동일명의 은행계좌 찾아 사기행각 '사냥'

호치민시 투덕시에 거주하는 응우옌 투 프엉 씨는 페이스북을 통해 친한 친구 M으로부터 은행 이자를 갚기 위해 3,000만 VND를 빌려달라는 메시지를 받았다고 밝혔습니다. 그녀는 제공된 은행 계좌의 이름이 가까운 친구인 NCM의 실명과 일치한다는 것을 보고 신뢰하고 송금을 했습니다. 하지만 M씨가 달려들어 압력을 가하는 것을 보고, 그녀는 거래를 잠시 중단하고 전화로 확인하니, 돈을 빌리겠다고 문자를 보낸 사람이 가짜였다는 것을 알게 되었습니다.

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"M 씨 친구 몇 명이 사기를 당했는데, 다행히 100만~200만 동 정도였어요. 제가 조심하지 않았다면 그 사기꾼의 수법을 알아채지 못한 채 3천만 동을 잃었을 거예요."라고 푸옹 씨는 말했습니다.

최근 호치민시의 한 은행 직원인 응우옌 꽝 후이 씨도 비슷한 수법으로 500만 동을 사기당했다고 밝혔습니다. Huy 씨는 친구가 Zalo에서 자신의 계정이 "해킹"당했다는 사실을 알려준 후에야 자신이 함정에 빠졌다는 사실을 깨달았습니다. "송금할 때 정확한 은행 계좌명을 확인했습니다. 그때 사기꾼도 제 얼굴을 보려고 의도적으로 영상 통화를 걸었다가 바로 끊어버려서 전혀 의심하지 않았습니다."라고 후이 씨는 말했습니다.

기자의 기록에 따르면, 소셜 네트워크 페이스북에 "은행 계좌 구매"라는 키워드를 입력하기만 하면 은행 계좌를 사고 파는 여러 그룹과 협회가 나타납니다. 그 중에서도 눈에 띄는 것은 10만 명 이상의 회원을 보유한 "은행 계좌, ATM 카드 매매 - 창구 은행 - 가상 은행" 그룹입니다. 이 그룹에는 은행 계좌를 매수하는 것에 대한 게시물이 많이 있었는데, 게시된 지 불과 1시간 만에 수백 개의 댓글이 달렸는데, 주로 견적을 요청하는 편지함 요청이었습니다.

Hoang Hieu라는 Facebook 계정 담당자와 이야기를 나눠본 결과, 고객은 250만 VND만 지출하면 CCCD, 휴대폰 SIM, 온라인 뱅킹 계좌, 심지어 원하는 계좌 소유자 이름으로 된 모든 은행의 실제 카드까지 구매할 수 있다는 사실을 알게 되었습니다. "고객은 결제하기 전에 확인할 수 있습니다. 우리는 평판을 보장합니다." - 황히에우 씨가 확언했습니다.

소셜 미디어 플랫폼의 사기는 점점 더 정교해지고 있어 관리 기관에서는 더 강력한 조치를 취해야 합니다. 사진: LE TINH

국유 상업은행의 한 관계자는 일부 은행이 고객 계좌에 별명을 만드는 기능을 구현했는데, 범죄자들이 이를 이용해 사기를 저지를 수 있다고 말했습니다. "별명은 고유하고 중복되지 않지만, 범죄자들은 ​​이 특징을 이용해 사칭 고객의 이름과 일치시킨 후 피해자의 가족과 친척을 사기해 돈을 훔칠 수 있습니다."라고 이 은행 관계자는 말했습니다.

주식회사 상업은행의 정보기술 담당자는 범죄자들이 가짜 은행 계좌를 얻은 후, Zalo와 Facebook과 같은 소셜 네트워크 플랫폼에 적극적으로 접속해 유사한 이름의 계좌를 찾는다고 지적했습니다. 이들은 소셜 미디어 계정을 "해킹"한 후, 피해자의 친구 목록에 있는 사람들에게 연락해 돈을 이체해 달라고 요청합니다.

생체 인증은 효과적인가요?

티엔퐁 상업은행( TPBank )의 한 관계자는 "1,000만 동 이상의 송금 거래 또는 1일 총 거래 금액이 2,000만 동 이상인 경우 생체 인증(얼굴 인증)을 요구하는 국가은행 규정을 은행에서 시행하면 위와 같은 사기가 방지되거나 최소화될 것"이라고 밝혔습니다. TPBank 관계자는 "송금 시 생체 인증을 사용하면 범죄자들이 이를 악용하여 사기를 저지를 수 없습니다. 이는 사기 방지 및 고객 자산 보호를 위한 중요한 진전입니다."라고 밝혔습니다.

6월 14일 오후, 지불부, 통신부-국가은행, 투오이트레신문이 다른 부서와 협력하여 주최한 "무현금 거래의 보안 및 안전성 강화" 워크숍에서 아시아상업주식은행( ACB )의 투 티엔 팟 사장은 1회 1,000만 동 이상 또는 1일 2,000만 동 이상의 송금 거래에서 얼굴 인증을 요구하는 것은 범죄자가 계좌에서 돈을 훔치는 것을 방지하기 위해 필요하다고 말했습니다. ACB는 얼굴 인증 시스템을 도입하여 고객으로부터 긍정적인 피드백을 받았습니다. "신청 후 3일 만에 3만 명의 고객이 30초도 걸리지 않는 절차로 얼굴 인증을 완료했습니다." - Phat 씨가 전했습니다.

금융 및 은행 평가 분야 전문가에 따르면, 전자 신원 확인 양식(eKYC)에는 여전히 범죄자들이 악용할 수 있는 허점이 있다고 합니다. 사기꾼의 속임수는 누군가의 CCCD에 있는 정보를 사용하여 얼굴에 부착한 뒤 계좌를 개설하는 것입니다. 오늘날 일부 은행은 사용자에게 좌우로 돌거나 위아래로 쳐다보는 것만으로 얼굴 인증을 요구하기 때문에, 대신 인공 지능(AI)을 사용하여 인증하는 것이 매우 가능합니다.

"이러한 허점을 막기 위해 은행은 고객에게 실제 사람의 모습을 보여주기 위해 웃는 얼굴, 화난 얼굴, 우는 얼굴을 추가로 만들도록 요구해야 합니다. 또한, 얼굴 정보를 포함한 해당 국가의 인구 데이터와 연계하여 사기 사건이 발생할 경우 당국이 해당 인물을 추적하고 신원을 확인할 수 있도록 해야 합니다."라고 이 전문가는 제안했습니다.

베트남 사이버 비상 대응 센터(VNCERT)의 응우옌 후 응우옌 부국장은 특히 기술이 점점 더 발전하는 상황에서 은행 계좌 위조를 탐지하고 예방하기 위해서는 은행 시스템을 국가 인구 데이터와 연결해야 한다고 말했습니다. "사용자는 은행 계좌를 매매하거나 소셜 네트워크에서 사기 행위를 방조하는 징후를 보이는 단체에 대해 관리 기관에 신고해야 합니다. 관리 기관은 소셜 네트워크 플랫폼에 조치를 요청할 수 있습니다. 또한, 누군가 돈을 빌리려고 할 때는 특히 주의해야 합니다. 전화번호로 연락하여 확인하거나 직접 만나는 것이 가장 좋습니다."라고 응우옌 씨는 조언했습니다.

출처: https://nld.com.vn/san-tai-khoan-ngan-hang-trung-ten-de-lua-dao-196240615201457199.htm