借りる前にお金を失った
6月12日の朝、YPさん（ダラット市）は500万ドンを騙し取られてショックを受けましたが、再び借金の支払いを求められるのかどうか分からなかったため、さらに不安になりました。
実は、YPさんはお金が必要で、FacebookでMB銀行の写真を見て、情報を探しに行ったのです。 https://taichinhivn.com というリンクを見て、彼女はそれをクリックして 2,000 万 VND の契約に登録しました。
融資が承認されると、コンサルタントは彼女に会社の電子ウォレットからお金を引き出すようアドバイスした。指示に従ったところ、口座番号が間違っているというメッセージが表示されました。データ編集のため、この従業員はYPさんにホーチミン市に拠点を置く会社に行くか、ローン情報を編集できるように500万ドンを送金するよう依頼した。 YPさんは別の省に住んでいるため、500万VNDを自分のウォレットに送金することを選択しました。
詐欺師が銀行員になりすまして金を盗む
情報が編集された時点で、ウォレット内の金額は2,500万VNDに増加していました。 YPさんが2,500万ドンを引き出すと、システムは引き出し額がローン契約の限度額を超えたと報告し、口座は凍結されました。この時、コンサルタントはYPさんに電子ウォレットの金額の50%、つまり1,250万VNDを送金するように指示しました。この時、YPさんは騙されていたことに気づいた。
YPさんは「ローン契約の手続きは完了しましたが、お金が全く届いていません。それどころか、500万ドンを振り込んだのに。今日の午後、お金を受け取っているかどうかを尋ねるメッセージが届きました。この情報を使って借金の回収に使われるのではないかと心配です。警察に通報できるよう、やり取りした情報は全て写真に撮りました」と語った。
ソーシャルネットワーク上でローンを申し込んだ際に多額の金銭を詐取された事例がまた発生しました。ホーチミン市に拠点を置く民間企業の取締役であるTNさんも、この種の詐欺により約3,500万ドンを失いました。
TN氏によると、TN氏はソーシャルネットワーキングサイトFacebookを通じて、 ベトコムバンクのロゴがあるページ（後に偽の銀行ページであることが判明）をクリックし、「私の会社は信用融資を必要としています。支援していただけますか？2億ドンを借りたいです」というメッセージを送ったという。相手側は「Pham Thanh Phongさんに連絡を取り、Zaloで友達追加してください」と返信しました。ZaloでPham Thanh Phongという人物が従業員カード番号と、ベトコンバンクの会議でリーダーたちと撮った写真を持っていることを知ったTNさんは、彼を信頼して融資手続きを進めました。
詐欺師は、人々から金銭を騙し取った後、携帯電話の通話とメッセージをブロックします
契約を締結する際、フォン氏は口座への送金をスムーズに行うため、TN氏に口座番号とカードコードを提供するよう求めました。その後、フォンさんは彼女の電話番号に契約コードが送られたことを知らせ、返信するように頼んだ。その時、TNさんはそれがOTPコードであることを知らなかったので、指示に従いました。即座にTNさんの口座から3,500万VND近くが差し引かれ、残ったのは10万VND強だけになりました。フォン氏に口座からお金が引き落とされた理由を尋ねると、フォン氏は消費者ローンなのでそうなるしかなかったと説明した。その後、フォン氏は契約書を送り、TNにさらに1600万ドルの保険料を振り込むよう依頼した。この時、TNは借り入れに同意せず、フォン氏に以前送金した金を全額返還するよう求めた。すぐにフォン氏は「姿を消し」、ザロと電話をブロックし、交換した情報をすべて削除した。その後、TNさんはベトコムバンクに電話をかけ、口座をロックして取引をブロックするよう依頼した。
個人情報の保護に注意してください
人々の金銭を詐取しようとする詐欺行為に直面して、一連の銀行が最近、顧客に対して継続的に警告を発している。未来アセットファイナンス株式会社（MAFC）は、多くの個人や中小企業の融資需要の増加につけ込み、犯罪者が銀行や金融会社になりすましてオンラインで非常に低い金利で金を貸し付け、詐欺を働いているという現象について警告を発した。詐欺師は偽の情報源を使って何千もの Facebook アカウントを作成し、グループやフォーラムに参加して、低金利（月 1% のみ）でローン手続きが簡単で、直接会う必要がない無担保ローンの広告を掲載します。不良債権でも借り入れは可能。住宅ローンや査定は不要です。お金を借りるには、身分証明書または市民IDカードと銀行口座/ATMカードがあれば十分です。
借り手が近づくと、対象者は借り手を誘惑し、ローン申請書を作成するために個人情報を提供するように求めます。申請手続き中にエラーが発生し、支払いができませんでした。そこから、融資を担保するため、またはシステムエラーを修正するために、借り手に追加の金額を支払うよう要求します。融資実行後に預かった金額を顧客に返還することを約束します。ただし、借り手が対象者から提供された口座番号に送金した場合、対象者は直ちにそれを流用し、連絡を遮断します。
上記の高度な詐欺の手口により、被害者は金銭を失うだけでなく、すべての個人情報も失い、自分の名前ではないSIMカードの登録、銀行口座の開設登録、詐欺のための電子ウォレット、マネーロンダリング、オンライン賭博など、他の違法行為のために継続的に搾取されるリスクにさらされる可能性があります。
高度な詐欺計画に直面して、MAFCはサイバースペースでは多くの複雑な展開があり、人々は財産を盗むための詐欺計画に対して積極的に警戒を高める必要があると述べた。お金を借りる必要があるときは、信用機関や銀行支店に直接連絡して、融資手続きに関するアドバイスや指導を受ける必要があります。お客様は、なりすまし、詐欺行為を発見した場合、またはなりすましや詐欺の被害に遭った場合には、速やかに最寄りの警察署に通報する必要があります。
Agribankによれば、顧客は個人からの融資の申し出、Facebook や Zalo での友達申請、前払い送金の要求、手数料、預金などに対して警戒する必要があるとのこと。顧客は個人情報、口座情報、カードセキュリティ情報、電子銀行サービスの情報を、銀行員であっても、絶対に誰にも提供してはならないとのこと。
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