ធនាគារនានាត្រូវតែផ្ញើ «បញ្ជីខ្មៅ» ប្រចាំខែនៃគណនីគួរឱ្យសង្ស័យ។

ដើម្បីទប់ស្កាត់ការក្លែងបន្លំយ៉ាងហ្មត់ចត់តាមរយៈគណនីធនាគារ និងដើម្បីសម្អាតទិន្នន័យអតិថិជន នៅថ្ងៃទី 28 ខែមិថុនា ឆ្នាំ 2024 ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមបានចេញសារាចរលេខ 17/2024/TT-NHNN (សារាចរលេខ 17) ដែលគ្រប់គ្រងការបើក និងការប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់នៅតាមអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់។

សារាចរលេខ ១៧ ចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី ១ ខែកក្កដា ឆ្នាំ ២០២៤។ មាត្រា ២២ នៃសារាចរនេះចែងថា ធនាគារ និងសាខាធនាគារបរទេសនៅវៀតណាម ទទួលខុសត្រូវក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មានអំពីគណនីទូទាត់របស់អតិថិជន ស្របតាមការណែនាំរបស់ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម ស្តីពីការអនុវត្តមុខងារគ្រប់គ្រងរដ្ឋរបស់ខ្លួន។

មិនឱ្យលើសពីថ្ងៃទី 10 នៃខែនីមួយៗ ធនាគារ និងសាខាធនាគារបរទេសនៅវៀតណាម ត្រូវតែផ្តល់ព័ត៌មានអំពីគណនីដែលបង្ហាញសញ្ញានៃការក្លែងបន្លំ ការបោកប្រាស់ ឬការរំលោភច្បាប់ តាមការស្នើសុំពីធនាគាររដ្ឋវៀតណាម។

ព័ត៌មានត្រូវបានផ្តល់ជូនតាមប្រព័ន្ធអេឡិចត្រូនិកស្របតាមគោលការណ៍ណែនាំអំពីការតភ្ជាប់បច្ចេកទេសរបស់ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម។

បញ្ជីឈ្មោះអតិថិជនម្នាក់ៗដែលបើក និងប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់ដែលសង្ស័យថាមានជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងការក្លែងបន្លំ ឬការឆបោក ដែលត្រូវបានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពដោយធនាគារ រួមមាន៖ លេខកូដអតិថិជន (CIF) លេខសម្គាល់ ប្រភេទអត្តសញ្ញាណ ឈ្មោះពេញ ថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត ភេទ សញ្ជាតិ លេខគណនី កាលបរិច្ឆេទបើកគណនី លេខទូរស័ព្ទដែលបានចុះឈ្មោះសម្រាប់សេវាកម្មធនាគារតាមអ៊ីនធឺណិត មូលហេតុនៃការសង្ស័យ ស្ថានភាពគណនី និងឧបករណ៍កំណត់អត្តសញ្ញាណឧបករណ៍តែមួយគត់ (អាសយដ្ឋាន MAC)។

ព័ត៌មានត្រូវតែផ្តល់ជូនមិនឱ្យលើសពីថ្ងៃទី 10 នៃខែនីមួយៗ ដែលត្រូវបានផ្ញើតាមរយៈប្រព័ន្ធព័ត៌មានរបស់ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម សម្រាប់ការគ្រប់គ្រង ការត្រួតពិនិត្យ និងការទប់ស្កាត់ហានិភ័យនៃការក្លែងបន្លំក្នុងប្រតិបត្តិការទូទាត់។

បច្ចុប្បន្ននេះ ធនាគារនានាត្រូវបានតម្រូវឱ្យផ្ញើបញ្ជីនៃ "គណនីខ្មៅ" ដែលសង្ស័យថាក្លែងបន្លំទៅធនាគាររដ្ឋវៀតណាម ប៉ុន្តែមិនមានវិធីសាស្រ្តរួមសម្រាប់បញ្ចប់ ឬបិទគណនីទាំងនេះទេ។

ជនរងគ្រោះម្នាក់ដែលបានបាត់បង់ប្រាក់ជិត ៣ ពាន់លានដុងពីគណនីរបស់ពួកគេក្នុងការឆបោក បានចែករំលែករឿងរ៉ាវរបស់ពួកគេជាមួយអ្នកយកព័ត៌មាន VietNamNet។ រូបថត៖ NT។

ចំពោះគណនីដែលសង្ស័យថាមានជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងការក្លែងបន្លំ ឬការឆបោក ចាប់តាំងពីចុងខែមិថុនាមក ធនាគារ Military Commercial Joint Stock Bank (MB) បានចាប់ផ្តើមការអនុវត្តមុខងារមួយដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងព្រមានអ្នកប្រើប្រាស់នៅពេលផ្ទេរប្រាក់ទៅលេខទូរស័ព្ទដែលមាននៅក្នុង "បញ្ជីខ្មៅ"។

យោងតាមលោក Vu Thanh Trung អនុប្រធានក្រុមប្រឹក្សាភិបាលនៃធនាគារ MB ក្នុងខែកក្កដា ឆ្នាំ២០២៤ តែមួយបន្ទាប់ពីមុខងារនេះត្រូវបានដាក់ឱ្យដំណើរការ MB បានព្រមានអតិថិជនចំនួន 2,700 នាក់នៅពេលដែលពួកគេធ្វើប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់។ ជាលទ្ធផល អតិថិជនចំនួន 1,500 នាក់ដែលបានទទួលការព្រមានបានបញ្ឈប់ប្រតិបត្តិការនេះភ្លាមៗ។

លោក Vu Thanh Trung បានមានប្រសាសន៍ថា “មុខងារនេះត្រូវបានចាត់ទុកថាមានប្រយោជន៍ជាពិសេសនៅក្នុងបរិបទនៃការអភិវឌ្ឍបច្ចេកវិទ្យាព័ត៌មានយ៉ាងឆាប់រហ័ស ជាមួយនឹងទម្រង់នៃការក្លែងបន្លំកាន់តែស្មុគស្មាញ។ ដូច្នេះ នៅពេលផ្ទេរប្រាក់ អតិថិជននឹងទទួលបានការព្រមាន ប្រសិនបើអ្នកទទួលជាគណនីក្លែងបន្លំ។ នេះអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនរារាំងប្រតិបត្តិការចម្លែក ឬគួរឱ្យសង្ស័យបានយ៉ាងងាយស្រួល ដែលជួយការពារសុវត្ថិភាពគណនី និងទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ពួកគេ”។

តាមរបាយការណ៍ មុខងាររកឃើញ និងព្រមានការក្លែងបន្លំនេះគឺជាលទ្ធផលនៃកិច្ចសហការរវាង MB និងនាយកដ្ឋានសន្តិសុខតាមអ៊ីនធឺណិត និងបង្ការឧក្រិដ្ឋកម្មបច្ចេកវិទ្យាខ្ពស់ (A05) នៃក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ ។

ដូច្នេះ MB រួមជាមួយ A05 កំពុងធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពបញ្ជីគណនីទាំងអស់ដែលចូលរួម ឬជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងសកម្មភាពក្លែងបន្លំទូទាំងប្រទេស។ បញ្ជីនេះបច្ចុប្បន្នមានគណនីជាង 3,000 ហើយនឹងត្រូវបានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពជារៀងរាល់ថ្ងៃរវាង A05 និង MB។

មុនពេលប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់នីមួយៗដោយអតិថិជនធនាគារ MB ធនាគារនឹងធ្វើការត្រួតពិនិត្យរហ័សដើម្បីកំណត់ថាតើគណនីនោះស្ថិតនៅក្នុងបញ្ជីគណនីគួរឱ្យសង្ស័យឬអត់។

លោក Vu Thanh Trung បានមានប្រសាសន៍ថា “ខ្ញុំសូមបញ្ជាក់ថា នេះគ្រាន់តែជាបញ្ជីគណនីដែលគួរឱ្យសង្ស័យប៉ុណ្ណោះ ដែលរួមមានគណនីក្លែងបន្លំពិតប្រាកដ ប៉ុន្តែក៏មានគណនីគួរឱ្យសង្ស័យមួយចំនួនផងដែរ។ យើងផ្តល់ការព្រមានយ៉ាងច្បាស់លាស់ដល់អតិថិជន មុនពេលពួកគេផ្ទេរប្រាក់អំពីគណនីអ្នកទទួលដែលស្ថិតនៅក្នុងបញ្ជីគួរឱ្យសង្ស័យ”។

នៅក្នុងសន្និសីទសង្ខេបនៃការអនុវត្តគម្រោងរបស់រដ្ឋាភិបាលស្តីពីការអភិវឌ្ឍកម្មវិធីទិន្នន័យលើចំនួនប្រជាជន អត្តសញ្ញាណ និងការផ្ទៀងផ្ទាត់ភាពត្រឹមត្រូវតាមប្រព័ន្ធអេឡិចត្រូនិក ដើម្បីបម្រើដល់ការផ្លាស់ប្តូរឌីជីថលជាតិក្នុងដំណាក់កាល ២០២២-២០២៥ ជាមួយនឹងចក្ខុវិស័យដល់ឆ្នាំ ២០៣០ (គម្រោង ០៦) និងផែនការសម្របសម្រួលលេខ ០១/KHPH-BCA-NHNNVN រវាងក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ និង ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម ស្តីពីការអនុវត្តភារកិច្ចក្នុងគម្រោង ០៦ លក្ខណៈពិសេសសម្រាប់ការរកឃើញ និងព្រមានអំពីគណនីក្លែងបន្លំត្រូវបានអនុម័តជាឯកច្ឆ័ន្ទដោយធនាគារទាំងអស់ ដើម្បីអនុវត្តជាបន្ទាន់លើប្រព័ន្ធនេះ ដោយសហការជាមួយ A០៥។

ប្រភព៖ https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html