Konvensyen Hanoi: Meningkatkan daya tahan kewangan terhadap risiko pengubahan wang haram

Peranan Vietnam sebagai pengerusi majlis menandatangani Konvensyen Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu menentang Jenayah Siber menandakan satu langkah penting ke hadapan dalam integrasi antarabangsa mengenai keselamatan siber dan keselamatan kewangan.

Dalam konteks jenayah berteknologi tinggi yang semakin canggih, pencegahan pengubahan wang haram telah menjadi salah satu tonggak penting untuk melindungi sistem kewangan dan mengukuhkan kepercayaan terhadap ekonomi digital Vietnam .

Menurut Timbalan Gabenor Bank Negara Nguyen Ngoc Canh, menyempurnakan rangka kerja undang-undang mengenai pencegahan pengubahan wang haram adalah tugas utama dalam Pelan Tindakan Kebangsaan yang sedang dilaksanakan oleh Kerajaan .

Pekeliling No. 27/2025/TT-NHNN Bank Negara Vietnam yang membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram, berkuat kuasa mulai 1 November 2025, dianggap sebagai langkah besar ke hadapan dalam proses ini.

Pekeliling itu menetapkan bahawa institusi kewangan dan pengantara pembayaran mesti melaporkan transaksi VND500 juta di dalam negara atau USD1,000 di peringkat antarabangsa, dan mengukuhkan mekanisme untuk memantau, menyemak dan menggantung transaksi yang mencurigakan. Peralihan kepada pelaporan elektronik sepenuhnya membantu meningkatkan ketelusan sambil mengurangkan risiko dalam pemprosesan manual.

Seiring dengan menyempurnakan peraturan mengenai pelaporan dan pemantauan transaksi, Kerajaan juga memperluaskan rangka kerja pengurusan kepada sektor aset digital - kawasan yang berisiko tinggi untuk dieksploitasi untuk aktiviti pengubahan wang haram.

Khususnya, Resolusi 05/2025/NQ-CP mengenai perintis pasaran aset kripto memerlukan pematuhan ketat terhadap peraturan anti pengubahan wang haram. Ini dianggap sebagai langkah tepat pada masanya untuk mewujudkan koridor undang-undang, mengesahkan keazaman untuk mengawal ketat transaksi aset digital - kawasan yang mempunyai banyak potensi risiko pengubahan wang haram rentas sempadan.

Dr Nguyen Thai Ha, Ketua Fakulti Undang-undang - Akademi Perbankan, mengulas bahawa sistem perundangan Vietnam tentang mencegah dan memerangi pengubahan wang haram telah menghampiri piawaian antarabangsa, tetapi masih kurang keseragaman, terutamanya dalam mengawal selia aset maya dan transaksi digital - kelemahan yang boleh dieksploitasi oleh penjenayah untuk mencuci wang.

"Secara khususnya, kami sebenarnya tidak mempunyai rangka kerja undang-undang untuk aset maya, yang merupakan kelemahan terbesar yang boleh dieksploitasi oleh pengubahan wang haram," Dr. Thai Ha menekankan.

Menurut pakar itu, untuk meningkatkan keberkesanan pencegahan pengubahan wang haram, Vietnam perlu menyegerakkan sistem perundangan; meningkatkan kecekapan penguatkuasaan; mempertingkatkan lagi kelayakan entiti yang terlibat dalam aktiviti pencegahan pengubahan wang haram agar dapat mengenal pasti dengan cepat transaksi yang mencurigakan, termasuk yang dijalankan menggunakan kaedah baharu.

Apabila rangka kerja undang-undang diperkukuh, teknologi akan memainkan peranan sokongan yang penting dalam penguatkuasaan, membantu pihak berkuasa mengesan transaksi luar biasa awal dan meningkatkan keberkesanan pemantauan.

Dr Nguyen Thai Ha mencadangkan Vietnam perlu mempromosikan aplikasi teknologi moden seperti kecerdasan buatan (AI) dan analisis data besar dalam sistem pemantauan transaksi.

Pihak berkuasa daripada Bank Negara, Kementerian Keselamatan Awam hingga Kementerian Penerangan dan Komunikasi perlu membina mekanisme penyelarasan antara sektor yang rapat untuk memastikan maklumat mengenai transaksi, identiti dan aliran tunai dikongsi dengan segera.

Beliau juga menekankan faktor pencegahan: “Kesan dengan segera dan uruskan semua pelanggaran undang-undang mengenai pencegahan pengubahan wang haram dengan segera untuk mewujudkan pencegahan bagi subjek berkaitan.

Di peringkat antarabangsa, Vietnam menganjurkan majlis menandatangani Konvensyen Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu menentang Jenayah Siber menunjukkan komitmennya untuk menyertai komuniti antarabangsa dalam perkongsian data, menyelaraskan pengesanan kewangan dan mencegah jenayah rentas sempadan.

Dapat dilihat bahawa menyempurnakan undang-undang secara serentak, menggunakan teknologi pengawasan dan meningkatkan kerjasama antarabangsa adalah tiga tonggak yang membantu Vietnam mengukuhkan "perisai"nya terhadap pengubahan wang haram.

Dalam konteks mengambil alih peranan mempengerusikan majlis menandatangani Konvensyen Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu Menentang Jenayah Siber, Vietnam mengesahkan keazamannya bukan sahaja untuk melindungi keselamatan kewangan negara, tetapi juga untuk menyumbang kepada usaha global untuk memerangi jenayah rentas sempadan dalam era digital./.

(TTXVN/Vietnam+)

Sumber: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp