Pemindahan 500 juta VND atau lebih mesti dilaporkan kepada Bank Negara: Kemas kini terkini

Individu dan organisasi yang memindahkan wang daripada 500 juta VND tidak perlu melaporkan. Tanggungjawab ini dimiliki oleh bank perdagangan dan organisasi pembayaran perantara.

Menurut peraturan baharu dalam Pekeliling 27/2025/TT-NHNN Bank Negara Vietnam , berkuat kuasa mulai 1 November, urus niaga pemindahan domestik dengan nilai VND500 juta atau lebih, atau USD1,000 atau lebih untuk transaksi antarabangsa (termasuk mata wang asing yang nilai setara), perlu dilaporkan kepada Bank Negara.

Selain itu, urus niaga yang mencurigakan seperti pemindahan wang frekuensi tinggi ke banyak akaun yang berbeza juga mesti dilaporkan untuk tujuan penyeliaan kewangan.

Walau bagaimanapun, individu atau organisasi yang membuat pemindahan wang tidak tertakluk kepada kewajipan melaporkan. Tanggungjawab ini terletak pada bank perdagangan dan organisasi pembayaran perantara.

Institusi kewangan akan membuat laporan transaksi menggunakan data elektronik, termasuk maklumat penuh seperti nama bank penghantar dan penerima, penghantar dan penerima, nombor akaun, jumlah, mata wang, tujuan dan masa transaksi.

Sistem Vietcombank bersedia untuk mengenal pasti secara automatik transaksi bernilai VND500 juta atau lebih, atau menunjukkan tanda-tanda keabnormalan. Setelah dikesan, bank akan menyusun dan menghantar laporan dalam talian kepada Bank Negara.

Bank-bank utama lain seperti VietinBank dan banyak institusi kredit domestik juga mengesahkan bahawa mereka menggunakan prosedur yang sama untuk memastikan penyeliaan dijalankan sepenuhnya dan segera.

Seorang pemimpin kanan Bank Negara berkata bahawa memerlukan pelaporan transaksi bernilai besar atau mencurigakan adalah untuk membantu agensi pengurusan menyaring dan mengesan tanda luar biasa, terutamanya tindakan pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas atau menyembunyikan asal usul aset haram.

Ini adalah langkah yang perlu untuk memastikan sistem kewangan Vietnam mematuhi piawaian antarabangsa mengenai pencegahan pengubahan wang haram, sambil meningkatkan ketelusan dan keselamatan dalam transaksi elektronik.

Pengiklanan AD

Sumber: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html