연 2,090%의 이자율을 가진 국제적 대부업자 집단을 해체하다

이는 외국인이 주도하는 다국적 조직범죄 조직으로, 국내 기관과 연계되어 있으며 조직이 매우 치밀합니다. 이들은 3개 성과 시에 전문 부서를 설립했습니다. 호치민시에는 관리, 운영, 평가, 대출 지원 부서가 있고, 하노이 에는 지급 및 추심 업무를 담당하는 지급 중개 부서가 있습니다.

라오까이 성의 채무 징수 및 독촉 부서는 응우옌 티 호아이 투엉(1993년생, 호치민시 9군 거주), 팜 티 후옌(1990년생, 라오까이성 라오까이시 거주), 총 응옥 풍(1999년생, 호치민시 빈탄군 11구 거주)이 운영합니다.

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경찰은 사건의 용의자와 증거인을 체포했습니다.

당국은 해당 주체가 300개가 넘는 휴대전화 대출 애플리케이션(Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...)을 사용하여 Funmobi Technology Company Limited를 설립하고, 200개가 넘는 전당포와 핀테크 금융 회사와 연계하여 200만~700만 VND 상당의 대출 상품을 제공했으며, 대출 기간은 7일, 연 이자율은 약 2,090.93%라고 밝혔습니다.

돈을 빌리려면 고객이 고객 지원 부서의 안내에 따라 휴대전화에 앱을 설치하고, 성명, 생년월일, 신분증 번호, 주민등록증, 여권, 계좌번호, 직업, 직장, 인물 사진, 개인 문서 등의 모든 정보를 제공해야 합니다. 앱이 연락처와 휴대전화의 앱에 접근할 수 있도록 허용하고 대출을 등록해야 합니다.

이후, 고객의 대출 신청은 감정평가부에서 검토 및 평가를 거쳐 모든 조건을 충족하는 경우 대출이 승인됩니다. 결제 중개부는 대출 금액의 59.9%를 고객 계좌로 지급(이체)합니다.

대출 기관은 7일 대출 패키지에 대해 수수료 및 이자의 40.1%를 받습니다. 고객은 7일 이내에 대출 기관이 지정한 계좌로 대출금을 상환해야 합니다.

대출 만기일이 되면 직원이 고객에게 연락하여 상환을 독려합니다. 대출 연체 시, 채권 추심 부서는 협박, 정신적 테러, 대출인과 가족, 친구에 대한 명예훼손 등 다양한 방법을 동원하여 대출금을 회수합니다. 연체료는 6%입니다.

경찰에 따르면, 지금까지 Vndong, Hitien, Zdong, Hvay 등의 애플리케이션을 통해 돈을 빌린 고객은 약 15만 9천 명이고, 총 대출 금액은 1조 8,021억 VND이며, 지출된 금액은 6,596억 VND이고, 고객이 실제로 지불한 금액은 8,301억 VND이며, 벌금은 98억 7,000만 VND이고, 압류된 금액은 3,226억 VND입니다.

7월 12일, 경찰은 41명의 용의자를 소환하여 조사하여 휴대전화 72대, 컴퓨터 43대, 여러 건의 문서, 두 회사 인장, 그리고 이 고리대금업자들의 범죄 행위와 관련된 서류와 문서를 압수했습니다. 이들은 몸싸움을 통해 법을 위반했음을 인정했습니다.

현재 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방부는 라오까이성 경찰청 형사경찰국과 지속적으로 협력하여 사건을 수사하고 확대하여 법률 규정에 따라 엄격하게 처리하고 있습니다.

사이버 보안 및 첨단 범죄 예방부는 사람들이 위의 사기에 주의할 것을 권고하고, 사이버 공간에서 불법적으로 운영되는 앱을 통해 돈을 빌리지 말 것을 권고합니다.

출처: https://khoahocdoisong.vn/pha-duong-day-cho-vay-lai-nang-xuyen-quoc-gia-lai-suat-den-2-090-nam-post1155615.html