국제금융센터 건설: 베트남 경제 성장의 원동력

국제 금융 센터는 국제 기준을 충족하는 금융 인프라와 법적 틀을 갖추고 있을 때에만 성공할 수 있습니다. 이 분야의 '신인'인 베트남은 세계 유수의 금융 센터의 경험을 배우고 전문가의 의견을 경청하여 개발 로드맵을 단축해야 합니다. 베트남은 국가의 경제적 , 문화적 특성과 개발 방향에 적합한 강력한 베트남 정체성을 지닌 금융 중심지를 건설하는 것이 중요합니다.

베트남, 글로벌 무역금융 네트워크 구축 목표

최근 출장 중 베트남에 국제 금융 센터를 건설하고 운영하는 정책에 대해 논의하면서, 응우옌 호아 빈 부총리는 베트남에 국제 금융 센터를 건설하고 개발하는 것이 국가의 사회 경제적 발전을 위한 새로운 자원을 창출하고, 베트남의 GDP 성장률을 두 자릿수로 끌어올려 2045년까지 선진국이 된다는 목표를 달성하기 위한 중요한 결정이라고 확인했습니다.

베트남은 국제 기준을 충족하고 투명성과 효율성을 갖춘 금융 센터를 건설하고, 탄탄한 법적 기반과 높은 자격을 갖춘 인적 자원을 갖추고, 첨단 기술을 적용하며, 안전하고 지속 가능한 투자 환경을 갖추고, ASEAN과 세계 금융 센터를 연결하는 데 기여하고자 합니다.

따라서 국제금융센터의 건설과 운영은 외국 투자자들에게 유리하고, 개방적이며, 매력적이고 명예로운 환경을 조성하는 것과 관련이 있습니다. 동시에, 특히 기업의 행정절차를 대폭 축소하는 등의 해결책도 있습니다. 법률 시스템을 완성하고, 국제 기준에 맞춰 투명하고 명확하며 예측 가능한 법적 통로를 만듭니다. 교통 인프라, 에너지 인프라, 디지털 인프라 등 완벽한 인프라

사실, 최근 베트남 정부 대표단과 국제 파트너 및 기업들과의 회의 및 접촉에서 국제 파트너와 기업들도 베트남에 금융 센터를 건설하는 것이 매우 중요하고 올바르고 현명한 결정이며, 강력한 재정적 미래를 보장하는 데 도움이 된다는 것을 확인했습니다.

영국 재무부 차관(런던에 본사를 둔 대표적인 무역 컨설팅 회사인 Z/Yen이 런던을 금융 상품 분야에서 특별한 강점을 갖춘 종합적으로 발전된 금융 중심지로 평가하는 국가)인 리버모어 경은 베트남 정부가 국제 금융 중심지를 건설하고 개발하려는 열망과 진전을 높이 평가했습니다. 영국 대표는 런던 금융 센터 모델에서 얻은 경험을 공유하면서 이 센터의 성공에 기여한 세 가지 핵심 요소를 강조했습니다. 효과적인 관리 메커니즘; 고품질의 인적 자원 국제 관행에 따른 분쟁 해결 시스템을 갖추고 있습니다.

영국 측은 법적 틀을 완성하는 것이 베트남이 국제 금융 투자자들에게 더 매력적인 목적지가 되는 데 결정적인 요소가 될 것이라고 확인했습니다. 동시에 영국은 녹색 금융과 금융 센터 거버넌스 분야의 경험을 공유하고, 향후 양국 간 양자 협력을 촉진하는 데 기여할 의향이 있습니다.

자본시장과 통화 및 은행시장의 발전이 금융센터 설립에 중요한 기본 요소라는 점을 인식하고, 베트남 국립은행 총재인 응우옌 티 홍은 최근 베트남 국립은행이 외환 활동, 통화 및 은행시장 개발, 금융센터 내 외국인 투자 유치를 위한 정책과 로드맵을 연구하고 시행하고 있다고 밝혔습니다. 국제 기준을 충족하고 베트남 현실에 적합한 금융 센터를 개발하는 것을 목표로 합니다.

