전문가들은 각 유형마다 장단점이 있으며, 직접 주식을 매수하는 것은 시장을 조사하고 모니터링할 시간이 있는 사람들에게 적합하다고 설명합니다.
저는 올해 40세가 다 되어가는데, 매달 1,000만 동 정도의 자본금을 투자하여 주식에 투자할 계획입니다. 저는 금융시장에 대해 조사하고 공부했습니다. 그 당시 저는 "서핑" 스타일을 따르기 위해 시장을 모니터링할 시간이 많지 않았기 때문에 장기적으로 주식을 보유하라는 조언을 자주 들었습니다.
하지만 주식을 직접 사는 게 좋을지, 아니면 펀드 증서에 투자하는 게 좋을지 고민입니다. 두 가지 방법의 장단점은 무엇인가요? 동일한 장기 보유량으로 볼 때, 누가 직접 주식을 매수해야 하고, 누가 펀드 증서를 매수해야 할까요? 전문가의 도움을 받아 답변해 주시기 바랍니다.
부이 반 디엔
투자자들이 2021년 3월 호치민시 1구의 증권거래소에서 시장을 지켜보고 있다. 사진: Quynh Tran
컨설턴트:
질문의 내용을 토대로 세 부분으로 나누어 답변드리겠습니다. 먼저, 두 가지 방법을 비교해 보겠습니다. 직접 주식에 투자하는 방법과 펀드 증서(보통 개방형 펀드)에 투자하는 방법입니다.
주식에 직접 투자하다 | 오픈엔드 펀드에 투자하기 | |
서로 같은 | ||
둘 다 금융시장에 투자합니다. 주식, 채권, 예금증서... 그리고 모두 고정 이자율이 적용되지 않습니다. | ||
다른 | ||
최소 금액 | 라운드 랏 거래를 하려면 투자자는 최소 100주를 매수해야 합니다. 각 주식코드마다 가격이 다르므로 투자금액이 큽니다. | 펀드증서의 최소 투자금액은 100,000 VND입니다. |
포트폴리오 | 회사의 재무 상황을 평가하는 데 필요한 정보에 대한 접근성이 제한적입니다. 투자자는 잠재적인 주식과 채권에 대해 직접 알아야 합니다(뉴스를 읽고, 재무 보고서를 읽고, 친구의 말을 들어보세요...). 보통 10개 미만의 주식에 투자합니다. | 펀드 운용 회사는 금융 분야 전문가를 보유하여 기업의 재무 상황을 철저히 평가합니다. 일반적으로 투자펀드는 다양한 산업에 종사하는 20개 이상의 주식에 투자하여 다양한 투자 포트폴리오를 구성합니다. |
거래 | 주식은 변동하며 매일, 매시간 가격이 조정됩니다. | 일반적으로 정해진 시간에 거래되는데, 예를 들어 VCBF의 펀드 증서는 일주일에 두 번 거래됩니다. |
거래 수수료 | 각 구매, 판매에 대해 수수료와 0.1%의 세금이 부과됩니다. | 판매 거래 수수료(일반적으로 투자자가 수수료를 보유하는 기간이 길어질수록 수수료는 낮아짐), 관리 수수료 및 0.1% 세금이 있습니다. |
유동성 | 매수자가 없는 위험에 직면할 수 있습니다. | 펀드운용사가 다시 매수할 것 |
두 번째 문제에서는 다음과 같은 의문을 제기하셨습니다. 동일한 장기 보유 방식을 사용한다면 누가 직접 주식을 매수해야 하고, 누가 펀드 증서를 매수해야 할까요? 제 생각에 주식에 투자할 적합한 사람은 높은 위험을 감수할 수 있고 금융 분야에 대한 지식이 풍부한 투자자입니다. 그들은 또한 주식 시장을 모니터링하는 데 많은 시간을 할애해야 합니다.
한편, 개방형 펀드를 매수하기에 적합한 사람은 금융 시장에 돈을 투자하고 싶지만 바쁘고 시장을 조사하고 모니터링할 시간이 없는 투자자입니다. 장기 투자; 규율과 편의성을 원한다. 투자에 다양성을 원합니다.
또한, 자산 배분을 최적화하는 것에 대한 조언도 해드립니다. 자산의 얼마만큼을 주식에 투자해야 하는지 알아보려면 다음 공식을 참고하세요.
| 위험 수용률 = (100 - 현재 연령) x 100% |
예를 들어, 40세 성인의 허용 위험 비율은 (100 - 40) x 100% = 60%입니다. 즉, 60%의 자금을 고위험, 고수익 투자에 투자할 수 있다는 의미입니다. 나머지 40%는 보다 현명한 투자를 위해 남겨두어야 합니다.
팜 레 듀이 난
포트폴리오 관리 책임자
비엣콤뱅크 펀드 매니지먼트 회사(VCBF)
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