Siapa yang membantu Cik Truong My Lan dalam menaikkan nilai aset yang digadaikan?

Cik Truong My Lan dan rakan sejenayahnya menaikkan nilai aset yang digadaikan yang didepositkan ke dalam SCB Bank untuk mengeluarkan wang untuk pelbagai tujuan.

Nilai cagaran hanya 1/6 daripada pinjaman.

Selepas Agensi Polis Siasatan Kementerian Keselamatan Awam memulakan kes "Pengambilan harta secara penipuan" di Kumpulan Van Thinh Phat (VTP) pada 8 Oktober 2022, Gabenor Bank Negara (SBV) mengeluarkan Keputusan 61 mengenai kawalan khas Bank SCB. Untuk menjalankan laporan semakan untuk tujuan khas apabila bank berada di bawah kawalan khas, semua aset cagaran hutang dengan jumlah baki lebih VND 50 bilion untuk pelanggan korporat dan lebih VND 10 bilion untuk pelanggan individu dinilai semula atas permintaan SBV.

Sehingga 3 Januari 2023, SCB Bank menandatangani kontrak untuk mengupah Hoang Quan Valuation Company Limited untuk menjalankan penilaian aset pada 30 September 2022. Akibatnya, nilai aset SCB Bank ialah VND 295,940 bilion (aset tetap ialah VND 5,946 bilion; cagaran adalah tertunggak 9ND9 bilion; cagaran tertunggak 9ND9 bilion).

Cik Truong My Lan dan rakan sejenayahnya menaikkan nilai banyak aset yang dicagarkan di SCB.

Berkenaan pinjaman kumpulan Truong My Lan - Kumpulan VTP, dalam tempoh dari 1 Januari 2012 hingga 7 Oktober 2022, terdapat 1,166 aset yang memperoleh 1,284 pinjaman, dengan jumlah hutang tertunggak (sehingga 17 Oktober 2022) sebanyak VND 677,286 bilion, dengan nilai buku 677,286 bilion (termasuk nilai VND). juta bilion. Syarikat Penilaian Hoang Quan menilai 726/1,166 aset dengan nilai penilaian semula yang diperuntukkan semula sebanyak VND 253,561 bilion. Syarikat Penilaian Hoang Quan tidak menilai baki 440 aset kerana aset tersebut adalah saham, hak harta, hartanah tanpa dokumen yang mencukupi, aset sah, dan beberapa aset tidak berada dalam skop penilaian semula.

Daripada 726 aset yang dinilai, menurut penilaian SCB Bank, 517 aset mempunyai gadai janji atau gadai janji sah yang mencukupi untuk dinilai apabila membuat peruntukan risiko, nilai yang diperuntukkan mengikut penyerahan dan/atau kontrak gadai janji/cagar ialah 179,196 bilion VND. Baki 209 aset tidak mempunyai syarat undang-undang yang mencukupi (tiada gadai janji atau kontrak gadaian, kontrak gadai janji belum disahkan notari, aset belum didaftarkan untuk transaksi bercagar seperti yang ditetapkan...). Oleh itu, SCB tidak boleh meneruskan pelupusan aset, dan tidak layak untuk dinilai apabila membuat peruntukan risiko.

Pandangan pantas 8 malam 20 November: Bekas pemimpin SCB mengambil 5.2 juta USD untuk merasuah | Bar karaoke bergelut untuk bertahan

Oleh itu, selepas menilai semula aset yang menjamin hutang Cik Truong My Lan dan rakan sejenayahnya, nilai aset tersebut telah menurun dengan ketara.

Contoh biasa aset yang tidak mencukupi di sisi undang-undang dan mempunyai nilai yang melambung adalah pinjaman yang berkaitan dengan cagaran projek Mui Den Do. Secara khusus, SCB Bank telah mengeluarkan 137 pinjaman kepada 100 pelanggan yang berkaitan dengan cagaran projek Mui Den Do dengan hutang tertunggak sebanyak VND 133,710 bilion (termasuk prinsipal dan faedah), mencakupi 22% daripada jumlah prinsipal tertunggak kumpulan Truong My Lan - Kumpulan VTP di SCB. Sehubungan itu, cagaran ke atas buku tersebut ialah VND 584,487 bilion, di mana cagarannya adalah sumbangan modal dan saham VND 433,473 bilion; hak harta yang timbul daripada projek Mui Den Do ialah VND 147,650 bilion; hartanah dan hak harta lain ialah VND 3,363 bilion.

