銀行は詐欺の疑いで1000億ドン以上の送金をブロックした。

これは、顧客データの消去と増加する詐欺行為への対処において、銀行と公安部C06が協力した結果である。

今朝行われた「銀行業界のデジタル変革2025」イベントを発表する記者会見で、ベトナム国家銀行（SBV）決済部部長のファム・アン・トゥアン氏は、同銀行がC06と協力して詐欺の疑いのある口座のデータベースを構築していると述べた。今後、大手銀行は送金業者に対し、不正の疑いのある口座に関する警告を正式に実施する予定です。

トゥアン氏は、 BIDV銀行は2025年4月1日から不正の疑いのある口座への警告を実施していると述べた。現在までに、2か月足らずで、銀行からの詐欺および詐欺行為の警告により、1000億VND以上が差し押さえられた（つまり、詐欺の疑いのある口座に送金されなかった）という。

「銀行業界全体に広く導入されれば、人々の安心感が高まるだろう」とファム・アン・トゥアン氏は語った。

ファム・アン・トゥアン氏 - ベトナム国家銀行、支払部門長。（写真：ベトナム国家銀行）。

トゥアン氏は、ベトコムバンクは6月30日からこの機能を導入する予定だと付け加えた。7月4日には、ベトコムバンクがVietinBank iPayを導入した。 MB Bank は、効果的なテスト期間を経て、7 月 14 日から正式に開始されます。Agribank も7 月 24 日から正式に開始されました。

オンラインで送金する場合、受取人の口座が銀行の「ブラックリスト」に載っていると、送金者は受取人の口座ステータスが詐欺の疑いがあるという通知を受け取ります。

「その時点で、送金を続けるかどうかは送金者が決定することになります。送金を継続しない場合、システムは取引を停止します。それでも送金が継続される場合は、銀行から警告を受けた後、送金者が全責任を負うことになります」とトゥアン氏は述べた。

ただし、このリストは定期的に更新し、不正行為ではなくなった確認済みのアカウントをタイムリーに削除する必要があります。アカウントを検証して比較した後、詐欺の疑いがなくなったにもかかわらず、アカウントが容疑者リストに「ロック」されたままになり、顧客に損害を与えるような状況を回避します。

決済口座の開設を規制するベトナム国家銀行の通達第17号は、2024年7月1日から発効されます。これに伴い、オンライン取引を行うには、口座保有者は生体認証情報を国家人口データベースと照合する必要があります。

法人のお客様については、上記の規制は2025年7月1日より発効します。現在、法人アカウントの約55%が法定代理人の生体認証データの比較を行っています。

支払部門の責任者は、国立銀行が通達第17号を修正・補足する通達書を起草しており、今年中に発効する予定だと付け加えた。重要な変更点は、国立銀行が企業の支払い口座に対する管理をさらに強化することです。

具体的には、企業や団体は窓口で決済口座を開設する必要があります。郵送による口座開設や書類持参の許可はいかなる形式でも受け付けられません。

この新しい通達では、取引口座が所有者本人のものであることを確認するために、口座開設時にすべての個人および組織の生体認証情報を収集することを義務付けており、生体認証情報を比較する技術が使用されている。

国立銀行はまた、6か月（または9か月）以内に新しく設立された組織アカウントに関する規制を改訂し、これらの組織がオンライン取引を行う際には、個人顧客と同様の生体認証情報を検証する必要があるとしました。

「今回の改正は機関投資家の顧客にのみ焦点を当てているが、事業活動は個々の事業所と同様の扱いとなり、上場企業や大企業への影響は避けられている」とトゥアン氏は指摘した。

（出典：ベトナムネット）

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