ທ່ານລາກວາງບິ່ງ: ເສດຖີຄົນໜຶ່ງກາຍເປັນຄົນກູ້ຢືມເງິນ

ຕາມການລາຍງານຂອງ VietNamNet, ອົງການສືບສວນຄວາມໝັ້ນຄົງ ( ກະຊວງຕຳຫຼວດ ) ໄດ້ສຳເລັດການສືບສວນສອບສວນຕື່ມອີກກ່ຽວກັບກໍລະນີລະເມີດລະບຽບການກ່ຽວກັບການເຄື່ອນໄຫວທະນາຄານ ແລະ ບັນດາການເຄື່ອນໄຫວອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງເຖິງການເຄື່ອນໄຫວທະນາຄານ; ໃຫ້ສິນບົນ; ການຮັບສິນບົນແລະການໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນໃນອັດຕາດອກເບ້ຍສູງໃນທຸລະກໍາພົນລະເຮືອນ.

ອົງການຕຳຫຼວດສືບສວນສະເໜີໃຫ້ດຳເນີນການດຳເນີນຄະດີທ່ານລາກວາງບິ່ງ (ປະທານຄະນະກຳມະການບໍລິຫານບໍລິສັດ ECPAY) ໃນຂໍ້ຫາລະເມີດລະບຽບການກ່ຽວກັບການເຄື່ອນໄຫວທະນາຄານ, ການເຄື່ອນໄຫວອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງເຖິງການເຄື່ອນໄຫວທະນາຄານ ແລະ ການໃຫ້ສິນບົນ.

ຕາມການສະຫລຸບການສືບສວນ, ນັບແຕ່ປີ 2016 ເປັນຕົ້ນມາ, ຍ້ອນມີການພົວພັນດ້ານສິນເຊື່ອຢູ່ທະນາຄານແຫ່ງໜຶ່ງ, ທ່ານ ເລກວາງບິ່ງ, ເອື້ອຍ La Thi Phuong Lien ແລະ ບັນດາລູກສິດຂອງຕົນໄດ້ຮັບຮູ້ຢ່າງຈະແຈ້ງກ່ຽວກັບລະບຽບກົດໝາຍກ່ຽວກັບການໃຫ້ວົງເງິນສິນເຊື່ອ ແລະ ປ່ອຍເງິນກູ້ໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າວິສາຫະກິດ.

ທ່ານບິ່ງເອງກໍ່ເຂົ້າໃຈວ່າ, ບັນດາບໍລິສັດຂອງຕົນບໍ່ມີຄວາມສາມາດດ້ານການເງິນ, ບໍ່ດຳເນີນການຜະລິດ ແລະ ດຳເນີນທຸລະກິດ, ບໍ່ບັນລຸເງື່ອນໄຂທີ່ຈະໄດ້ຮັບວົງເງິນສິນເຊື່ອໃນການເບີກຈ່າຍຢູ່ທະນາຄານ.

ແຕ່ເພື່ອຢາກໄດ້ເງິນກູ້ຢືມຈາກບັນດາອົງການສິນເຊື່ອ, ກູ້ຢືມດອກເບ້ຍສູງຈາກຫຼາຍບຸກຄົນ, ຊຳລະຕົ້ນທຶນດຳເນີນງານຂອງບັນດາບໍລິສັດເປັນຕົ້ນ, ທ່ານ Binh ໄດ້ສົມທົບກັບເຈົ້າໜ້າທີ່ທະນາຄານຈຳນວນໜຶ່ງ, ມອບໃຫ້ເອື້ອຍ Lien ພ້ອມດ້ວຍພະນັກງານຊອກຊື້ບໍລິສັດນັບຮ້ອຍບໍລິສັດ, ປ່ຽນທະບຽນທຸລະກິດ, ຊອກຫາຕົວແທນຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ສ້າງເອກະສານປອມເພື່ອເອົາວົງເງິນກູ້, ເບີກຈ່າຍເງິນທະນາຄານເປັນຈຳນວນຫຼາຍຕື້ດົ່ງ.

