국가은행은 방금 각 성, 시의 인민위원회에 학생들의 납부계좌 매매를 방지하기 위한 협조에 관한 문서를 보냈습니다.
국가은행에 따르면, 공안부의 피드백과 함께 실제 상황을 모니터링하고 파악한 결과, 최근 일부 성과 도시에서 학생들에게 지불 계좌를 개설하도록 유혹한 후 이를 이들에게 이체해 사용하도록 하는 일이 발생하고 있는 것으로 나타났습니다.
범죄자들은 시민 신분증(CCCD)을 발급받은 학생들을 유인하여 송금 계좌를 개설하도록 유도하고, 송금 수수료를 요구합니다. 이들은 학생들에게 송금 계좌 개설을 위한 등록용 SIM 카드가 장착된 휴대폰과 인터넷 뱅킹, SMS 뱅킹 서비스를 제공합니다.
그리고 학생들에게 휴대폰을 반납하고 이름, 로그인 비밀번호, 인증 비밀번호(OTP)를 알려달라고 했습니다... 특히, 고객이 요청했을 때 고객의 신원을 확인하기 위해 학생들의 생체 정보(얼굴)도 수집했습니다.
국가은행 규정에 따르면, 10개 이상의 지급계좌에 대한 지급계좌정보를 임대, 리스, 차용, 대여하거나 매수 또는 판매하는 경우 형사처벌을 받지 않고 5천만 동에서 1억 동까지의 벌금이 부과됩니다.
국립은행은 "이러한 계좌는 자금 세탁, 탈세, 재산 사기, 테러 자금 조달 등 불법적인 목적으로 사용되는 경우가 많다"고 밝혔습니다.
최근 관리 기관은 결제 계좌 개설 및 이용과 관련된 금지 행위 및 위반 시 행정 처벌에 관한 일련의 규정을 발표했습니다. 특히, 2024년 5월에 발표된 비현금 결제에 관한 법령 52/2024/ND-CP는 결제 서비스, 결제 중개 서비스 등의 제공 또는 이용과 관련된 부정 정보 제공을 엄격히 금지합니다.
현행 규정은 익명 또는 사칭 결제 계좌나 전자 지갑을 개설하거나 유지하는 것, 결제 계좌나 전자 지갑을 매수, 판매, 임대, 리스, 차용, 대여하는 것, 은행 카드를 임대, 리스, 매수, 판매, 개설하는 것(익명 선불 카드 제외)을 금지합니다.
결제 계좌 정보, 은행 카드 정보 또는 전자 지갑 정보의 절도, 도용 공모, 매매 또한 위법 행위입니다. 결제 계좌 소유자는 결제 계좌를 임대, 대여, 매매할 수 없습니다.
1개 이상 10개 미만까지의 결제계좌를 임대, 대여, 매매하거나, 결제계좌정보를 매매하는 경우 4천만동 이상 5천만동 이하의 과태료가 부과됩니다.
10개 이상의 결제계좌에 대한 임대, 리스, 차용, 대여, 결제계좌 정보를 매수, 판매하는 경우 형사처벌 없이 5,000만 동에서 1억 동까지의 벌금이 부과됩니다.
이러한 상황에 직면하여, 규정에 따라 지불 계좌를 개설하고 사용하기 위해 국가은행은 각 성, 시의 인민위원회가 정보통신부, 언론사, 신문에 범죄자들의 수법과 속임수에 관해 지역 주민과 조직, 개인, 특히 학생, 대학생, 미성년자에게 선전과 경고를 강화하도록 지시할 것을 권고합니다.
국가은행 문서에는 "각 성, 시의 인민위원회는 또한 지역 내 학교와 교육 기관에 모든 학생과 학부모에게 범죄자들의 수법과 계략, 지불 계좌 개설 및 사용 시 금지 행위, 행정 제재에 관한 규정을 즉시 알려 법 준수 의식을 높이고 불법적인 목적으로 이용되는 것을 방지하도록 지시한다"고 명시되어 있다.
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출처: https://nld.com.vn/chan-chieu-tro-du-do-hoc-sinh-sinh-vien-mo-tai-khoan-ngan-hang-de-lua-dao-1962406170848566.htm
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