통화 및 은행 정책과 법률 준수 여부에 대한 깜짝 검사가 실시됩니다.

본 통지문은 검사대상자가 통화, 은행업, 외환업 및 자금세탁방지(이하 "통화 및 은행업")에 관한 정책 및 법률의 준수 여부를 검사하도록 규정하고 있습니다.

신청 대상은 국가은행 산하 기관, 신용기관, 은행업을 하는 외국은행 지점뿐만 아니라 외환업, 금거래업을 하는 기관, 신용정보업을 하는 기관, 은행이 아닌 중개지불서비스를 제공하는 기관, 기타 통화 및 은행업에 관한 정책과 법률의 준수여부를 검사하는 데 관련된 기관 및 개인입니다.

금융 및 은행 업무에 종사하는 은행, 기관 및 개인에 대한 불시 검사를 실시합니다.

검사의 목적은 검사 대상 기관의 정보, 데이터, 그리고 통화·은행 정책 및 법률 준수 여부를 검토 및 평가하여 완전성, 정확성, 그리고 통화·은행법 준수 여부를 확인하고, 통화·은행 부문 국가 경영의 효과성과 효율성을 제고하는 것입니다. 동시에 통화·은행법 위반 사항을 적발, 예방 및 처리하고, 필요한 경우 통화·은행법의 메커니즘, 정책 및 규정에 대한 개정, 보완 및 개선을 제안합니다. 신용기관 시스템과 금융 시스템의 안전하고 건전한 발전을 보장하고, 신용기관 예금자와 고객의 정당한 권익을 보호하는 데 기여합니다.

검사는 정기적으로 또는 갑작스럽게 실시됩니다. 검사 부서의 검사 활동 간, 검사 활동과 검사 활동 간에 내용, 시간 또는 검사 주제가 중복되거나 겹치지 않도록 해야 합니다. 검사 부서는 경영 요건 및 실제 상황에 따라, 또는 관할 국가 기관, 단체, 개인의 요청, 제안 또는 피드백에 따라, 또는 국가은행 총재의 요청이나 지시에 따라 불시 검사를 실시합니다.

본 통지문은 2월 8일부터 효력이 발생합니다.

소스 링크: https://thanhnien.vn/se-kiem-tra-dot-xuat-viec-chap-hanh-chinh-sach-phap-luat-ve-tien-te-ngan-hang-185240102132640439.htm