ເສດຖີລາກວາງບິ່ງ ໄດ້ໃຊ້ເງິນເພື່ອຈຸດປະສົງທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍ ແລະສູນເສຍຄວາມສາມາດໃນການຊໍາລະ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນຄວາມເສຍຫາຍຮ້າຍແຮງຕໍ່ຊັບສິນຂອງທະນາຄານ.

ຕາມຕຳຫຼວດສືບສວນແລ້ວ, ທ່ານ ບິ່ງມິງ ໄດ້ປຶກສາຫາລື, ເຫັນດີພ້ອມກັບບັນດາຜູ້ອື່ນໄດ້ໃຫ້ສິນບົນ 200.000 ຫຸ້ນ EIN (ເທົ່າກັບ 2 ຕື້ດົ່ງ) ໃຫ້ທ່ານ ດ່າວຮ່ວາງແທ່ງ (ຜູ້ອຳນວຍການທະນາຄານ) ເພື່ອແກ້ໄຂບັນຫາດັ່ງກ່າວ ເພື່ອບໍ່ໃຫ້ບໍລິສັດທິບພັດຖືກໂອນໜີ້ເສຍ ແລະ ສືບຕໍ່ໄດ້ຮັບການເບີກຈ່າຍທຶນຜິດລະບຽບ.

ການສືບສວນໄດ້ສະຫລຸບວ່າ, ໃນເວລາທຸລະກິດຂອງຕົນປະສົບກັບຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ ແລະ ຕ້ອງການເງິນຫຼາຍເພື່ອເຮັດໃຫ້, ນາຍບິ່ງໄດ້ກູ້ຢືມເງິນດ້ວຍອັດຕາດອກເບ້ຍສູງຢູ່ທົ່ວທຸກແຫ່ງ. ນຶ່ງໃນບັນດາຜູ້ທີ່ໃຫ້ເງິນກູ້ຢືມແກ່ທ່ານ ບິ່ງເຢືອງ ແມ່ນທ່ານ ຟ້າມກວາງຕຸ່ງ.

ແຕ່ເດືອນ 3/2021 ຫາເດືອນ 4/2022, ທ່ານເຕົ່າໄດ້ປ່ອຍເງິນກູ້ໃຫ້ທ່ານ ບິ່ງມິງ ຈຳນວນ 215 ຕື້ດົ່ງ, ດ້ວຍອັດຕາດອກເບັ້ຍ 0,3% - 0,45%/ວັນ (ແຕ່ 3.000 – 4.500/1 ລ້ານດົ່ງ/ວັນ, ເທົ່າກັບ 109.5% ຂຶ້ນເຖິງ 109.5% – 16.5%/ປີ. 8.2 ເທົ່າຂອງອັດຕາດອກເບ້ຍສູງສຸດໃນທຸລະກຳທາງແພ່ງທີ່ກຳນົດໄວ້ໃນມາດຕາ 468 ຂອງປະມວນກົດໝາຍແພ່ງ). ລວມຍອດດອກເບ້ຍກວ່າ 41,7 ຕື້ດົ່ງ.

ທ່ານລາກວາງບິ່ງ ໄດ້ຈ່າຍເງິນໃຫ້ທ່ານເຕົ່າຈຳນວນເງິນທັງໝົດ 188 ຕື້ດົ່ງ, ຍັງຄົງຄ້າງ 27 ຕື້ດົ່ງ. ໂດຍບໍ່ໄດ້ຈ່າຍດອກເບ້ຍຕາມເວລາຫຼາຍເທື່ອ, ທ່ານບິ່ງຕ້ອງຈ່າຍດອກເບ້ຍເກີນລະດັບທີ່ກຳນົດ.

