자본 유출 방지, 해외 1,000달러 이체 시 신고 의무화

금융시장과 베트남 전역 간의 자금 흐름을 관리해야 합니다.

금융 중심지에서 외국으로 자본이 역류하는 것을 막기 위한 울타리 건설

베트남 국립은행(SBV)은 베트남 국제금융센터(IFC)에서 은행 설립 및 운영 허가, 외환 관리, 자금세탁 방지, 테러 자금 조달 방지, 대량살상무기 확산 자금 조달 등을 규제하는 법령 초안을 작성 중입니다.

이 규정은 베트남 나머지 지역의 자본이 금융 시장으로 흘러들어와 해외 투자로 이어지는 것을 방지하기 위해 마련됐는데, 이는 베트남으로 자본을 유치하는 정책에 어긋납니다.

면허 부여 조건에 관해서, 초안은 100% 외국 소유의 상업 은행과 외국 은행 지점의 경우 면허 부여 조건이 신용 기관법 제29조의 면허 부여 조건에 대한 규정, 법령 제162/2024/ND-CP호 및 지침 통지문의 소유자 조건과 유사하다고 규정하고 있습니다.

위 규정은 금융시장 또는 베트남 내 상업은행 설립 시 외국인 투자자 간의 차별을 방지하기 위한 것입니다. 100% 국내 상업은행의 경우, 본 규정 초안은 시행령 제32/2024/TT-NHNN호의 상업은행 해외 자회사 설립 조건 조항, 신용기관법 제29조 및 시행령 제162/2024/ND-CP호의 기타 관련 조항을 참조합니다.

네트워크와 관련하여, 초안 규정은 투자자/모은행이 금융 센터에 단 하나의 지점만 설립할 수 있으며 네트워크를 확장할 수 없다고 규정하고 있습니다.

자본 흐름과 관련하여, 금융 시장에서 베트남으로의 대규모 자본 유입을 촉진한다는 목표를 달성하기 위해, 베트남 상업은행과 베트남 국립은행 지점은 다음 원칙에 따라 고객에게 회원으로 제공됩니다. 금융 시장에서 베트남 전역으로 자본 흐름을 순환시키는 것, 금융 시장 내 자본 흐름, 금융 시장과 세계 간의 자본 흐름. 단, 베트남 전역에서 금융 시장으로 자본 흐름을 이전하는 것은 허용되지 않습니다. 은행은 베트남 금융 시장 회원이 아닌 기관 및 개인으로부터 자본을 조달할 수 없습니다.

1,000달러 이상의 해외 송금은 반드시 신고해야 합니다.

자금세탁 방지와 관련하여, 본 시행령 초안은 금융시장 보고 주체와 기타 관련 기관 및 개인의 자금세탁 방지 조치 이행에 대한 책임을 명시합니다. 동시에, 금융시장감독청, 베트남 중앙은행, 공안부 , 국방부 및 관련 부처가 금융시장에서 자금세탁 방지에 대한 국가 관리 기능을 수행하여 자금세탁 방지법 조항을 준수하도록 하는 책임도 명시합니다.

초안에서는 TTTC의 보고 기관에 대한 구체적이고 뛰어난 정책을 여러 가지 규정하고 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다. 베트남 법률에 의해 아직 규제되지 않지만 소유주와 모회사 은행이 적용하고 있는 자금세탁 방지 조치를 시행하도록 허용하되, 이러한 조치가 베트남 법률에 위배되지 않도록 보장하고, TTTC의 보고 기관에 국제 전자 자금 이체 거래에 대한 보고 제도(보고 임계값 1,000 USD)를 적용합니다.

국가은행의 제출에 따르면, 자금세탁방지법의 규정에 따르면, 자금세탁방지는 주권 과 영토보전, 국가안보, 국가이익을 보장하는 법률의 규정에 따라 이루어져야 하며, 정상적인 경제 및 투자활동을 보장하고, 조직 및 개인의 합법적 권익을 보호하고, 권력남용을 방지하고, 자금세탁방지를 이용하여 관련 조직 및 개인의 합법적 권익을 침해하는 행위를 방지해야 합니다.

따라서 자본 흐름에 대한 금융 시장의 개방성 수준이 높아지고, 국경 간 거래가 활발해지고, 은행업 외의 분야에도 대형 국제 금융 기관이 많이 존재하게 되면서 주체들이 금융 시장을 '이용'하지 못하도록 엄격한 정책 메커니즘과 자금 출처를 '합법화'하기 위한 탁월한 특정 정책이 필요합니다.

외환 관리와 관련하여 초안은 회원(상업은행, 베트남국립은행 회원지점 및 기타 회원 포함)의 외화 사용을 규정합니다. 동시에 정책 남용 위험을 제한하고 금융 시장에서의 지불 거래 및 외화 이체를 베트남 영토 내 나머지 지역에서의 지불 거래 및 자금 이체와 분리하기 위해, 이 초안에서는 회원 간의 지불 거래 및 자금 이체는 회원인 베트남 국립은행의 상업은행 및 지점에서 개설된 회원의 외화 지불 계좌를 통해 이루어져야 한다고 규정하고 있습니다.

금융센터 내 은행에 조기개입, 특별통제, 특별대출 적용 안해

이 초안 법령은 국가은행이 조기 개입, 특별 통제, 구조조정 조치, 특별 대출 등을 시행하지 않고, (국내 은행 시스템에 대한 신용기관법에 규정된) 중앙은행 업무를 수행하지 않도록 규정하고 있습니다. 동시에, 시중은행과 외국은행 지점은 베트남 예금보험에 가입하지 않는 회원으로 규정하고 있습니다(금융센터를 설립한 은행은 베트남 내 개인 예금을 받지 않기 때문입니다).

대신, 이 초안은 TTTC 회원 은행에 문제가 발생할 경우 면허 취소, 해산, 파산 및 자산 청산을 규정합니다. 따라서 이 초안은 TTTC 회원 은행이 문제를 겪는 네 가지 사례를 명시합니다.

하나는 누적손실이 정관자본금 및 준비금 가치의 15%를 초과하여 최저자본안전비율을 위반한 경우입니다.

둘째, 최소자본안전비율을 6개월 연속 위반하는 경우입니다.

세 번째는 30일 연속으로 지급여력비율을 위반하는 것입니다.

넷째, 자금의 대량 인출로 인해 부실 또는 지급불능의 위험이 발생하고, 이를 관할기관에 보고합니다.

이 초안은 관할 당국이 회원사인 베트남 국립은행의 상업은행 및 지점에 대한 면허 발급, 검사 및 감독 권한을 부여하여 은행이 상기 사례에 해당하는지 감시하도록 합니다. 금융시장 회원은행에 문제가 발생할 경우, 베트남 국립은행은 조기 재개입, 특별 관리, 특별 대출 등에 참여하지 않습니다. 문제가 있는 은행의 파산 절차는 금융시장 전문법원에서 처리됩니다.

베트남 국가은행은 정부가 금융 시장에서 은행 업무 및 외환 거래를 시행하기 위한 법적 기반을 마련 하고 자금 세탁에 대한 검사, 감독, 예방 및 퇴치를 위한 법적 기반을 마련하기 위해 간소화된 절차에 따라 이 법령을 발행하는 것을 고려할 것을 제안했습니다.

동시에, TTTC 건설 시행을 위한 행동 계획에는 각 부처에 2025년 8월까지 간소화된 절차와 명령에 따라 결의안 222의 시행을 안내하는 법령을 긴급히 제출하여 검토를 요청하는 과제가 포함되어 있습니다.

출처: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html