借りる前にお金を失った
6月12日の朝、YPさん（ダラット市）は500万ドンを騙し取られてショックを受けましたが、再び借金の支払いを求められるのかどうか分からなかったため、さらに不安になりました。
YPさんはお金が必要になり、FacebookでMB銀行の写真を見て情報を確認しました。そして、https://taichinhivn.comというリンクを見つけてクリックし、2,000万ドンの契約を申し込んだのです。
融資が承認されると、コンサルタントはYPさんに会社の電子ウォレットから資金を引き出すように勧めました。彼女がそれを実行すると、口座番号が間違っているというメッセージが届きました。コンサルタントは、データを修正するために、ホーチミン市に本社を置く会社に出向くか、500万ドンを送金して融資情報を修正するようYPさんに指示しました。彼女は別の省に住んでいたため、500万ドンを電子ウォレットに送金することを選択しました。
詐欺師が銀行員になりすまして金を盗む
情報が修正された後、ウォレットの残高は2,500万ドンに増加しました。YPさんが2,500万ドンを引き出そうとしたところ、システムは引き出し額がローン契約の限度額を超えたと報告し、口座が凍結されました。この時、コンサルタントはYPさんにウォレット残高の50%、つまり1,250万ドンを送金するよう指示しました。この時、YPさんは詐欺に遭ったことに気づきました。
YPさんは「ローン契約の手続きは完了しましたが、お金が全く届いていません。それどころか、500万ドンを振り込んだのに。今日の午後、お金を受け取っているかどうかを尋ねるメッセージが届きました。この情報を使って借金の回収に使われるのではないかと心配です。警察に通報できるよう、やり取りした情報は全て写真に撮りました」と語った。
SNSでローンを申し込んだ際に、多額の金銭を詐取された事例がまた発生しました。ホーチミン市に拠点を置く民間企業の取締役であるTNさんも、この手の詐欺により約3,500万ドンの損失を被りました。
TN氏によると、TN氏はソーシャルネットワーキングサイトFacebookを通じて、 ベトコムバンクのロゴが入ったページ（後に偽の銀行であることが判明）をクリックし、「会社に融資が必要です。サポートしていただけますか？2億ドンを借りたいです」とメッセージを送った。相手側は「ファム・タン・フォン氏に連絡し、Zaloで友達追加してください」と返信した。Zalo上でファム・タン・フォンという人物がベトコムバンクの従業員カード番号と、幹部らと撮影された写真を持っていることを知り、TN氏は彼を信頼して融資手続きを進めた。
詐欺師は、人々から金銭を騙し取った後、携帯電話の通話とメッセージをブロックします
契約締結の際、フォン氏はTN氏に口座番号とカードコードを提供し、口座への振込手続きをスムーズに進めるよう求めました。その後、フォン氏はTN氏の電話番号に契約コードが送信されたことを伝え、返信するよう指示しました。この時、TN氏はそれがワンタイムパスワード（OTP）コードであることを知らず、指示に従いました。すると、TN氏の口座から3,500万ドン近くが引き落とされ、残高は10万ドン強にまで減少しました。フォン氏に理由を問いただすと、フォン氏は消費者ローンなので仕方がないと説明しました。その後、フォン氏は契約書を送付し、TN氏に保険料としてさらに1,600万ドンを振り込むよう依頼しました。しかし、TN氏は融資に同意しず、フォン氏に既に振り込んだ金額を全額返金するよう要求しました。フォン氏は直ちに「姿を消し」、Zaloと電話をブロックし、やり取りしたすべての情報を削除しました。その後、TNさんはベトコムバンクの交換台に電話をかけ、自分の口座をロックして取引をブロックした。
個人情報の保護に注意してください
人々のお金を横領しようとする詐欺的な手口に直面し、一連の銀行がこのところ継続的に顧客への警告を発している。未来アセットファイナンス（MAFC）は、多くの個人や中小企業の融資需要の高さにつけ込み、犯罪者が銀行や金融会社になりすましてオンラインで非常に低い金利で金を貸し付け、詐欺を働くという現象について警告を発したばかりだ。詐欺師たちは偽の情報源で何千ものFacebookアカウントを作成し、グループやフォーラムに参加し、低金利（月わずか1％）、簡単な融資手続き、面談不要の無担保ローンの広告を掲載する。不良債権でも借り入れ可能。住宅ローンや審査は不要、身分証明書または国民IDカードと銀行口座/ATMカードがあれば借り入れ可能…
借り手が近づくと、被疑者は借入者を誘い込み、ローン申請に必要な個人情報の提供を求めます。申請手続き中にエラーが発生し、融資が実行できなくなります。その後、被疑者は融資を担保するため、またはシステムエラーを修正するために、借入者に追加の資金を要求します。融資実行後に、送金した金額は返金すると約束します。しかし、借り手が被疑者が提供した口座に送金すると、被疑者は直ちにその資金を没収し、連絡を絶ちます。
上記の高度な詐欺の手口により、被害者は金銭を失うだけでなく、すべての個人情報も失い、自分の名前ではないSIMカードの登録、銀行口座の開設登録、詐欺のための電子ウォレット、マネーロンダリング、オンライン賭博など、他の違法行為のために継続的に搾取されるリスクにさらされる可能性があります。
巧妙化する詐欺行為に直面し、金融商品取引法（MAFC）は、サイバー空間における複雑な展開が頻発しており、人々は詐欺や財産横領に対する意識を積極的に高める必要があると述べた。融資が必要な場合は、信用機関や銀行支店に直接連絡し、融資手続きに関するアドバイスや指導を受けるべきである。顧客がなりすましや詐欺、財産横領を発見した場合、あるいはなりすましや横領の被害に遭った場合は、速やかに最寄りの警察署に通報する必要がある。
Agribankによれば、顧客は個人からの融資の申し出、Facebook や Zalo での友達申請、前払い送金の要求、手数料、預金などに対して警戒する必要があるとのこと。顧客は個人情報、口座情報、カードセキュリティ情報、電子銀行サービスの情報を、銀行員であっても、絶対に誰にも提供してはならないとのこと。
[広告2]
ソースリンク
コメント (0)