국가 금융 안보와 안전을 보장하기 위한 감독 메커니즘과 관련하여 금융센터는 관리, 감독 및 분쟁 해결 기관을 설립할 것입니다. 국가은행은 획기적인 인센티브 정책의 영향을 분석하고 평가하며, 적절한 관리 및 운영 방법을 제안하기 위해 기관, 부처 및 부문과 적극적으로 협력할 것입니다. 어떤 경우든 국가의 재정 및 통화 안보를 보장하는 것은 항상 최우선 순위입니다. 주지사는 외국인 투자를 유치하는 것은 국가 재정의 안전과 보안을 보장하는 것과 병행되어야 한다고 강조했습니다.

베트남 국가은행 부총재인 Pham Tien Dung은 국제 금융 센터 개발에 있어서 은행 부문의 역할에 대해 보다 자세히 설명하면서, 베트남 국가은행은 당과 정부의 정책을 시행하여 유리한 사업 환경을 조성하고, 평판이 좋은 금융 기관과 국제 투자자를 유치하고, 매력적이고 건강한 금융 생태계를 구축하는 것을 목표로 구체적인 법률 및 정책 변화를 신중하게 연구하고 있다고 말했습니다. 특히 국가은행은 중앙의 금융기관의 활동을 감독하고 규제하는 데 핵심적인 역할을 수행하여 금융 활동이 국가 금융 시스템에 있어서 합법적일 뿐만 아니라 안전하도록 보장합니다.

SBV는 또한 정기적인 검사, 위험 평가, 국제 금융 센터 내 금융 기관의 활동 관리를 포함한 강력한 감독 조치를 도입하기 위해 다른 당국과 긴밀히 협력할 것입니다. 이는 국내외 투자자들의 신뢰를 높이는 데 도움이 될 뿐만 아니라, 베트남이 금융 부문에서 국제 표준을 준수하도록 보장합니다.

국제적인 경험을 적극적으로 듣고 배우십시오

응우옌 호아 빈 부총리는 국제 금융 센터를 건설하고 개발하는 것은 많은 어려움과 복잡성을 지닌 큰 야망이지만, 베트남은 경험이 없다고 말했습니다. 따라서 이러한 어려움을 극복하기 위해서는 수년간 성공적으로 운영되어 온 금융 센터의 경험에 의존하는 것 외에는 다른 방법이 없습니다.

팜 티엔 중 부지사는 강력한 법적 메커니즘과 감시 시스템을 구축하기 위해서는 베트남이 세계의 성공적인 금융 모델에서 배워 국제 금융 센터를 건설해야 한다고 단언했습니다.

싱가포르, 홍콩, 런던, 두바이 등의 국가는 강력한 국제 금융 센터를 구축했으며, 세계 경제에 큰 영향을 미칩니다. 이러한 모델은 국제적인 투자 흐름을 유치할 뿐만 아니라, 국가가 국제 무대에서 입지를 강화하는 데에도 도움이 됩니다.

최근 응우옌 호아 빈 부총리와 팜 티엔 중 부지사가 영국, 룩셈부르크, 서독을 순방하는 동안 중앙은행(SBV) 대표단을 이끌고 파트너들과 잇따라 양자 실무 세션을 갖고 금융 중심지의 은행 부문에서 구체적인 정책을 수립한 경험에 대해 자세히 알아보았던 이유도 여기에 있습니다.

사랑하는 조국의 부름에 응하여, 투자 펀드 금융 서비스를 전문으로 하는 Aztec Luxembourg Group의 회계 및 감사 석사이자 재무 보고 그룹 책임자인 Pham Thi Huong Ly 여사는 금융 센터 참여 과정에서 많은 지식과 경험을 공유했습니다. Pham Thi Huong Ly 여사에 따르면, 국제 금융 센터를 성공적으로 설립하기 위해서는 투명한 제도적 시스템을 구축하고 투자자의 권리를 보호하는 것이 전제 조건입니다.

투자자들은 항상 투명성과 재정적 안정을 최우선으로 여기는 안정적인 투자 환경을 찾습니다. 그와 더불어 우수한 인적자원 또한 필수적인 요소입니다. 금융 센터의 리더십과 직원은 글로벌 금융 시장의 모든 요구 사항을 충족할 수 있도록 광범위한 국제 지식을 갖춰야 합니다. 이는 센터가 효과적으로 운영되는 데 도움이 될 뿐만 아니라 투자자들에게 강한 신뢰를 심어줍니다.

또한, 사이버 보안이 점점 더 심각한 위협이 되고 있는 상황에서, 견고한 법적 인프라의 중요성이 더욱 커졌습니다. 사이버 공격으로 인한 위험을 최소화하기 위해 인공지능(AI)과 금융기술(FinTech) 등의 첨단 기술을 활용할 수 있도록 법적 인프라를 엄격하게 구축해야 합니다. 이는 룩셈부르크의 특히 우려스러운 문제로, 2025년에 새로운 규정이 발표될 예정입니다.

그 밖에도 국제 포럼을 통해 베트남 금융 중심지의 이미지를 홍보하는 것도 필요합니다. Pham Thi Huong Ly 여사에 따르면, 컨퍼런스와 포럼을 개최하면 국내외 투자자들의 관심을 끌 수 있고, 교류, 학습, 국제 협력 증진의 기회가 창출될 것입니다.

독자적인 정체성을 갖춘 금융센터 건설

2025년 3월 28일 베트남 금융센터 건설에 관한 컨퍼런스에서 연설한 베트남 국가은행 부총재 Pham Tien Dung은 베트남이 발전되고 지속 가능한 금융 시스템을 구축할 수 있도록 권장 사항을 제공하고 국제적 관행을 공유하는 국제 컨설팅 기관과 전문가의 역할을 높이 평가했지만, 제안은 베트남의 상황과 관련이 있어야 하며 베트남의 발전에 기여해야 한다고 요청했습니다.

전 세계 베트남 전문가의 지혜와 경험을 활용하고 체계적인 개발 전략을 결합하면 베트남은 글로벌 자본 흐름의 매력적인 목적지로 완전히 부상하여 국제 금융 지도에서 자국의 입지를 확고히 할 수 있습니다.

하지만 팜티엔중 부지사는 베트남이 다른 나라의 국제금융센터 모델을 기계적으로 적용하지는 않을 것이라고 말했습니다. 그 대신 베트남은 국제 금융 센터를 개발하기 위해 실제 상황에 적합한 요소를 선택할 것입니다. 이는 베트남 금융 센터가 지속 가능하게 발전하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 주요 국제 금융 센터와의 경쟁력도 강화합니다.

팜 티엔 둥 부지사는 은행업을 예로 들면서, 영국 런던의 금융 센터 모델을 베트남에 직접 적용할 수 없다고 말했습니다. 영국은 매우 별도의 법률 시스템을 갖추고 있으며, 독립적인 금융 감독 기관이 있고, 금융 센터 안팎의 모든 금융 활동에 대한 규정이 매우 명확하기 때문입니다.

그러나 영국이나 룩셈부르크와 같은 선진국의 금융 센터는 거주자로부터 자본을 동원하는 것이 허용되지 않으므로, 베트남의 금융 센터에서는 금융 기관이 베트남 거주자로부터 자본을 동원하는 것이 허용되지 않을 것입니다. 이는 자본조달비율 대 대출비율 등 국가은행이 규정한 안전비율이 이 금융 중심지에 있는 은행에는 적용되지 않음을 의미합니다.

자본 조달과 관련하여 부총재는 금융 센터 내 금융 기관은 기술 덕분에 국제 금융 기관의 자본 조달 거래에 자유롭게 개방할 수 있지만 이러한 자본원이 베트남의 외채에 영향을 미치는지 여부를 고려해야 한다고 말했습니다.

외환과 관련하여 부총재는 베트남이 외환 문제에 대한 규정을 가지고 있지만 유럽의 여러 중앙은행과 협력하여 베트남 경제 규모가 다른 나라와 다르다는 것을 알고 있으므로 적절한 정책을 적용하기 위한 로드맵이 필요하다고 말했습니다.

SBV 지도부 대표는 또한 금융 중심지에서는 금융 기관 간 외화 거래가 자유화되겠지만, 베트남과 세계 경제의 나머지 부분에 대해서는 규제가 더 엄격해져야 한다고 지적했습니다.

“우리는 이러한 이야기를 신중하게 고려해야 하며, 금융 센터에 참여하는 당사자들이 법적 규정을 명확히 이해하고 준수하도록 규정에 자세히 명시해야 합니다. 그렇게 함으로써 금융 센터의 안정적이고 신뢰할 수 있는 운영이 보장되어야 합니다.”라고 국가은행 부총재가 강조했습니다.

명확하고 투명하며 안정적인 메커니즘과 정책을 설계합니다.

부총재는 베트남에 국제 금융 센터를 건설하려면 금융 인프라에 대한 투자뿐만 아니라 센터 내 활동을 모니터링하고 운영할 수 있는 강력한 법적 메커니즘도 필요하다고 강조했습니다. 이는 이 센터가 장기적으로 안정적이고 지속 가능하게 발전하는 데 도움이 되는 중요한 요소 중 하나입니다. 따라서 국제금융센터 내 금융기관의 운영에 대한 투명성과 안정성을 보장하기 위한 법적 메커니즘을 명확하게 설계할 필요가 있습니다.

"이 금융 센터의 운영에는 외국 은행 지점, 100% 외국계 은행, 그리고 베트남 신용기관 자회사가 포함될 것으로 예상합니다. 왜 이 세 기관만 있고 국내 신용기관 지점은 없는 것일까요? 국내 신용기관의 경우, 이 금융 센터에 두 가지 메커니즘과 두 가지 법률을 적용하는 것은 불가능하며, 이를 구분하는 것도 매우 어렵습니다. 시행을 위한 운영 체계를 명확히 하기 위한 법령을 마련하고 있습니다."라고 팜 티엔 융 부총재가 밝혔습니다.

팜 티엔 둥 부지사에 따르면, 베트남의 금융 중심지에 관한 국회 결의안은 기본 결의안이 될 것이므로, 중앙은행은 금융 중심지의 상위 메커니즘에 관한 국회 결의안을 시행하기 위한 지침을 담은 법령을 정부에 제출하고 투자자들에게 구체적이고 자세한 회람을 제공할 것입니다. 법령의 방향은 허가, 활동 조직, 서비스 제공, 안전 비율, 검사 및 감독 등 모든 은행 업무에 대한 규정을 명시해야 합니다.

따라서 법적 틀은 금융 센터에 참여하는 주체가 누구인지, 무엇을 할 수 있고 무엇을 할 수 없는지 명확히 해야 합니다. 동시에 은행, 증권회사, 보험회사, 투자펀드, 자산운용사 등이 금융센터에서 어떻게 운영되는지 명확히 할 필요가 있다. 이러한 구분은 지배적인 법적 규제에 따라 운영되는 금융 기관과 금융 센터의 지배적인 정책 환경에서 사업을 하는 금융 기관을 구별하기 위해 만들어졌습니다.

우수한 메커니즘을 적용하는 것과 함께 금융 중심지에서 운영되는 상업은행이 거주자의 예금을 동원할 수 있는지, 은행에 적용되는 예대율을 적용할 수 있는지, 갑작스러운 예금 인출에 직면했을 때 운영자가 조기에 개입할 수 있는지, 재자본화 메커니즘을 갖출 수 있는지 등이 제기되어야 할 문제입니다. 금융센터에 영업등록을 한 금융기관 및 비금융기관의 경우 거주자, 비거주자 등의 요소도 명시해야 합니다.

현재 은행과 금융기관이 금융 센터에서 운영할 수 있는 옵션은 두 가지가 있습니다. 첫 번째 옵션에서는 금융 센터에서 운영되고 외부와 유사한 서비스를 제공하는 금융 기관은 현행 법적 규정을 적용합니다. 두 번째 옵션에서는 금융 중심지에 있는 금융기관이 국회 결의안의 공통 규제 프레임워크에 따라 운영됩니다. 특히 이러한 금융기관은 외화를 자유롭게 거래할 수 있지만, 현행법에서는 이를 허용하지 않습니다.

어떤 옵션이든, 부총재는 금융 중심지에서 국제 투자자와 기업을 보호해야 할 필요성을 강조했습니다. 이는 명확한 법적 시스템과 국제 분쟁 해결 메커니즘을 구축함으로써 달성될 수 있습니다. 규정과 절차의 투명성은 모든 금융 거래가 공정하게 수행되도록 보장하는 동시에 관련된 모든 당사자의 이익을 보호하는 데 도움이 됩니다.

그러나 금융센터와 관련된 법령 및 규정을 개발하는 과정은 투명하고 공정한 과정이며, 국내외 은행을 포함한 이해관계자들로부터 비판을 받고 있습니다. 따라서 베트남에 국제 금융 센터를 위한 가장 적합한 개발 계획을 찾기 위해서는 국제 전문가와 국내 전문가 간의 협력이 매우 중요합니다. 이에 따라 팜티엔중 부지사는 베트남 금융센터에 참여하는 기관들의 안정적인 운영을 보장하기 위해, 베트남이 실용적인 내용을 갖춘 금융센터를 건설할 수 있도록 경험이 풍부한 국제기구에 지원을 요청했습니다.