これは、オンライン詐欺が依然として複雑な問題であり、年末商戦のピーク時には顧客が注意を払う必要があることを示している。
ベトナム国家銀行（SBV）が発表した最新のデータによると、決済業務における不正行為の管理・監視・防止情報システム（SIMO）は、顧客に対し213万件の不正警告を発しました。特筆すべきは、警告を受け取ったユーザーが自主的に取引を停止またはキャンセルした件数が67万件を超え、その総額は2兆5,700億ベトナムドンを突破したことです。この数字は、不正行為が依然として複雑な問題であることを示していますが、警告ツールが非常に効果的であることが証明されています。
危険が潜んでいる
LPBank （ロクファット・ベトナム）は、最近、LPBankルックナム支店（バクニン省）で、ある女性顧客が満期前に合計4億ベトナムドンの2つの貯蓄口座から全額引き出しを希望した事例があったと報告した。手続き中、窓口係は、その顧客が不安そうな様子で、頻繁に電話に出て、見知らぬ口座にすぐに送金するようスタッフに促すなど、異常な行動をとっていることに気づいた。
「銀行員は専門的な話し合いと顧客の心理を理解することで、この顧客が警察官を装った人物に操られ、脅迫され、『捜査』のために送金を要求されていると判断しました。窓口係は直ちに取引を延期し、顧客を安心させ、ルックナム村の警察に連絡しました。銀行と法執行機関の迅速な介入のおかげで、顧客は送金を止めました」とLPBankの担当者は語った。
年末年始の繁忙期にはオンラインショッピングや決済が急増するため、銀行は利用者に対し、詐欺行為に注意するよう呼びかけている。（写真：ラム・ジャン）
ベトナム国家銀行によると、現在までに147の機関のうち122機関がSIMOシステムに報告を完了しており、不正行為、詐欺、または法令違反の疑いのある決済口座／電子ウォレットは合計約60万件に上る。SIMOシステムは、金融機関がオンライン取引の前に取引を即座にブロックしたり、口座確認や本人確認を要求したりする決定を下すのに役立っている。このソリューションは、詐欺や不正行為を最小限に抑え、顧客の決済口座や電子ウォレットの安全性を保護することに貢献している。
アテナ・サイバーセキュリティセンター所長のヴォー・ドー・タン氏は、グオイ・ラオ・ドン紙の記者とのインタビューで、現状の違いについて次のように分析した。不正防止対策はもはや各銀行が個別に実施するのではなく、ベトナム国家銀行がシステム全体で連携・共有する形で行われている。銀行はAIを活用して異常な取引を分析するとともに、ビッグデータを活用して、複数の銀行で口座を開設するなど、不正の兆候を示す個人や組織の「ブラックリスト」を作成している。
予防・抑制対策を強化する。
決済アプリ「Zalopay」は、ベトナム国家決済公社（NAPAS）およびベトナム国家銀行と提携し、不正行為や詐欺の疑いのある不審な受取口座をユーザーに警告する機能を試験的に導入したと発表しました。この警告機能は、Zalopayのウォレット内送金とNAPAS 24/7経由の銀行間送金を含む、Zalopay上の送金取引に試験的に適用されます。この機能は、Zalopayの不正評価システムとSIMOから提供される情報に基づいて動作します。
MoMoスーパーアプリには、AI技術とコミュニティからのフィードバックという2つの新しいセキュリティ機能が搭載されており、3,000万人を超える顧客がオンライン取引時のリスクを未然に防ぐための「二重の保護」を実現しています。警告は、規制当局が作成した不審アカウントのリストと、MoMoユーザーコミュニティからのデータ、そして異常な行動を検出するAIモデルを組み合わせたものに基づいて発せられます。これにより、顧客は送金ボタンをクリックする前に、より多くの情報を検討できるようになります。
一方、FacebookはMessengerにAIを導入し、不審なメッセージを検知して偽アカウントについて警告を発している。Metaは2025年上半期に、ベトナムにおける詐欺や不正行為に関連するFacebook上のコンテンツを540万件以上、Instagram上のコンテンツを1万4000件削除した。Zaloも不審なメッセージを検知すると積極的に警告を発している。
Meta（Facebookの親会社）のベトナム担当カントリーディレクターであるKhoi Le氏は、同社は人材と技術への投資を継続的に行い、不正行為を迅速に検知・防止するための自動検知システムを強化していると述べた。
技術的な観点から、専門家のフイン・フー・バン氏は、ベトナム国家銀行のSIMOのような警告システムや、FacebookやZaloの警告機能は、人々が不審なメッセージ、電話、取引に対してより警戒するよう促す重要なツールを提供していると評価した。200万件を超える詐欺警告の記録は、デジタル環境におけるリスク密度が非常に高いことを示している。
「詐欺との戦いは終わりのない競争です。詐欺師は毎日、毎時間、手口や戦術を絶えず変えています。そのため、警告システムは継続的にアップグレードする必要があり、完璧な状態に到達することは期待できません。テクノロジーはあくまで補助的な役割に過ぎず、決定的な要因はユーザーの意識にあるのです」とバン氏は述べた。
常に高い警戒心を維持すること。
専門家は、年末年始の時期には、緊急送金、ワンタイムパスワード（OTP）、パスワードの入力要求、見慣れないアプリのインストールなどには特に注意が必要だとアドバイスしています。銀行、ギフト、投資、プロモーションなどに関する内容はすべて確認する必要があります。
Zaloによると、警戒心を持ち、個人情報を適切に管理することは、アカウントを保護するだけでなく、ユーザーがより大きなリスクを回避するのにも役立つという。
出典：https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm
コメント (0)