자금세탁방지, 금거래 등에 관한 일련의 새로운 규정이 발효되었습니다.

(단트리) - 자금세탁을 방지하기 위해 11월 1일부터 현금, 동전, 귀금속 등 4억 VND 상당의 외화를 개인이 출국 또는 입국할 때 국경 세관에 신고해야 합니다.

11월 1일부터 은행 및 금융 부문에서 신용 기관 평가 규정, 외국 은행 지점, 자금 세탁 방지 규정, 금괴의 배달 및 수령에 관한 규정 등 많은 새로운 규정이 시행됩니다.

첫째, 신용기관 및 외국은행 지점 평가에 관한 규정과 관련하여, 베트남 국가은행은 7월 31일 신용기관 및 외국은행 지점의 평가에 관한 규정인 회람 21/2025를 발표했으며, 이는 11월 1일부터 시행됩니다.

2025년 시행령 21호 제4조는 신용기관 및 외국은행 지점의 평가 원칙과 방법을 구체적으로 규정하고 있습니다. 따라서 평가는 신용기관 및 외국은행 지점의 운영 현황과 위험을 충분히 반영해야 하며, 관련 법규를 준수해야 합니다.

신용기관과 외국은행 지점은 동일한 그룹으로 나뉜다.

그룹 1은 대형 상업은행(연간 평균 분기 총자산 가치가 300조 VND 이상)입니다. 그룹 2는 소형 상업은행(연간 평균 분기 총자산 가치가 300조 VND 이하)입니다.

그룹 3은 외국은행 지점입니다. 그룹 4는 일반 금융회사, 팩토링 금융회사, 소비자 신용 금융회사를 포함한 금융회사입니다. 그룹 5는 금융리스 회사입니다. 그룹 6은 협동조합 은행입니다.

신용기관 및 외국은행 지점은 달성한 평가점수에 따라 다음 등급 중 하나로 분류됩니다: 양호(A), 보통(B), 보통(C), 미흡(D), 미흡(E).

두 번째는 은행 부문 자금세탁 방지 규정입니다. 베트남 국가은행은 9월 15일, 2022년 자금세탁 방지법의 여러 조항 시행을 안내하는 회람 제27/2025호를 발표하여 11월 1일부터 시행했습니다.

2025년 27호 통지문은 개인이 출국 또는 입국할 때 국경 세관에 신고해야 하는 외화 현금, 베트남 동 현금, 귀금속, 보석 및 유통 증권의 가치와 개인이 출국할 때 외화 현금, 베트남 동 현금, 귀금속, 보석을 신고해야 하는 국경 세관에 제시해야 하는 서류에 대해 명확히 규정하고 있습니다.

구체적으로 귀금속(금 제외)과 보석의 가치는 4억 VND입니다. 금을 제외한 귀금속에는 은, 백금, 은 및 백금으로 만든 수공예품과 보석, 은과 백금을 함유한 합금, 그리고 다이아몬드, 루비, 사파이어, 에메랄드가 포함됩니다.

현금 외화, 베트남 동(VND), 귀금속 및 보석을 휴대하고 출국하는 ​​개인은 국경 세관에 제출하는 서류와 귀금속(금 제외)의 합법적 원산지를 증명하는 기타 서류를 세관에 신고해야 합니다. 국경 세관에 제출하는 서류는 관련 법률에 따라 원본 또는 공증된 사본이어야 합니다.

11월부터 자금세탁방지, 금거래은행 등에 대한 새로운 규정이 시행됩니다.(사진 설명: DT)

세 번째 규정은 은행의 금괴 인도 및 수령 허용과 관련이 있습니다. 9월 30일, 베트남 국가은행은 귀금속 및 보석의 분류, 포장, 인도 및 수령에 관한 2014년 17호 시행령의 여러 조항을 개정 및 보완하는 2025년 33호 시행령을 발표하여 11월 15일부터 시행합니다.

통지문 33/2025에 따르면, 국가은행은 국가은행과 신용기관 및 기업 간의 금괴 매매 거래에 대한 서면 확인에 따라 신용기관 및 금괴 매매 허가를 받은 기업(신용기관 및 기업)으로부터 구매한 금괴를 접수하고, 상업은행, 금괴 생산 허가를 받은 기업 및 처리 장치의 원래 포장에 따라 코드 및 일련번호(있는 경우)를 계수, 접수 및 기록합니다.

또한, 회람 33호에는 신용기관이 고객으로부터 금괴를 수령하고, 이를 개당으로 수령한다는 내용이 추가되었습니다. 신용기관은 고객에게 금괴를 인도하고, 이를 개당으로 인도합니다.

네 번째는 비현금 결제 서비스 제공에 관한 규정입니다. 베트남 국가은행은 9월 30일, 비현금 결제 서비스 제공을 규정하는 시행령 15/2024의 일부 조항을 개정 및 보완하는 시행령 30/2025를 발표하여 11월 18일부터 시행했습니다.

특히, 통지문 30/2025는 고객 신원 인증에 대한 규정을 보완하여 베트남 국민은 시민 신분증이나 2단계 전자 신분증을 제시해야 하며, 베트남에 거주하는 외국인은 서비스를 이용할 때 여권, 동등한 서류 또는 2단계 전자 신분증을 소지해야 합니다.

또한 이 문서는 불만 사항과 위반 사항 신고를 처리하는 결제 서비스 제공자의 책임을 강화하고, 온라인 결제 시스템이 연간 4시간 이상 중단되지 않도록 보장하도록 요구합니다.

11월에는 국민신용기금제도 안전보증기금에 대한 새로운 규정도 발효되었습니다.

출처: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm