스위스의 노력은 Credit Suisse에 대한 단지 "시간 벌기" 조치일 뿐입니다.

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3월 15일 저녁 공동 성명을 통해 스위스 중앙 은행 (SNB)과 스위스 금융 규제 기관인 FINMA는 은행 주가가 30% 이상 하락해 역대 최저치를 기록한 후 Credit Suisse에 유동성을 제공하겠다고 밝혔습니다.

그로부터 몇 시간 후, Credit Suisse는 SNB에서 약 540억 달러를 빌려 투자자들에게 회사가 떠다니는 데 필요한 현금을 가지고 있다는 확신을 주고자 한다고 밝혔습니다. 또한 은행은 만기 전에 은행이 발행한 채권 25억 달러(미국 달러 기준)와 5억 유로(유로 기준)를 다시 매수하겠다고 제안했습니다.

Credit Suisse는 이러한 조치를 "은행의 유동성을 강화하기 위한 결정적인 조치"라고 칭했습니다.

"구명 부표"

Credit Suisse에 대한 자금 지원 약속은 글로벌 시장을 뒤흔든 투자자 신뢰의 거의 완전한 붕괴 이후 어려움을 겪고 있던 이 대출 기관이 다시 일어설 수 있는 기회를 제공했습니다.

세계 - 스위스의 노력은 Credit Suisse에 있어서 단지 — Credit Suisse의 조치는 고객과 기타 이해관계자에게 가치를 제공하기 위한 은행의 단호한 조치를 보여주는 것이라고 Credit Suisse의 CEO인 울리히 쾨르너는 확인했습니다. 사진: 야후!뉴스

세계 주요 중앙은행 중 하나가 내놓는 백지수표에 해당하는 이 지원은 10년 전 금융 위기 당시 유럽중앙은행(ECB) 총재 마리오 드라기가 유로를 지원하기 위해 필요한 모든 조치를 취하겠다고 약속한 것을 연상시킨다.

그 후 몇 년 동안 ECB와 다른 중앙은행들은 수십억 유로를 인쇄하여 무상 통화 시대와 세계 자산 가격 상승을 가져왔습니다. 극심한 인플레이션을 막기 위해 이자율을 인상하면서 Credit Suisse와 같은 금융 회사의 취약성이 드러났습니다.

SNB와 FINMA의 지원 조치는 수년간의 스캔들과 손실 이후 스위스에서 두 번째로 큰 대출 기관에 대한 신뢰 위기를 막기 위한 것입니다. Credit Suisse는 10년 전 금융 위기 당시와 같은 포괄적 구제금융을 받기 직전입니다.

은행은 수익성을 회복하기 위해 작년 10월에 시작한 구조조정 과정을 여전히 추진해야 합니다.

SNB와 FINMA는 3월 15일 공동 성명을 통해 "현재 미국 은행 시장의 혼란은 스위스 은행에 어떠한 파급 효과도 미치지 않을 것"이라고 밝혔습니다.

3월 10일 미국의 실리콘 밸리 은행(SVB)이 파산하면서 고객과 투자자들은 UBS와 같은 스위스 경쟁사를 포함하여 더욱 견실하다고 여겨지는 대출 기관으로 눈을 돌리게 되었고, 이로 인해 Credit Suisse는 더욱 어려운 입장에 처하게 되었습니다.

임시 해결책

이번 국가 구제 조치는 Credit Suisse가 최근 역사상 최악의 시기를 겪은 이후에 이뤄졌습니다.

전염 위험이 너무 커서 적어도 유럽의 주요 은행 3곳 이상이 스위스 은행에 대한 노출을 제한하기 위해 서둘렀다고 해당 은행의 고위 임원 3명이 밝혔습니다.

Credit Suisse의 어려움은 작년에 극에 달했습니다. 은행이 파산할지도 모른다는 소문이 소셜 미디어에 퍼졌기 때문입니다.

SNB가 투자자들의 의심을 불식시키기 위해 Credit Suisse에 던진 "생명선"은 Credit Suisse와 같은 시스템적으로 중요한 글로벌 은행에 대한 전례 없는 지원 조치였습니다.

하지만 이러한 자금 조달이 은행의 미래를 보장할 수는 있지만, 현재의 혼란을 해결하지는 못할 것이고, 투자자와 고객에게 상황을 반전시킬 수 있다는 확신을 주지도 못할 것입니다.

Credit Suisse는 투자 은행업과 증권 거래에서 벗어나 부유층을 위한 자산 관리에 집중함으로써 수익성을 회복하고자 합니다.

이 계획으로 인해 Credit Suisse는 자산 관리 서비스를 강화하는 동시에 설립하고자 했던 투자 은행 부문에 대한 후원자를 찾아야 했지만, 두 목표 중 어느 것도 달성되지 않았습니다.

2022년 마지막 3개월 동안 은행은 주식과 채권 거래 수익이 전년 대비 88% 감소한 것을 보았습니다. 이는 부분적으로 고객이 사업을 다른 곳으로 옮겼기 때문입니다. 그 기간 동안 고객들이 약 1,200억 달러를 인출한 이후 은행은 회복하는 데 어려움을 겪었습니다.

"구출" 이후 몇 시간 만에 일부 사람들은 회의적인 반응을 보였다.

"스위스 당국은 아마도 이 은행이 국가적 상징이기 때문에 계속 살리고 싶어 할 겁니다. 그들은 은행을 지탱하고 아직 살아있는 것처럼 보이려고 노력하겠지만, 사실상 국가가 통제하는 좀비 은행일 뿐입니다."라고 뉴욕에 본사를 둔 투자 운용사 그레이트 힐 캐피털의 사장 토마스 헤이스는 말했습니다.

영국의 증권 규제 기관은 지원으로 Credit Suisse 주가의 변동성이 억제될 수 있지만, 이 은행은 스위스 계열사 등 일부 사업 매각을 고려해야 할 수도 있다고 밝혔습니다.

Nguyen Tuyet (로이터, CNN, DW에 따르면)

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