ເຈົ້າໜີ້ອີກຄົນໜຶ່ງຂອງທ້າວ ບິ່ງ ແມ່ນຈຳເລີຍ ຫງວຽນຮ່ວາຍແອງ (ອະດີດຜູ້ອຳນວຍການໃຫຍ່ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນການລົງທຶນ ແລະ ທຸລະກິດ Tin Viet). ຮອດເດືອນ ມິຖຸນາ 2021, ເມື່ອຮູ້ວ່າ ທ່ານ ບິ່ງ ຕ້ອງການເງິນເພື່ອຊໍາລະເງິນກູ້ຢູ່ທະນາຄານ ແລະ ຖອນຊັບສິນທີ່ຈໍານອງ, ທ່ານ Pham Nhu Ha (ອະດີດຮອງຜູ້ອໍານວຍການທະນາຄານ) ແລະ ທ່ານ ຫງວຽນຮ່ວາຍແອງ ໄດ້ປຶກສາຫາລື ແລະ ຕົກລົງເຫັນດີວ່າ ທ່ານ Ha ຈະບໍ່ເບີກຈ່າຍເງິນກູ້ໃຫ້ບໍລິສັດຂອງທ່ານ Binh, ບັງຄັບໃຫ້ເສດຖີຜູ້ນີ້ກູ້ຢືມເງິນຈາກ Hoai Anh ດ້ວຍອັດຕາດອກເບ້ຍສູງ.

ຕາມອົງການສືບສວນ, ທ່ານ ບິ່ງເຢືອງ ໄດ້ກູ້ຢືມເງິນ 120 ຕື້ດົ່ງຈາກທ່ານ ຮ່ວາງແອງ ດ້ວຍສັນຍາອັດຕາດອກເບ້ຍ 0,4%/ວັນ (4.000 ດົ່ງ/1 ລ້ານດົ່ງ/ວັນ, ເທົ່າກັບອັດຕາດອກເບ້ຍ 146%/ປີ, ສູງກວ່າອັດຕາດອກເບ້ຍສູງສຸດໃນທຸລະກຳທາງແພ່ງ 7,3 ເທົ່າ).

ໃນຈຳນວນເງິນກູ້ 120 ຕື້ດົ່ງທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງນີ້, ຟ້າມເຫວ້ໄດ້ປະກອບສ່ວນ 2 ຕື້ດົ່ງ; ສ່ວນທີ່ຍັງເຫຼືອ 118 ຕື້ດົ່ງແມ່ນຮ່ວາງອານປະກອບສ່ວນ, ແຕ່ມີພຽງ 1,1 ຕື້ດົ່ງຈາກຖົງຂອງຕົນ. ສ່ວນທີ່ຍັງເຫຼືອ 116,9 ຕື້ດົ່ງແມ່ນເອົາຈາກຈຳນວນເງິນທີ່ທະນາຄານໄດ້ເບີກຈ່າຍໃຫ້ບັນດາບໍລິສັດພູດິ່ງ ແລະ ບໍລິສັດດານາມ.

ມາຮອດວັນທີ 14 ກໍລະກົດ 2021, ທ່ານ ບິ່ງເຢືອງ ໄດ້ໂອນເງິນດອກເບັ້ຍ 9,6 ຕື້ດົ່ງໃຫ້ໂຮ້ຍອານ.

2 ອະດີດຜູ້ນຳທະນາຄານໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນດ້ວຍອັດຕາດອກເບ້ຍສູງ, ສ້າງລາຍໄດ້ຫຼາຍສິບຕື້ດົ່ງ

ອົງການສືບສວນກ່າວວ່າ, ອະດີດຜູ້ນຳທະນາຄານສອງຄົນໄດ້ປ່ອຍເງິນກູ້ດ້ວຍອັດຕາດອກເບ້ຍສູງ, ໄດ້ຮັບຜົນກຳໄລຫຼາຍສິບຕື້ດົ່ງ. ໃນຂະນະນັ້ນ, ຜູ້ອຳນວຍການສາຂາທະນາຄານແຫ່ງໜຶ່ງໄດ້ຮັບສິນບົນໃນຮູບແບບຫຸ້ນທີ່ມີມູນຄ່າກວ່າ 2 ຕື້ດົງ ເພື່ອໃຫ້ວົງເງິນສິນເຊື່ອ...