Walau bagaimanapun, apabila Syarikat Penilaian Hoang Quan menilai semula harga, nilainya ditentukan sebagai 22,003 bilion VND; aset cagaran adalah sumbangan modal dan saham yang tidak boleh dinilai (kerana saham tersebut dinilai pada hak harta yang timbul daripada projek Mui Den Do pada 18,317 bilion VND); hak harta yang timbul daripada projek Mui Den Do ialah 18,317 bilion VND; hartanah lain ialah 3,686 bilion VND. Di mana, SCB Bank menilai bahawa aset cagaran mempunyai asas undang-undang yang mencukupi untuk menyediakan peruntukan risiko dengan nilai 17,597 bilion VND, di mana hak harta yang timbul daripada projek Mui Den Do ialah 17,597 bilion VND, hartanah lain ialah 0 VND.

Syarikat penilaian berpakat untuk menaikkan nilai aset yang dicagarkan

Menurut agensi penyiasatan, bagi membolehkan Truong My Lan dan rakan sejenayahnya mengeluarkan dan mendapatkan wang daripada SCB Bank melalui helah peminjaman, terdapat bantuan syarikat penilaian.

Syarikat penilaian bersubahat dengan subjek di SCB Bank untuk mengeluarkan sijil penilaian untuk menghalalkan dokumen kumpulan Truong My Lan dan Kumpulan VTP. Iaitu Syarikat Tam Nhin Moi, Syarikat MHD, Syarikat Thien Phu, Syarikat E XIM, Syarikat DATC tidak melaksanakan kerja penilaian tetapi mengeluarkan sijil penilaian atas permintaan Bank SCB untuk bersubahat, menghalalkan prosedur pinjaman, dan meningkatkan nilai.

Hasil siasatan kes ditentukan: Pada dasarnya, tindakan meletakkan cagaran ke dalam SCB hanyalah satu kaedah dan muslihat untuk melakukan jenayah. Terdapat banyak cagaran yang tidak mempunyai nilai sah, tidak memenuhi syarat untuk digadai tetapi masih dinilai, melambung nilai, dan digadai di SCB Bank sebagai pilihan pinjaman.

Secara khususnya, 684 daripada 1,284 pinjaman tidak mempunyai prosedur gadai janji apabila dikeluarkan; banyak pinjaman dikeluarkan dahulu, barulah dokumen pinjaman dan cagaran dihalalkan. Di samping itu, terdapat 201 pinjaman yang belum diluluskan untuk dipinjamkan oleh pihak berkuasa yang berwibawa.

Sebagai contoh, salah satu pengeluaran sijil nilai melambung mengikut keputusan penyiasatan ialah Vo Tan Hoang Van - bekas Ketua Pengarah SCB Bank - mengarahkan Le Van Chanh - bekas Pengarah Penilaian dan Aset SCB - untuk menerima fail penilaian aset daripada Jabatan Penilaian Semula dan memindahkannya kepada Le Kieu Trang - Timbalan Pengarah Syarikat E XIM, dan meminta Syarikat Penilai supaya menandatangani Kieu XIM. mengeluarkan 17 sijil nilai aset melambung untuk digunakan SCB sebagai cagaran, mendapatkan pinjaman untuk 11 pelanggan. Jumlah yang dikeluarkan untuk 11 pinjaman di atas adalah lebih daripada 1,140 bilion VND; jumlah obligasi pembayaran balik hutang sehingga 17 Oktober 2022 adalah lebih daripada 1,550 bilion VND (termasuk prinsipal dan faedah). Sementara itu, nilai aset cagaran yang diperuntukkan untuk mendapatkan pinjaman ini mengikut penilaian Hoang Quan Valuation Company dan penilaian kelayakan undang-undang SCB hanya hampir VND 565.7 bilion.

Defendan di SCB Bank semuanya mengaku bahawa mereka hanya menandatangani prosedur undang-undang, tidak menjalankan penilaian atau menilai pinjaman mengikut undang-undang dan prosedur pemberian pinjaman SCB. Oleh itu, agensi penyiasatan menentukan bahawa keseluruhan jumlah prinsipal lebih daripada 415,666 bilion VND yang digunakan Truong My Lan dan rakan sejenayahnya untuk memfailkan pinjaman secara sah untuk dikeluarkan daripada SCB, yang masih mempunyai hutang tertunggak, adalah jumlah yang diperuntukkan oleh Truong My Lan daripada SCB Bank...

Pautan sumber: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm