ECB, 은행 합병 간소화 촉구

이탈리아 로마의 100유로 지폐. (사진: AFP/VNA)

유럽중앙은행 (ECB) 정책위원인 프랑수아 빌레루아 드 갈로에 따르면, 유럽 내 은행 간 국경 간 합병은 같은 국가 내 은행 간 합병만큼 쉽게 이루어질 수 있습니다.

유럽연합의 은행 규제 및 감독은 중앙집중화되어 있지만, 은행 시장은 여전히 국가 경계 내에 국한되어 있습니다.

프랑스 중앙은행 총재이기도 한 빌루아 씨에 따르면, 통화 연합 내 은행 간의 국경 간 합병은 같은 국가 내 은행 간의 합병과 마찬가지로 간단하고 원활하게 이루어지는 것이 예상되고, 논리적이며, 정상적인 일이라고 합니다.

그는 현행 규정에서는 합병이 허용되고 있지만, 일부 현지 국가에서는 지점에 부과되는 추가 비용이 너무 높다고 덧붙였다.

프랑스 대통령 에마뉘엘 마크롱은 이달 초 유럽 은행 부문에 더욱 통합이 필요하다고 말했는데, 이는 대형 프랑스 은행이 유럽 경쟁사에 인수될 수도 있다는 것을 의미합니다.

최근 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA(BBVA)와 Banco Sabadell SA의 합병 제안은 유로존 은행 부문의 변혁에 탄력을 불어넣을 수 있으며, BBVA는 자산이 1조 달러가 넘는 은행 그룹에 속하고 시가총액 기준으로 이 지역에서 세 번째로 큰 은행이 될 수 있습니다.

BBVA가 Banco Sabadell과의 합병을 제안했는데, 이는 유럽 은행 부문의 합병에 대한 논란을 촉발시켰습니다.

이 거래를 통해 BBVA는 유로존에서 총 자산이 1조 달러가 넘는 은행 그룹에 합류하게 되며, BNP 파리바, 크레디 아그리콜, 방코 산탄데르 SA, 소시에테 제네랄 SA, 도이체은행 AG 등 주요 은행에 이어 두 번째입니다.

또한 이 거래를 통해 BBVA는 시가총액 기준으로 약 650억 달러에 달하는 이 지역에서 세 번째로 큰 은행이 될 것으로 예상되며, BNP 파리바와 Banco Santander에 이어 두 번째로 큰 은행이 될 것입니다.

골드만삭스의 애널리스트 크리스 할람은 두 은행의 스페인 사업이 겹치기 때문에 이 거래의 기반은 수익 잠재력과 비용 절감 능력이라고 말했습니다.

2023년 수치에 따르면 합병 후 BBVA의 매출과 순이익은 17% 증가할 수 있으며, 대출은 40% 증가하고 위험 가중 자산은 22% 증가할 것으로 예상됩니다.

핼럼 씨는 전망이 밝음에도 불구하고, 이 지역 은행 간 합병에는 엄격한 법적 제도와 복잡한 운영으로 인해 대규모 합병이 어렵다는 과제가 있다고 지적했습니다.

2023년 유럽 은행 부문의 합병 및 인수(M&A) 활동이 둔화되어 최소 6년 만에 최저 수준으로 떨어졌으며, 2023년 4분기는 2018년 이전 이후 가장 약세를 보였습니다.

그러나 S&P 글로벌은 인플레이션이 낮아지고 거래 가치가 낮아지면서 특히 핀테크 및 컨설팅 부문에서 유럽 은행의 M&A 활동이 2024년에 가속화될 것으로 예상된다고 밝혔습니다.

2024년 1월, 프랑스 은행 Crédit Agricole SA는 파리에 본사를 둔 결제 그룹 Worldline SA의 지분 7%를 인수했습니다.

스위스 최대 은행 UBS는 Credit Suisse 인수로 인해 2분기 동안 손실을 본 후 1분기 순이익이 71%나 급증해 18억 달러에 달했다고 밝혔습니다. UBS는 보고 기간 동안 매출이 46% 증가해 127억 달러에 달했다고 밝혔습니다.

공식 발표에 따르면, Credit Suisse와의 합병으로 가장 큰 프로젝트인 UBS 투자 은행의 수입은 더 유리한 시장 환경과 더불어 더 나은 신규 주식 공모(IPO) 및 M&A 활동 덕분에 16% 증가했습니다.

2023년 3월, 스위스 정부는 Credit Suisse의 파산을 막기 위해 UBS에 32억 5천만 달러 규모의 인수를 압박했습니다. 이는 글로벌 금융 시스템에 심각한 결과를 초래할 수 있었습니다. 2024년 첫 3개월은 이 은행이 Credit Suisse 합병 이후의 진행 상황을 돌아볼 시기입니다.

UBS의 CEO인 세르지오 에르모티는 "1년 전 우리는 Credit Suisse 인수를 통해 스위스와 글로벌 금융 시스템을 안정화하는 데 핵심적인 역할을 맡아달라는 요청을 받았고, 우리는 그 약속을 이행하고 있습니다."라고 말했습니다.

그에 따르면, 2024년 1분기 실적은 순이익의 회복과 은행 자본 축적의 증가를 나타냈다.

이는 UBS와 고객의 강점을 보여주는 증거이며, UBS가 두 은행의 통합 계획을 크게 진전시키는 동시에 재무 자원을 적극적으로 최적화할 수 있는 능력을 보여주는 증거입니다.

vietnamplus.vn에 따르면

출처: https://www.vietnamplus.vn/ecb-keu-goi-tao-thuan-loi-cho-hoat-dong-sap-nhap-ngan-hang-post956169.vnp

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