Siapa yang mesti melaporkan pemindahan sebanyak 500 juta VND atau lebih?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — Foto ilustrasi

Khususnya, Pekeliling 27 menetapkan bahawa urus niaga pemindahan wang elektronik domestik dengan nilai VND 500 juta atau USD 1,000 atau lebih (untuk urus niaga antarabangsa, termasuk mata wang asing yang nilai setara) mesti dilaporkan kepada Bank Negara Vietnam (SBV).

Selain itu, transaksi pemindahan yang mencurigakan juga tertakluk kepada pelaporan. Walau bagaimanapun, tanggungjawab untuk melaporkan adalah milik institusi kewangan seperti bank perdagangan dan organisasi pembayaran perantara, bukan individu yang membuat pemindahan.

Pekeliling ini juga menetapkan bahawa institusi kewangan mesti melaporkan transaksi menggunakan data elektronik, termasuk maklumat penuh seperti: organisasi pemula, organisasi penerima, nombor akaun, jumlah, mata wang, tujuan dan tarikh transaksi.

Walaupun peraturan itu berkuat kuasa mulai 1 November, institusi kewangan dibenarkan melakukan peralihan sehingga 31 Disember untuk melaraskan proses dalaman dan pengurusan risiko.

Mulai 1 Januari 2026, organisasi ini mesti melengkapkan proses dan mengemas kini sistem perisian untuk mengimbas dan menapis transaksi mengikut senarai hitam, senarai amaran dan senarai individu yang berkaitan dengan risiko tinggi.

Bercakap kepada wartawan dari Akhbar Nguoi Lao Dong, pemimpin kanan State Bank of Vietnam berkata bahawa peraturan mengenai melaporkan transaksi pemindahan sebanyak 500 juta VND atau lebih (atau mata wang asing yang setara) dan transaksi yang mencurigakan bertujuan untuk menyediakan data untuk State Bank of Vietnam untuk menyaring dan mengesan transaksi luar biasa.

Pada masa yang sama, Bank Negara juga memantau tanda-tanda yang berkaitan dengan aktiviti pengubahan wang haram, seperti memindahkan wang melalui berbilang akaun untuk menyembunyikan asal usul haram; memastikan transaksi berskala besar dipantau dengan teliti, mengesan dan mencegah penggunaan wang untuk aktiviti haram dengan segera.

Peraturan ini juga membantu Vietnam mematuhi piawaian antarabangsa untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan seperti yang disyorkan oleh organisasi antarabangsa.

Sumber: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm