사기 계좌로 돈을 이체할 때 경고 기능을 제공하는 은행이 늘고 있다

Vietcombank는 VCB Digibank에서 Napas24/7 신속 송금 거래 시 의심되는 사기 징후가 있을 경우 수취인 계좌에 자동으로 경고하는 기능을 테스트했습니다.

이는 점점 더 정교하고 복잡해지는 사기에 대처하기 위한 은행의 해결책 중 하나입니다.

이에 따라 고객이 VCB Digibank에서 송금 거래를 할 때, 시스템은 수취인의 계좌 번호에 이상한 징후가 보이면 자동으로 이를 식별하여 고객에게 경고합니다.

구체적으로, 수취인 정보가 국가 인구 데이터베이스와 일치하지 않습니다. 수취인 계좌는 관할 기관의 경고 목록에 등재되어 있습니다. 수취인 계좌는 의심 위험 목록(비정상적으로 큰 규모의 거래, 여러 계좌에서 자금 이체 등)에 등재되어 있습니다.

Chuyển tiền tới tài khoản nghi gian lận, lừa đảo, ngân hàng sẽ cảnh báo - Ảnh 1. — 고객이 돈을 이체할 때 수취인의 계좌번호에 이상한 징후가 보이면 은행은 의심스러운 경고를 내립니다.

Vietcombank 담당자는 "자동 경고 시스템을 통해 고객은 수혜 계좌의 안전 수준에 대한 정보를 제공받고, 이를 통해 거래를 계속할지 여부를 사전에 결정할 수 있습니다."라고 말했습니다.

BIDV는 4월 1일부터 의심 거래 경고 시스템을 적용한 최초의 은행입니다. 고객이 수취인의 계좌를 입력하면 시스템이 해당 계좌가 의심 목록에 있는 경우 스캔하여 경고합니다. 한 달간의 테스트 기간 동안 4만 건의 거래가 차단되었으며, 총액은 최대 1,600억 동(VND)에 달합니다.

BIDV 관계자는 이 기능이 사용자들이 사기 징후를 감지하고 재정적 손실을 예방하는 데 효과적으로 도움이 되었다고 평가했습니다. BIDV는 공안부 및 중앙은행과 협력하여 의심 계좌 데이터베이스를 지속적으로 업데이트하고 있습니다.

국립은행 지불부 부장인 Pham Anh Tuan 씨는 MB, VietinBank, Agribank가 다음으로 유사한 경고 시스템을 구축할 은행이 될 것이라고 말했습니다.

국립은행은 2025년 7월 이후 예비 검토를 실시하고 업계 전체로 확대 적용할 예정입니다. 또한, 국립은행은 신용기관이 의심되는 부정 계좌 정보를 국립은행에 제출하여 의심스러운 데이터웨어하우스 구축 프로젝트를 수행하도록 규정하고 있습니다.

현재까지 이 데이터베이스는 35만 개 이상의 의심스러운 계좌를 수집했으며, 국가은행에 정보를 보내는 모든 부서가 정보를 공유한다는 취지로 신용 기관과 공유할 예정입니다.

출처: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm