ໃຜເປັນຜູ້ຊ່ວຍນາງ ເຈືອງ ມິລານ ໃນອັດຕາເງິນເຟີ້ຂອງຊັບສິນທີ່ຖືກຈໍານອງ?

ນາງ ເຈືອງ ມິລານ ແລະ ຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດ ໄດ້ເພີ່ມມູນຄ່າຊັບສິນທີ່ຕິດຈໍານອງທີ່ຝາກໄວ້ໃນ ທະນາຄານ SCB ເພື່ອຖອນເງິນເພື່ອຈຸດປະສົງຕ່າງໆ.

ມູນຄ່າຂອງຄ້ຳປະກັນແມ່ນພຽງແຕ່ 1/6 ຂອງເງິນກູ້.

ພາຍຫຼັງກົມຕຳຫຼວດສືບສວນສອບສວນ ຂອງກະຊວງປ້ອງກັນຄວາມສະຫງົບ ໄດ້ດຳເນີນຄະດີ “ສໍ້ໂກງຊັບສິນ” ຢູ່ກຸ່ມບໍລິສັດ Van Thinh Phat (VTP) ໃນວັນທີ 8/10/2022, ຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ (SBV) ໄດ້ອອກມະຕິເລກທີ 61 ກ່ຽວກັບການຄວບຄຸມພິເສດຂອງທະນາຄານ SCB. ເພື່ອດຳເນີນບົດລາຍງານກວດກາຄືນເພື່ອຈຸດປະສົງພິເສດເມື່ອທະນາຄານຢູ່ພາຍໃຕ້ການຄວບຄຸມເປັນພິເສດ, ບັນດາຊັບສິນຄ້ຳປະກັນຂອງໜີ້ສິນທີ່ມີຍອດຈຳນວນເງິນກວ່າ 50 ຕື້ດົ່ງໃຫ້ບັນດາລູກຄ້າວິສາຫະກິດ ແລະ ກວ່າ 10 ຕື້ດົ່ງໃຫ້ລູກຄ້າສ່ວນບຸກຄົນຖືກຕີລາຄາຄືນໃໝ່ຕາມຄຳຮຽກຮ້ອງຂອງ SBV.

ມາຮອດວັນທີ 3 ມັງກອນ 2023, ທະນາຄານ SCB ໄດ້ລົງນາມໃນສັນຍາວ່າຈ້າງບໍລິສັດຮວ່າງກວນ ປະເມີນມູນຄ່າຊັບສິນ 30 ກັນຍາ 2022. ດ້ວຍເຫດນັ້ນ, ມູນຄ່າຊັບສິນຂອງທະນາຄານ SCB ແມ່ນ 295.940 ຕື້ດົ່ງ (ຊັບສິນຄົງທີ່ 5.946 ຕື້ດົ່ງ; ຄ້ຳປະກັນ 94 ຕື້ດົ່ງ).

Làm thế nào để bà Trương Mỹ Lan nâng khống giá trị tài sản thế chấp? - Ảnh 1. — ນາງ ເຈືອງ ມິລານ ແລະ ຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດ ໄດ້ເພີ່ມມູນຄ່າຊັບສິນຫຼາຍອັນທີ່ຈໍານອງຢູ່ SCB.

ກ່ຽວກັບເງິນກູ້ຢືມຂອງກຸ່ມ Truong My Lan - ກຸ່ມ VTP, ໃນໄລຍະແຕ່ວັນທີ 1/1/2012 – 7/10/2022, ມີ 1.166 ຊັບສິນຄ້ຳປະກັນ 1.284 ກູ້, ດ້ວຍໜີ້ສິນຄົງຄ້າງລວມ (ຮອດວັນທີ 17/10/2022) ຈຳນວນ 677.286 ຕື້ດົ່ງ (ລວມທັງດອກເບ້ຍ 126 ຕື້ດົ່ງ), ຍອດຈຳນວນເງິນກູ້. ລ້ານຕື້. ບໍລິສັດຕີລາຄາຮ່ວາງກວນໄດ້ຕີລາຄາ 726/1.166 ຊັບສິນ ດ້ວຍມູນຄ່າການຕີລາຄາຄືນໃໝ່ 253.561 ຕື້ດົ່ງ. ບໍລິສັດປະເມີນມູນຄ່າຮວ່າງກວນບໍ່ໄດ້ປະເມີນມູນຄ່າຊັບສິນທີ່ຍັງເຫຼືອ 440 ຊັບສິນ ເນື່ອງຈາກວ່າຊັບສິນແມ່ນຫຸ້ນ, ສິດຊັບສິນ, ອະສັງຫາລິມະຊັບບໍ່ມີເອກະສານພຽງພໍ, ຊັບສິນທາງດ້ານກົດໝາຍ, ຊັບສິນຈຳນວນໜຶ່ງບໍ່ຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງການປະເມີນຄືນ.

ໃນຈຳນວນຊັບສິນທັງໝົດ 726 ຊັບສິນ, ອີງຕາມການປະເມີນຂອງທະນາຄານ SCB, 517 ຊັບສິນມີການຈໍານອງຕາມກົດໝາຍທີ່ພຽງພໍ ຫຼື ການໃຫ້ຄຳໝັ້ນສັນຍາປະເມີນມູນຄ່າໃນເວລາເຮັດການສະໜອງຄວາມສ່ຽງ, ມູນຄ່າການຈັດສັນຕາມການຍື່ນສະເໜີ ແລະ/ຫຼື ສັນຍາຈໍານອງແມ່ນ 179,196 ຕື້ດົ່ງ. ຊັບສິນທີ່ຍັງເຫຼືອ 209 ຍັງບໍ່ມີເງື່ອນໄຂທາງດ້ານກົດໝາຍພຽງພໍ (ບໍ່ມີສັນຍາຈໍານອງ ຫຼື ສັນຍາຈໍານອງ, ສັນຍາຈໍານອງຍັງບໍ່ທັນໄດ້ບັນທຶກ, ຊັບສິນບໍ່ໄດ້ລົງທະບຽນສໍາລັບທຸລະກໍາທີ່ຮັບປະກັນຕາມກໍານົດ ...). ດັ່ງນັ້ນ, SCB ບໍ່ສາມາດດໍາເນີນການກໍາຈັດຊັບສິນ, ແລະບໍ່ມີເງື່ອນໄຂທີ່ຈະໄດ້ຮັບມູນຄ່າໃນເວລາທີ່ເຮັດການສະຫນອງຄວາມສ່ຽງ.

ເບິ່ງດ່ວນ 8 ໂມງແລງ ວັນທີ 20 ພະຈິກ: ອະດີດຫົວໜ້າ SCB ເອົາເງິນ 5.2 ລ້ານ USD ໄປໃຫ້ສິນບົນ | ຄາລາໂອເກະ ບາລະມີ ສູ້ຕໍ່ໄປ

ດັ່ງນັ້ນ, ພາຍຫຼັງຕີລາຄາຄືນບັນດາຊັບສິນຄ້ຳປະກັນໜີ້ສິນຂອງທ່ານນາງ Truong My Lan ແລະ ບັນດາຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດ, ມູນຄ່າຊັບສິນໄດ້ຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ.

ຕົວຢ່າງທົ່ວໄປຂອງຊັບສິນທີ່ບໍ່ພຽງພໍຕາມກົດໝາຍ ແລະ ມີມູນຄ່າສູງເກີນແມ່ນເງິນກູ້ທີ່ຕິດພັນກັບຄ້ຳປະກັນຂອງໂຄງການ Mui Den Do. ສະເພາະ, ທະນາຄານ SCB ໄດ້ເບີກຈ່າຍເງິນກູ້ 137 ໜ່ວຍໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າ 100 ຫົວໜ່ວຍທີ່ຕິດພັນກັບຫຼັກຊັບຄໍ້າປະກັນຂອງໂຄງການ Mui Den Do ດ້ວຍຍອດໜີ້ຄ້າງຊໍາລະ 133.710 ຕື້ດົ່ງ (ລວມທັງຕົ້ນທຶນ ແລະ ດອກເບ້ຍ), ກວມເອົາ 22% ຂອງຈຳນວນເງິນຕົ້ນຄົງຄ້າງຂອງກຸ່ມບໍລິສັດ Truong My Lan - ກຸ່ມ VTP ຢູ່ SCB. ຕາມນັ້ນແລ້ວ, ຫຼັກຊັບຄ້ຳປະກັນໃນປຶ້ມແມ່ນ 584.487 ຕື້ດົ່ງ, ໃນນັ້ນ, ຫຼັກປະກັນແມ່ນທຶນສົມທົບ ແລະ ຫຸ້ນສ່ວນ 433.473 ຕື້ດົ່ງ; ສິດຊັບສິນທີ່ເກີດຈາກໂຄງການ Mui Den Do ມີ 147.650 ຕື້ດົ່ງ; ອະສັງຫາລິມະຊັບ ແລະ ສິດທິຊັບສິນອື່ນໆແມ່ນ 3.363 ຕື້ດົ່ງ.

ເຖິງຢ່າງໃດກໍຕາມ, ເມື່ອບໍລິສັດຕີລາຄາຮ່ວາງກວນ ໄດ້ຕີລາຄາຄືນໃໝ່, ຄາດວ່າມູນຄ່າແມ່ນ 22.003 ຕື້ດົ່ງ; ຊັບສິນຄ້ຳປະກັນ ແມ່ນການປະກອບສ່ວນທຶນຮອນ ແລະ ຮຸ້ນທີ່ບໍ່ສາມາດຕີມູນຄ່າໄດ້ (ເພາະຮຸ້ນດັ່ງກ່າວມີມູນຄ່າຊັບສິນທີ່ເກີດຈາກໂຄງການ Mui Den Do ຢູ່ທີ່ 18.317 ຕື້ດົ່ງ); ສິດຊັບສິນທີ່ເກີດຈາກໂຄງການ Mui Den Do ມີ 18.317 ຕື້ດົ່ງ; ອະສັງຫາລິມະຊັບອື່ນໆ 3.686 ຕື້ດົ່ງ. ໃນນັ້ນ, ທະນາຄານ SCB ຕີລາຄາວ່າ: ຊັບສິນຄ້ຳປະກັນມີພື້ນຖານນິຕິກຳພຽງພໍເພື່ອກຳນົດບັນດາເງື່ອນໄຂສ່ຽງ ດ້ວຍມູນຄ່າ 17.597 ຕື້ດົ່ງ, ໃນນັ້ນ, ສິດຊັບສິນທີ່ມາຈາກໂຄງການ Mui Den Do ມີ 17.597 ຕື້ດົ່ງ, ອະສັງຫາລິມະຊັບອື່ນໆແມ່ນ 0 ດົ່ງ.

ບໍລິສັດປະເມີນມູນຄ່າ colluded inflate ມູນຄ່າຂອງຊັບສິນຈໍານອງ

ຕາມອົງການສືບສວນແລ້ວ, ເພື່ອໃຫ້ນາງ Truong My Lan ແລະ ຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດຖອນເງິນ ແລະ ເງິນທີ່ເໝາະສົມຈາກທະນາຄານ SCB ຜ່ານກົນໄກກູ້ຢືມ, ໄດ້ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຈາກບັນດາບໍລິສັດຕີລາຄາ.

ບັນດາບໍລິສັດຕີລາຄາສົມທົບກັບບັນດາວິຊາການຢູ່ທະນາຄານ SCB ອອກໃບຢັ້ງຢືນການຕີລາຄາໃຫ້ແກ່ບັນດາເອກະສານຂອງກຸ່ມ Truong My Lan ແລະ ກຸ່ມ VTP. ນັ້ນແມ່ນບໍລິສັດ Tam Nhin Moi, ບໍລິສັດ MHD, ບໍລິສັດ Thien Phu, ບໍລິສັດ E XIM, ບໍລິສັດ DATC ບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດວຽກງານຕີລາຄາ, ແຕ່ໄດ້ອອກໃບຢັ້ງຢືນການຕີລາຄາຕາມຄຳຮ້ອງຂໍຂອງທະນາຄານ SCB ເພື່ອສົມທົບກັນ, ສ້າງລະບຽບການກູ້ຢືມຢ່າງຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ເພີ່ມມູນຄ່າ.

ຜົນການສືບສວນ-ສອບສວນຄະດີໄດ້ກຳນົດວ່າ: ໂດຍເນື້ອແທ້ແລ້ວ, ການກະທຳທີ່ວາງຄ້ຳປະກັນໃຫ້ SCB ແມ່ນພຽງແຕ່ວິທີການ ແລະ ກົນອຸບາຍເພື່ອກະທຳຜິດ. ມີຫຼາຍຫຼັກຊັບຄໍ້າປະກັນທີ່ບໍ່ມີມູນຄ່າຕາມກົດໝາຍ, ບໍ່ກົງກັບເງື່ອນໄຂທີ່ຈະຈໍານອງແຕ່ຍັງມີມູນຄ່າ, ອັດຕາເງິນເຟີ້, ແລະຈໍານອງຢູ່ທະນາຄານ SCB ເປັນທາງເລືອກໃນການກູ້ຢືມ.

ໂດຍສະເພາະ, 684 ໃນຈໍານວນ 1,284 ເງິນກູ້ບໍ່ມີຂັ້ນຕອນການຈໍານອງເມື່ອເບີກຈ່າຍ; ເງິນກູ້ຈໍານວນຫຼາຍໄດ້ຖືກເບີກຈ່າຍກ່ອນ, ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ເອກະສານການກູ້ຢືມແລະຫຼັກຊັບຄໍ້າປະກັນແມ່ນຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຍັງມີການກູ້ຢືມ 201 ສະບັບ ທີ່ຍັງບໍ່ທັນໄດ້ຮັບການອະນຸມັດໃຫ້ກູ້ຢືມຈາກເຈົ້າໜ້າທີ່ມີອຳນາດ.

ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ຫນຶ່ງໃນການອອກໃບຢັ້ງຢືນມູນຄ່າເງິນເຟີ້ຕາມຜົນການສືບສວນແມ່ນທ່ານ Vo Tan Hoang Van - ອະດີດຜູ້ອໍານວຍການໃຫຍ່ທະນາຄານ SCB - ໄດ້ຊີ້ນໍາ Le Van Chanh - ອະດີດຜູ້ອໍານວຍການ SCB Valuation and Assets - ຮັບເອກະສານປະເມີນມູນຄ່າຊັບສິນຈາກກົມປະເມີນຄືນໃຫມ່ແລະໂອນໃຫ້ Le Kieu Trang - ຮອງຜູ້ອໍານວຍການບໍລິສັດ Erailu Trang ເພື່ອລົງນາມແລະຮ້ອງຂໍໃຫ້ Kieu Trang. ບໍລິສັດ XIM ສາມາດອອກໃບຢັ້ງຢືນມູນຄ່າເງິນເຟີ້ ໃຫ້ແກ່ SCB ຈໍານວນ 17 ສະບັບ ເພື່ອນໍາໃຊ້ເປັນຫຼັກຊັບຄໍ້າປະກັນ, ຮັບປະກັນເງິນກູ້ໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າ 11 ຄົນ. ຍອດຈຳນວນເງິນກູ້ຢືມທັງ 11 ດ້ານຂ້າງເທິງແມ່ນກວ່າ 1.140 ຕື້ດົ່ງ; ໜີ້ສິນທັງໝົດມາຮອດວັນທີ 17/10/2022 ແມ່ນຫຼາຍກວ່າ 1.550 ຕື້ດົ່ງ (ລວມທັງຕົ້ນຕໍ ແລະ ດອກເບ້ຍ). ໃນຂະນະນັ້ນ, ຍອດມູນຄ່າຊັບສິນຄ້ຳປະກັນທີ່ໄດ້ຈັດສັນເພື່ອຮັບປະກັນເງິນກູ້ນີ້ຕາມການຕີລາຄາຂອງບໍລິສັດຕີລາຄາຮ່ວາງກວນ ແລະ ການຕີລາຄາຕາມກົດໝາຍຂອງ SCB ແມ່ນເກືອບ 565,7 ຕື້ດົ່ງ.

ຈໍາເລີຍຢູ່ທະນາຄານ SCB ທັງໝົດສາລະພາບວ່າ: ພຽງແຕ່ເຊັນສັນຍາຕາມຂັ້ນຕອນທາງດ້ານກົດໝາຍ, ບໍ່ໄດ້ດຳເນີນການປະເມີນ ຫຼື ປະເມີນເງິນກູ້ຕາມກົດໝາຍ ແລະ ຂັ້ນຕອນການກູ້ຢືມຂອງ SCB. ສະນັ້ນ, ອົງການສືບສວນຈຶ່ງໄດ້ພິຈາລະນາວ່າ ຍອດຈຳນວນເງິນທັງໝົດກວ່າ 415.666 ຕື້ດົ່ງ ທີ່ທ້າວ ເຈືອງມີ໋ລານ ແລະ ຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດໃຊ້ເພື່ອຂໍກູ້ຢືມຢ່າງຖືກກົດໝາຍເພື່ອຖອນອອກຈາກ SCB ທີ່ຍັງມີໜີ້ຄ້າງຢູ່ນັ້ນ ແມ່ນຈຳນວນເງິນທີ່ ເຈືອງມີ໋ລານ ສະເໜີໃຫ້ທະນາຄານ SCB...

ແຫຼ່ງທີ່ມາ