Tawaran pelaburan berbau penipuan.

Pelaburan menawarkan pulangan yang memberangsangkan tiga kali ganda lebih tinggi daripada kadar faedah bank "semuanya berbau seperti penipuan."

Dalam beberapa hari kebelakangan ini, kes Cik PNPT, pemilik perniagaan beras di wilayah Tien Giang , yang mendakwa telah ditipu lebih 434 bilion VND melalui "pelaburan pasaran saham antarabangsa" yang palsu, telah mengejutkan pendapat umum. Terutamanya, pemilik perniagaan ini bukanlah kes terpencil; banyak kes penipuan pelaburan saham dan forex telah direkodkan di seluruh negara baru-baru ini.

Kumpulan yang menipu orang ramai berleluasa.

Bercakap kepada seorang wartawan dari akhbar Nguoi Lao Dong, Encik PVT ( dari wilayah Quang Nam ) berkata beliau kehilangan hampir 700 juta VND dengan melabur dalam platform perdagangan pertukaran asing yang tidak boleh dipercayai. Menurut catatannya, beliau pada mulanya bertemu dengan seorang wanita bernama Tran Kim Yen melalui Zalo. Wanita itu menggunakan gambar profil yang sopan dan memperkenalkan dirinya sebagai pelabur dalam minyak mentah di bursa Bent, melalui aplikasi yang dipanggil Cool Network, yang dikendalikan oleh Cool Network Technology Co., Ltd., dengan akaun bank di ACB dan UOB, yang mendorongnya untuk mempercayainya.

Mempunyai pengalaman dalam pelaburan pasaran saham, Encik T ingin mencuba saluran baharu, jadi beliau mengikuti arahan, memuat turun aplikasi, mendaftarkan akaun dan menyertai strim langsung dengan "pakar" yang memberi nasihat tentang cara melabur secara menguntungkan. Pada mulanya, beliau mendepositkan beberapa puluh juta VND dan dengan cepat melihat keuntungannya berganda, jadi beliau terus melabur lebih banyak, meningkatkan jumlah keseluruhan kepada hampir 700 juta VND.

Akaun di aplikasi itu kemudian menunjukkan baki lebih 1.8 bilion VND, tetapi Encik T. tidak dapat mengeluarkan wang tersebut. Wanita itu menghubunginya, menuntut tambahan 250 juta VND sebagai "komisen" sebelum dia boleh mengeluarkan keuntungannya sebelum ini. Mengesyaki terdapat penipuan, dia mencadangkan untuk pergi ke syarikat itu sendiri untuk menyerahkan wang tunai dan mengeluarkan wang tersebut.

Encik T. membeli tiket kapal terbang ke Bandar Raya Ho Chi Minh dan pergi ke bangunan Pearl Plaza (Daerah Binh Thanh) seperti yang diarahkan, tetapi tidak dapat bertemu sesiapa pun seperti yang telah diatur. Setelah bertanya kepada pengawal keselamatan bangunan itu, beliau mendapati bahawa tiada syarikat bernama Cool Network di sana, dan ramai lagi yang telah datang ke sana dan pulang dengan rasa kecewa. "Kerana saya mempercayai akaun bank dan laman web profesional yang nampaknya sah, saya terjebak dalam penipuan itu. Saya harap kisah saya menjadi amaran kepada mereka yang mencari peluang pelaburan dalam talian," kongsi Encik T.

Pada hakikatnya, penyamaran syarikat sekuriti untuk mengajak pelabur menyertai kumpulan pelaburan dan kemudian menarik mereka ke dalam forex, saham antarabangsa, mata wang kripto, dan sebagainya, bukanlah sesuatu yang luar biasa. Cik Khanh Thy (yang menetap di Bandar Thu Duc, Bandar Ho Chi Minh) berkata bahawa hampir setiap hari beliau menerima panggilan daripada orang yang mendakwa sebagai pekerja syarikat sekuriti, yang menjemputnya untuk membuka akaun dan menawarkan nasihat pelaburan yang menjanjikan pulangan yang tinggi.

Selain panggilan telefon, di platform media sosial seperti Facebook dan Zalo, Cik Thy juga kerap dijemput untuk menyertai kumpulan pelaburan forex, pertukaran asing atau emas dengan janji keuntungan yang tinggi. "Alat penunjuk yang memusnahkan pasaran forex - kunci untuk menguasai pasaran. Nama kumpulan pelaburan di Zalo yang saya belum terima lagi, kerana penerimaan memerlukan pemberian nombor telefon untuk pengesahan. Kumpulan ini mengiklankan mata beli/jual yang jelas; mengenal pasti tahap sokongan/rintangan yang penting untuk saham; membuat pesanan dengan yakin tanpa bergantung pada sesiapa, dan terutamanya, dengan mudah menggandakan atau sepuluh kali ganda akaun anda hanya dalam masa satu bulan," Cik Thy menceritakan semula.

Tangkapan skrin maklumat, laman web dan kumpulan pelaburan yang disertai oleh Encik PVT dan kerugian wangnya. Foto: SON NHUNG

Di platform media sosial seperti Facebook, Zalo dan Telegram, kumpulan pelaburan kewangan juga semakin popular, menawarkan tawaran menarik seperti "keuntungan 5%-10% sehari," "pelaburan selamat - pulangan tinggi," disertai dengan imej pemindahan bank dan ucapan terima kasih daripada "pelabur yang berjaya" untuk membina kepercayaan.

Banyak kumpulan menggunakan sistem "cuba sebelum membeli", yang bermaksud ahli baharu boleh menggunakan akaun demo atau mendepositkan sejumlah kecil untuk menguji sistem. Sesetengah kumpulan juga menyamar sebagai institusi kewangan antarabangsa, menggunakan logo bank utama atau nama syarikat sekuriti yang bereputasi untuk meningkatkan kredibiliti.

Dalam kumpulan Zalo dengan hampir 400 ahli, akaun "umpan" sentiasa bermegah tentang mengaut keuntungan ratusan juta VND atau ribuan USD selepas hanya beberapa hari pelaburan. Akaun Phung Thi Hoa mempromosikan aplikasi ET dengan slogan: "Main untuk keseronokan tetapi jana wang sebenar," menjanjikan tiada yuran, tiada risiko, dan menjemput pengguna: "Sesiapa yang memerlukan, sila hubungi saya."

Walau bagaimanapun, apabila seseorang melaporkan penipuan, akaun-akaun ini sering membalas bahawa mereka "menilai berdasarkan kekurangan pengalaman mereka" dan menggesa orang yang mencurigakan untuk "mencubanya." Tetapi menurut mereka yang menyertai, bonus yang dijanjikan tidak pernah dibayar, dan mereka akhirnya ditipu untuk mendepositkan lebih banyak wang untuk membuka kunci akaun mereka atau mengesahkan transaksi sebelum kehilangan semuanya.

Perkara yang anda perlu tahu

Bercakap kepada pemberita, pakar kewangan Phan Dung Khanh mengesahkan bahawa pelaburan menawarkan pulangan yang memberangsangkan tiga kali ganda lebih tinggi daripada kadar faedah bank "semuanya berbau penipuan." Oleh itu, pelabur perlu berhati-hati.

Berkenaan kes seorang pemilik perniagaan wanita yang menuduh penipuan lebih 434 bilion VND ketika melabur dalam bursa saham antarabangsa, Encik Khanh menyatakan bahawa ini adalah penipuan yang agak biasa pada masa kini. Nama "bursa saham HTX" yang disebut oleh pemilik perniagaan itu kedengaran serupa dengan bursa mata wang kripto antarabangsa, tetapi kemungkinan besar ia palsu yang bertujuan untuk menipu aset orang ramai.

"Jika seseorang mendakwa sebagai pekerja bank, pelabur hanya perlu menghubungi bank secara langsung untuk mengesahkan – langkah mudah ini dapat mengurangkan risiko ditipu dengan ketara. Selain itu, adalah penting untuk menyiasat fungsi penyedia perkhidmatan pelaburan dengan teliti: sama ada mereka beroperasi di dalam atau di luar negara, dan sama ada mereka dilesenkan secara sah di Vietnam. Ketulenan lesen operasi mereka mesti diperiksa untuk mengelakkan situasi di mana lesen menyatakan satu perkara, tetapi perkhidmatan yang disediakan adalah sesuatu yang lain," nasihat Encik Khanh.

Menurut Encik Phan Duc Nhat, Pengerusi Coin.Help & BHO.Network - seorang pakar dalam bidang aset digital, dalam era di mana "pelaburan" telah menjadi kata kunci yang trendi, ramai orang, disebabkan oleh kekurangan pengetahuan dan kewaspadaan, telah menjadi mangsa penipuan yang canggih.

Kes seorang wanita warga emas yang ditipu lebih 434 bilion VND kerana melabur dalam saham antarabangsa yang tidak diketahui asal usulnya adalah contoh utama dan satu amaran. Encik Nhat berkata penipu sering menyasarkan warga emas yang berada dari segi kewangan tetapi tidak celik teknologi. Mereka menawarkan "umpan" kecil untuk mewujudkan rasa kemenangan, kemudian menarik mangsa untuk mendepositkan lebih banyak wang dengan cara yang "kecil tetapi konsisten", membentuk tabiat dan mengurangkan kewaspadaan mereka. Apabila mangsa menjadi curiga, mereka memanjangkan proses atau menggunakan helah "teknikal" sebelum menghilangkan diri.

Faktor-faktor yang menjadikan mangsa terdedah kepada penipuan termasuk: ilusi "pulangan tinggi, tiada risiko," kepercayaan terhadap pelaburan "separa sah" dalam persekitaran ekonomi yang tidak stabil, kekurangan kemahiran pengesahan maklumat digital, dan terutamanya kesan "kos hangus" – keengganan untuk berputus asa selepas melabur sejumlah besar wang.

"Penipu hari ini bukan sahaja mahir teknologi, tetapi juga memahami psikologi manusia. Mereka mengeksploitasi ketamakan, kekurangan pengetahuan, dan emosi peribadi," Encik Nhat memberi amaran, menasihati pelabur supaya tidak mempercayai janji pulangan yang tinggi tanpa risiko, hanya menggunakan aplikasi dengan asal usul undang-undang yang jelas dan telus, dan sama sekali tidak memindahkan wang ke akaun peribadi yang tidak dikenali. Mengesahkan identiti penasihat dan berunding dengan keluarga dan rakan-rakan sebelum melabur adalah penting. Menurutnya, pelaburan adalah soal akal, bukan emosi, dan hanya kewaspadaan yang tepat pada masanya dapat membantu melindungi seluruh kekayaan seseorang daripada tragedi yang tidak perlu.

Sementara itu, Bank Negara Vietnam mengesahkan bahawa ia tidak melesenkan mana-mana platform perdagangan forex untuk beroperasi di Vietnam, dan transaksi pembayaran dan pemindahan wang yang berkaitan dengan forex tidak dibenarkan di luar negara di bawah peraturan pengurusan pertukaran asing semasa.

Dagangan forex haram terutamanya berlaku dalam talian, memerlukan penyelarasan rapi daripada pihak berkuasa berkaitan untuk mengesan dan menanganinya. Bank Negara Vietnam telah menyediakan rangka kerja perundangan yang berkaitan kepada Kementerian Keselamatan Awam dan agensi penyiasatan, dan juga telah meminta Kementerian Penerangan dan Komunikasi untuk mengambil langkah-langkah bagi mengawal platform dagangan forex dalam talian.

Syarikat sekuriti itu tidak membuat panggilan telefon yang tidak diminta.

Menjawab seorang wartawan dari akhbar Nguoi Lao Dong, seorang wakil Syarikat Sekuriti MBS mengesahkan bahawa baru-baru ini, beberapa individu telah menyamar sebagai pegawai dan pekerja MBS, menghubungi pelabur dan mengajak mereka menyertai kumpulan di Facebook, Zalo, dan sebagainya, dengan tujuan untuk mengumpul maklumat peribadi dan melakukan penipuan untuk merampas aset. MBS menasihatkan pelabur supaya berwaspada terhadap panggilan penyamaran, terutamanya yang meminta mereka untuk mendepositkan atau memindahkan wang ke akaun yang ditetapkan. Tambahan pula, pelabur sama sekali tidak seharusnya memberikan maklumat peribadi kepada orang yang tidak dikenali melalui telefon.

Encik Nguyen Khac Hai, Pengarah Bahagian Perundangan dan Pematuhan di SSI Securities Company, berkata syarikat itu juga telah menerima banyak aduan tentang panggilan yang menyamar sebagai pekerja SSI, meminta pelaburan atau mengajak orang ramai untuk menyertai kumpulan penasihat dalam talian. SSI telah mengeluarkan banyak amaran kepada pelanggan dan melaporkan kejadian tersebut kepada polis untuk dikendalikan. "Panggilan daripada SSI sentiasa menggunakan nombor telefon pengenalan diri yang didaftarkan secara rasmi; kami tidak pernah menjemput pelanggan untuk menyertai kumpulan media sosial atau meminta pemindahan wang ke akaun peribadi. Sebarang tingkah laku sedemikian adalah penipuan," tegas Encik Hai.

Sumber: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm