グループ株式会社の代表者によると、危険な手口の一つは、メールやメッセージ、偽のリンクなどを通じて借り手の個人情報を収集することだ。収集された情報は、被害者名義のローン口座開設やその他の違法行為に悪用され、被害者を不必要な借金に陥れる。
「正式に融資を実行する前に手数料を請求することは決してありません」とティマの代表者は断言した。
このような状況に直面し、ティマは当局と積極的に協力し、不正行為の防止と対処に努め、金融セクターの健全化に貢献しました。同時に、当局に対し、国民にとって透明性のある信用環境を確保するために、より抜本的な対策を講じるよう要請しました。ティマと警察の緊密な連携により、当初は多くの偽造業者を迅速に処理することができ、犯罪行為の抑止に貢献しました。
Timaの運用プロセス。出典：Tima
Timaは9年間の運営を通して、常に法規制を厳格に遵守し、すべての取引において透明性を保ち、支払い前に一切手数料を徴収していません。このプラットフォームは現在、借り手と金融機関をつなぐ信頼できる架け橋として、何百万人もの顧客が安全かつ効果的な資金調達源にアクセスできるよう支援しています。
Timaは、「顧客中心主義」をモットーに、ユーザーのパーソナルな金融の旅をサポートするとともに、ベトナムにおける健全で透明性の高い金融エコシステムの構築に積極的に貢献しています。現在、Timaはベトナムを代表する金融取引プラットフォームであり、数百万件ものローン申請を承認し、多くのお客様が最適な金融ソリューションを見つけられるようサポートしています。
ますます巧妙化する詐欺の手口の中で、人々の警戒心と用心深さは、金融リスクから身を守るための第一の「盾」となります。適切な金融ソリューションを選ぶ際には、常に警戒を怠らず、信頼できる融資会社を選ぶ必要があります。
同時に、Timaのような評判の高い企業の役割は特に重要になります。透明性と安全性に優れた金融ソリューションを提供するだけでなく、偽造品の排除と顧客の権利保護のために当局と積極的に連携していくことが不可欠です。最新のテクノロジープラットフォームと厳格なリスク管理プロセスを備えたTimaは、デジタル金融エコシステムにおける信頼できる架け橋としての地位を確固たるものにし、人々がスマートかつ安全に資金にアクセスする道のりをサポートし続けます。
出典: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html
コメント (0)