고발 내용에 따르면, 리자오창(1988년생, 중국 국적)은 2017년 베트남에 입국한 뒤 얼마 지나지 않아 마피아식의 매우 정교하고 체계적인 방식으로 고리대금업 및 채무 추심 네트워크를 구축했습니다.

이 "두목"은 베트남 고객에게 연 1,570%에서 2,190%에 달하는 고금리로 돈을 빌려주는 "Cash VN", "Vaynhanhpro", "Ovay" 앱의 창시자이자 리더로 지목되었습니다. "채무자"들이 만기일에 돈을 갚지 않자, 리자오창은 다른 사람들에게 끔찍한 채권 추심 전술을 실행하도록 지시했습니다.

조사기관은 2019년부터 2022년까지 "사장" 리자오창이 앱을 통해 총 12만 780명의 고객에게 1조 6,070억 동(약 1조 6,070억 VND)이 넘는 대출을 제공하는 회사를 운영해 불법적으로 약 7,320억 VND 이상을 챙겼다고 밝혔다.

이 사건의 피해자는 리자오창의 채권추심부 직원에게 총 2억 1,800만 동이 넘는 금액을 갈취당한 '채무자' 31명이었습니다.

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일러스트 사진.

리자오창의 직속 부하 직원은 장민민(1986년생, 중국 국적)입니다. 장민민은 리자오창의 회사에서 채권 추심 및 채권 추심 부서를 직접 관리하고 지휘하는 역할을 맡았습니다. 장민은 응이엠득장에게 채권 추심 부서를 맡겼습니다.

고소 내용에 따르면, 채무자는 5단계로 구분되어 있으며, 채권 추심팀은 고객에게 전화하여 채무를 제때 갚도록 독려합니다. 만약 채무를 제때 갚지 않을 경우, 장민이 관리하는 팀이 더 많은 횟수로 전화하여 채무를 독려하고, 고객의 친척과 지인에게도 연락합니다.

고객이 계속해서 돈을 내지 않을 경우, 장민 일당은 고객에게 전화해 위협하고, 욕설을 퍼붓고, 사진을 복사해서 고객과 그 가족에게 보내 "채무자"에게 돈을 지불하도록 강요합니다.

갱스터 채무 추심 훈련

부이 득 호앙은 응이엠 득 지앙(Nghiem Duc Giang)으로부터 채권 추심 업체를 관리하는 업무를 맡았습니다. 호앙은 2019년 메탁 컴퍼니(Metag Company)에서 근무하기 시작했습니다. 처음부터 응이엠 득 지앙(Nghiem Duc Giang)으로부터 채권 추심 기술 교육을 받았습니다. 고객이 채무 상환을 거부하면, 호앙은 이미지를 복사하여 고객에게 보내 협박했습니다.

그래도 고객이 돈을 갚지 않으면, 해당 사진을 고객의 가족에게 보내거나 소셜 네트워크에 게시해 "채무자"에게 돈을 갚도록 강요합니다.

호앙은 근무 중 M2 코드의 고객 그룹, "Cash VN" 앱으로부터 부채를 회수하는 업무를 맡았습니다. 또한, 피고인은 5명의 직원으로 구성된 팀을 지휘하는 업무를 맡았습니다.

채무 추심팀장인 호앙의 업무는 직원을 관리하고, 출석을 체크하고, 모든 직원에게 업무와 직업 윤리를 상기시키고, 채무 추심 전화를 걸도록 독려하고, 채무 추심 수준을 점차 높이는 것입니다. 상기시키는 것부터 욕설, 위협, 정신적 공포증까지 동원합니다.

또한, 호앙은 매일 회사에서 할당한 컴퓨터를 사용하여 회사 고객 데이터 시스템에 로그인합니다. 여기에는 전체 고객 정보, 채무 만기일 등이 있습니다.

고객이 만기일에 빚을 갚지 않을 경우, 황은 저주, 위협 메시지를 보내고, 고객의 민감한 이미지를 결합한 사진을 보내 빚을 갚도록 압력을 가합니다.

조사 결과에 따르면, 부이득황은 2019년부터 2022년 5월 24일까지 리자오창, 장민, 응이엠득장이 '캐시VN' 앱을 통해 총 1조 2,290억 동 이상의 대출 활동을 조직하도록 도왔고, 불법적으로 약 5,470억 동 이상을 챙겼습니다.

황 씨가 기소된 공갈 행위와 관련하여 수사 문서에 따르면 황 씨는 2022년에 직접 전화를 걸어 빚을 징수한 후 음란한 사진을 편집하여 T 씨에게 보내 협박하고 800만 동을 지불하도록 강요한 것으로 나타났습니다.

혐의는 많은 베트남 피고인들이 호앙과 동일한 업무를 수행하도록 돈을 받았다는 것입니다. 조사 결과, 장민은 2021년부터 2022년까지 리자오치앙이 설립한 회사에서 근무하는 채권 추심 직원들을 조직하고 지휘하여 "캐시 VN"과 "바인한" 앱을 통해 총 1조 1,060억 동(VND) 이상의 자금을 대출하여 6,230억 동(VND) 이상의 불법 이익을 취한 것으로 밝혀졌습니다.

이 중국인이 주모자로서 공갈죄를 저질렀다는 증거가 있으며, 채권 추심 부서 직원들이 31명에게 훔친 총 공갈액은 2억 1,800만 VND가 넘습니다.

'두목' 리자오창(1988년생, 중국 국적)이 이끄는 고리대금업, 채권추심, 탈세 조직에 대한 재판은 6월 25일에 열렸으나, 피고인 135명 중 10명이 불출석하여 연기되었다.