これは、顧客データの消去と増加する詐欺行為への対処において、銀行と公安部C06が協力した結果である。
今朝行われた「銀行業界のデジタルトランスフォーメーション2025」発表記者会見において、ベトナム国家銀行（SBV）決済部部長のファム・アン・トゥアン氏は、SBVがC06と連携し、不正口座の疑いのある口座のデータベースを構築していると述べた。今後、主要銀行は送金業者に対し、不正口座の疑いのある口座に関する警告を正式に発信する予定だ。
トゥアン氏は、BIDV銀行が2025年4月1日から不正の疑いのある口座への警告を実施していると述べた。現在までに、2か月足らずで、銀行の詐欺および詐欺警告により、1000億VND以上が差し押さえられた（つまり、不正の疑いのある口座に送金されなかった）という。
「銀行業界全体に広く導入されれば、人々の安心感が高まるだろう」とファム・アン・トゥアン氏は語った。
ベトナム国家銀行決済部長ファム・アン・トゥアン氏。（写真：ベトナム国家銀行）
トゥアン氏は、ベトコムバンクは6月30日からこの機能を導入する予定だと付け加えた。7月4日には、ベトコムバンクがベトコムバンクiPayに導入する予定だ。MBバンクは、実効的なテスト期間を経て、7月14日から正式に導入する予定だ。 アグリバンクも7月24日から正式に導入する予定だ。
オンラインで送金する場合、受取人の口座が銀行の「ブラックリスト」に載っていると、送金者は受取人の口座ステータスが詐欺の疑いがあるという通知を受け取ります。
「その時点で、送金を続けるかどうかは送金者が決定することになります。送金を継続しない場合、システムは取引を停止します。それでも送金が継続される場合は、銀行から警告を受けた後、送金者が全責任を負うことになります」とトゥアン氏は述べた。
ただし、このリストは定期的に更新し、不正行為がなくなった認証済みアカウントをタイムリーに削除する必要があります。アカウントの認証と照合を行った後、不正行為の疑いがなくなったにもかかわらず、アカウントが依然として容疑者リストに「閉じ込められた」ままになり、顧客に損害を与えるような事態は避けなければなりません。
決済口座の開設を規制するベトナム国家銀行の通達第17号は、2024年7月1日から発効されます。これに伴い、オンライン取引を行うには、口座保有者は自身の生体認証情報を国家人口データベースと照合する必要があります。
機関投資家のお客様については、上記の規制は2025年7月1日より発効します。現在、機関投資家の口座の約55%が法定代理人の生体認証データ照合を行っています。
支払部門の責任者は、国立銀行が通達第17号を修正・補足する通達案を作成中であり、今年中に発効する予定であると付け加えた。重要な変更点は、国立銀行が組織の支払口座に対する管理をさらに強化することです。
具体的には、企業や団体は窓口で決済口座を開設する必要があります。郵送による口座開設や、代理人による書類持参の承認は認められません。
この新しい通達では、取引口座が所有者本人のものであることを確認するために、口座開設時にすべての個人および組織の生体認証情報を収集することを義務付けており、生体認証情報を比較する技術が使用されている。
国立銀行はまた、6か月（または9か月）以内に新しく設立された組織アカウントに関する規制を改訂し、これらの組織がオンライン取引を行う際には、個人顧客と同様の生体認証情報を検証する必要があるとしました。
「今回の改正は機関投資家の顧客にのみ焦点を当てているが、事業活動は個々の事業所と同様の扱いとなり、上場企業や大企業への影響は避けられている」とトゥアン氏は指摘した。
出典: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html
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