Pada 17 Jun, Polis Bandaraya Ho Chi Minh mengumumkan bahawa Agensi Polis Penyiasatan baru sahaja menangkap Aigars Plivčs (kewarganegaraan Latvia, lahir pada 1985) untuk menyiasat jenayah "Meminjamkan riba dalam transaksi sivil".
Aigars Plivčs dikenal pasti sebagai bos di sebalik laman web pinjaman tamo.vn dan findo.vn, yang ditemui oleh polis pada April 2023.
Aigars Plivčs di agensi penyiasatan. (Foto: CACC)
Menurut Agensi Penyiasatan, melalui tiga entiti undang-undang, Syarikat Sofi Solutions, Kredit Digital dan Fincap VN, Sun Finance Group yang berpangkalan di Latvia mencipta laman web tamo.vn dan findo.vn.
Laman web ini beroperasi dalam bentuk pinjaman kewangan pengguna elektronik di Vietnam. Pelanggan hanya perlu log masuk ke laman web, mengisi maklumat peribadi (termasuk nama penuh, nombor telefon, alamat e-mel, pendapatan bulanan, perbelanjaan bulanan, nombor kad pengenalan/CCCD, nombor akaun, foto ID, gambar depan diri mereka...) dan sistem akan memproses pinjaman secara automatik tanpa perlu menghubungi terus mana-mana kakitangan pemberi pinjaman.
Sejurus selepas itu, pelanggan akan menerima pinjaman yang dipindahkan ke akaun bank mereka. Pada masa ini, sistem secara automatik mencipta 3 kontrak elektronik termasuk kontrak pinjaman pajak gadai, kontrak gadai janji hartanah dengan Syarikat Kredit Digital/ Syarikat Fincap dan kontrak perkhidmatan perundingan dengan Syarikat Sofi Solutions.
Semua kontrak ini disimpan pada sistem, pihak-pihak tidak menandatangani apa-apa pada kontrak. Setiap pelanggan dalam proses operasi sistem pinjaman akan dibimbing untuk membuat akaun pada sistem "tamo", "findo". Pelanggan boleh melihat maklumat pinjaman mereka dengan log masuk ke laman web tamo.vn, findo.vn atau melalui aplikasi "tamo", "findo" di telefon.
Di agensi penyiasatan, Aigars Plivčs mengaku bahawa dia adalah pekerja Sun Finance Group yang beribu pejabat di Latvia, kumpulan yang menguruskan semua aktiviti pemberian pinjaman melalui dua laman web tamo.vn dan findo.vn. Walaupun beliau bukan wakil undang-undang, Aigars Plivčs ialah pengarah eksekutif semua aktiviti seperti pemberian pinjaman, kutipan hutang, pengurusan kos dan sumber manusia melalui ketua jabatan dan ketua bahagian ketiga-tiga syarikat itu. Aigars Plivčs mempunyai 2% kepentingan dalam Syarikat Sofi Solutions.
Aigars Plivčs mengakui bahawa ketiga-tiga syarikat beroperasi bersama, mengambil bahagian dalam pemberian pinjaman melalui dua laman web, tamo.vn dan findo.vn. Di mana, Syarikat Sofi Solutions memainkan peranan sebagai unit perunding, Syarikat Digital Credit/Fincap VN ialah unit pinjaman pengguna walaupun ia tidak berlesen. Orang ini mengakui bahawa apabila pelanggan meminjam melalui dua laman web di atas, syarikat tidak mempunyai sebarang aktiviti perundingan atau pajak gadai. Pada masa yang sama, Aigars Plivčs dengan jelas mengetahui bahawa kadar faedah pinjaman adalah lebih tinggi daripada 100%/tahun tetapi masih bersetuju untuk meneruskan penganjuran aktiviti pemberian pinjaman.
Aigars Plivčs mengupah wakil sah untuk menubuhkan 3 syarikat termasuk: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC dan Fincap VN LLC. Semua syarikat di atas telah diarahkan oleh Aigars Plivčs untuk menjalankan riba dalam transaksi sivil. Kadar faedah pinjaman syarikat-syarikat ini adalah yang terendah pada 401.5%/tahun; tertinggi ialah 1,379.7%/tahun, 20 hingga 68 kali ganda lebih tinggi daripada kadar faedah tertinggi yang dibenarkan di bawah peruntukan Kanun Sivil.
Adalah diketahui bahawa jumlah keuntungan haram yang telah dibuktikan oleh Agensi Polis Siasatan melalui kerja sama dengan 29 peminjam adalah lebih daripada 780 juta VND. Tingkah laku Aigars Plivčs mempunyai tanda-tanda jenayah "Meminjamkan pada kadar faedah yang tinggi dalam transaksi sivil" seperti yang ditetapkan dalam Fasal 2, Perkara 201 Kanun Keseksaan 2015, dipinda dan ditambah pada 2017.
Mengenai kes itu, pada 26 Mei 2023, Polis Bandaraya Ho Chi Minh secara serentak memeriksa banyak lokasi aktiviti "kredit hitam" yang menyamar sebagai perniagaan. Oleh itu, mereka mengeluarkan keputusan untuk mendakwa kes itu, mendakwa 9 defendan, iaitu Pengarah, Ketua Jabatan, Ketua Bahagian, dan Ketua Pasukan Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited dan Sofi Solutions Company Limited atas jenayah "Meminjamkan pada kadar faedah tinggi dalam transaksi sivil".
Secara khusus, subjek yang didakwa termasuk: Nguyen Thi Tuyet Suong (lahir pada 1968, menetap di Daerah 10), Pengarah Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (lahir pada 1991, menetap di Daerah 6), Pengarah Fincap VN Company Limited; Tran Dung (lahir pada 1986, menetap di Wad 14, Daerah Go Vap), Ketua Jabatan Operasi Syarikat Sofi Solutions Limited; Cao Thi Xuan Huong (lahir pada 1978, menetap di Wad 13, Daerah 3), Ketua Akauntan Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (lahir pada 1987, menetap di Wad An Phu Dong, Daerah 12), Ketua Jabatan Kutipan Hutang Syarikat Sofi Solutions Limited; Nguyen Thi Be Nam (bermastautin di Daerah 12), Ketua Kumpulan Kutipan Hutang G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (lahir pada tahun 1980, menetap di Wad Hiep Binh Phuoc , Thu Duc City), Ketua Jabatan Pentadbiran Sumber Manusia Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (lahir pada tahun 1982, menetap di Daerah 4), Ketua Jabatan Pemasaran Sofi Solutions Company Limited dan Ho Thi Bich Chi (lahir pada tahun 1990, menetap di Daerah 5), Ketua pasukan kutipan hutang G2 Sofi Solutions Company Limited.
Semasa penyiasatan, Agensi Polis Penyiasatan menentukan bahawa syarikat di atas menyamar sebagai pajak gadai dan perkhidmatan perundingan kewangan untuk mengendalikan aktiviti peminjam melalui laman web tamo.vn dan findo.vn. Dari April 2019 hingga April 2023, melalui dua laman web di atas, ketiga-tiga syarikat itu mengeluarkan lebih daripada 2 juta pinjaman, berjumlah lebih daripada VND 6,072 bilion, memperoleh keuntungan secara haram lebih daripada VND 4,123.4 bilion, dengan kadar faedah terendah ialah 153.2%, yang tertinggi ialah 1,289.67 kali kadar faedah tertinggi daripada 1,289.67% daripada kadar faedah Sivil yang ditetapkan. Kod.
Luong Y
Berguna
emosi
Kreatif
Unik
Sumber
Komen (0)