Pelaburan jemputan "berbau" penipuan

Tawaran pelaburan dengan janji keuntungan tiga kali ganda lebih tinggi daripada kadar faedah bank "semua bau penipuan"

Dalam beberapa hari kebelakangan ini, kes Cik PNPT, pemilik perusahaan beras di Tien Giang , menuduhnya dirompak lebih daripada 434 bilion VND apabila dia "melabur dalam sekuriti antarabangsa palsu" menimbulkan kekecohan dalam pandangan umum. Terutama, pemilik perusahaan ini bukanlah kes terpencil, tetapi kebelakangan ini terdapat banyak kes penipuan pelaburan sekuriti dan forex direkodkan di seluruh negara.

Kumpulan "menggembala ayam" berleluasa

Menggambarkan kepada wartawan Akhbar Nguoi Lao Dong, Encik PVT ( Quang Nam ) berkata bahawa dia kerugian hampir 700 juta VND apabila melabur dalam tingkat dagangan pertukaran asing yang tidak jelas. Menurut cerita, pada mulanya, dia bertemu dengan seorang wanita bernama Tran Kim Yen melalui Zalo. Orang ini menggunakan avatar yang sopan dan memperkenalkan dirinya sebagai melabur dalam minyak mentah di lantai Bent, melalui aplikasi yang dipanggil Cool Network, dikendalikan oleh Cool Network Technology Company Limited, dengan akaun bank di ACB dan UOB, jadi dia mempercayainya.

Sebagai seorang yang berpengalaman dalam pelaburan saham, Encik T. ingin mencuba saluran baharu, jadi dia mengikut arahan, memuat turun aplikasi, mendaftar akaun dan mengambil bahagian dalam strim langsung dengan "pakar" menasihati tentang cara melabur dengan menguntungkan. Pada mulanya, dia mendepositkan beberapa puluh juta VND dan dengan cepat melihat keuntungan berganda, jadi dia terus melabur lebih banyak, menjadikan jumlah keseluruhan hampir 700 juta VND.

Akaun pada apl itu kemudian menunjukkan baki lebih daripada 1.8 bilion VND tetapi Encik T. tidak dapat log keluar. Wanita itu menghubunginya dan memintanya membayar tambahan 250 juta VND sebagai "komisen" sebelum dia boleh mengeluarkan keuntungan sebelumnya. Mengesyaki tanda-tanda penipuan, dia mencadangkan pergi terus ke syarikat untuk memberi wang tunai dan mengeluarkan wang.

Encik T. membeli tiket penerbangan ke Ho Chi Minh City dan pergi ke bangunan Pearl Plaza (daerah Binh Thanh) seperti yang diarahkan tetapi tidak bertemu sesiapa seperti yang dijadualkan. Bertanya mengenai keselamatan bangunan, dia mengetahui bahawa tidak ada syarikat bernama Cool Network di sini, dan ramai orang telah datang ke sini dan pergi dengan kecewa. "Oleh kerana saya mempercayai akaun bank yang jelas dan laman web profesional, saya jatuh ke dalam perangkap penipuan. Saya harap kisah saya ini menjadi amaran kepada mereka yang mencari peluang pelaburan dalam talian" - Encik T. berkongsi.

Malah, situasi menyamar sebagai syarikat sekuriti untuk menjemput pelabur menyertai kumpulan dan kelab pelaburan, sekali gus memikat mereka untuk bermain forex, saham antarabangsa, mata wang maya dan sebagainya bukanlah sesuatu yang jarang berlaku. Cik Khanh Thy (menetap di Thu Duc City, Ho Chi Minh City) berkata hampir setiap hari dia menerima panggilan yang mendakwa sebagai pekerja syarikat sekuriti, menjemput mereka untuk membuka akaun dan memberikan nasihat pelaburan untuk keuntungan yang tinggi.

Bukan sahaja menelefon, di laman sosial seperti Facebook, Zalo, Cik Thy juga sering dijemput menyertai kumpulan pelaburan forex, tukaran mata wang asing atau pelaburan emas dengan janji keuntungan yang tinggi. "Alat penunjuk yang memusnahkan lantai forex - kunci untuk membantu anda menguasai pasaran. Nama kumpulan pelaburan di Zalo yang saya tidak bersetuju, kerana bersetuju memerlukan nombor telefon untuk pengesahan. Kumpulan ini mengiklankan mata beli/jual yang jelas; mengenal pasti sokongan/rintangan penting saham; yakin dengan pesanan yang tidak bergantung kepada sesiapa dan terutamanya dengan mudah mendarabkan akaun dalam 2-10 kali ganda" - M.

Tangkapan skrin maklumat, laman web dan kumpulan pelaburan yang En. PVT sertai dan kehilangan wang. Foto: SON NHUNG

Di rangkaian sosial seperti Facebook, Zalo, dan Telegram pada masa lalu, kumpulan pelaburan kewangan juga semakin "berkembang" dengan ucapan yang menarik seperti "keuntungan 5%-10% setiap hari", "pelaburan selamat - untung tinggi", diiringi imej pemindahan dan terima kasih daripada "pelabur yang berjaya" untuk mewujudkan kepercayaan.

Banyak kumpulan menggunakan "permainan percubaan", bermakna pemain baharu dibenarkan menggunakan akaun demo atau mendepositkan sejumlah kecil untuk mencuba. Sesetengah kumpulan juga menyamar sebagai institusi kewangan antarabangsa, menggunakan logo bank besar atau nama syarikat sekuriti yang bereputasi untuk meningkatkan kredibiliti.

Dalam kumpulan Zalo yang mempunyai hampir 400 ahli, akaun "penipu" terus berbangga dengan pendapatan ratusan juta atau beribu-ribu USD selepas hanya beberapa hari pelaburan. Akaun Phung Thi Hoa mempromosikan aplikasi ET dengan slogan: "Bermain untuk keseronokan tetapi dapatkan wang sebenar", menjanjikan tiada bayaran, tiada risiko dan mempelawa: "Jika sesiapa menghadapi masalah, sila hubungi saya".

Walau bagaimanapun, apabila seseorang menuduh mereka melakukan penipuan, akaun ini sering menafikan bahawa mereka "belum mencubanya jadi mereka negatif" dan meminta suspek untuk "mencubanya". Tetapi menurut orang yang telah mengambil bahagian, bonus yang dijanjikan tidak dibayar, dan akhirnya, mereka ditipu untuk mendepositkan lebih banyak wang untuk membuka kunci akaun atau mengesahkan transaksi sebelum kehilangan segala-galanya.

Perkara yang perlu diketahui

Bercakap kepada pemberita, pakar kewangan Phan Dung Khanh menegaskan bahawa pelawaan pelaburan dengan janji keuntungan tiga kali ganda lebih tinggi daripada kadar faedah bank "semuanya berbau penipuan". Oleh itu, pelabur perlu berhati-hati.

Mengenai kes seorang pemilik perniagaan wanita yang dituduh ditipu daripada lebih daripada VND434 bilion apabila melabur dalam bursa saham antarabangsa, Encik Khanh berkata bahawa ini adalah penipuan yang agak biasa pada masa kini. Nama "Bursa Saham Koperasi" yang disebut oleh pemilik perniagaan wanita itu terdengar seperti pertukaran mata wang kripto antarabangsa, tetapi kemungkinan besar ia adalah aset palsu kepada aset yang sesuai.

"Jika subjek mendakwa sebagai pekerja bank, pelabur hanya perlu menghubungi bank secara terus untuk mengesahkan - operasi mudah ini boleh mengurangkan risiko ditipu dengan ketara. Di samping itu, adalah perlu untuk memahami dengan jelas fungsi syarikat perkhidmatan pelaburan: beroperasi di dalam negara atau antarabangsa, sama ada ia dilesenkan secara sah di Vietnam atau tidak. Ia adalah perlu untuk menyemak kesahihan lesen operasi, elakkan kes di mana En. Khan adalah sesuatu yang lain, tetapi lesen itu adalah satu perkara yang lain" - Khan.

Menurut Encik Phan Duc Nhat, Pengerusi Coin.Help & BHO.Network - pakar dalam bidang aset digital, dalam era di mana "pelaburan" telah menjadi kata kunci yang bergaya, ramai orang, kerana kekurangan pengetahuan dan kewaspadaan, telah menjadi mangsa penipuan berperingkat canggih.

Kes seorang wanita tua yang dirompak lebih daripada 434 bilion VND kerana melabur dalam saham antarabangsa yang tidak diketahui asalnya adalah contoh biasa dan panggilan bangun. Encik Nhat berkata bahawa penipu sering menyasarkan orang tua, yang mempunyai kemampuan kewangan tetapi tidak biasa dengan teknologi. Mereka memberikan "umpan" kecil untuk mewujudkan rasa kemenangan, kemudian memikat mangsa untuk mendepositkan lebih banyak wang dengan cara "kecil tetapi tetap", membentuk tabiat dan mengurangkan kewaspadaan. Apabila mangsa curiga, mereka memanjangkan masa atau menggunakan helah "teknikal" dan kemudian hilang.

Faktor yang menyebabkan mangsa terdedah kepada penipuan termasuk: ilusi "pulangan tinggi, tiada risiko", kepercayaan kepada pelaburan "separa ortodoks" dalam konteks ekonomi yang tidak stabil, kekurangan kemahiran pengesahan maklumat digital, dan terutamanya kesan "kos tenggelam" - mentaliti tidak mahu berputus asa selepas melabur dalam jumlah yang besar.

"Penipu hari ini bukan sahaja pandai dalam teknologi, tetapi juga memahami psikologi manusia. Mereka bermain pada ketamakan, kejahilan dan emosi peribadi" - Encik Nhat memberi amaran dan menasihati pelabur untuk sama sekali tidak percaya pada janji keuntungan tinggi tanpa risiko, hanya menggunakan aplikasi dengan asal usul yang jelas, ketelusan undang-undang dan sama sekali tidak memindahkan wang ke akaun peribadi yang aneh. Mengesahkan identiti perunding dan berunding dengan saudara-mara sebelum membelanjakan wang adalah sangat penting. Menurutnya, pelaburan adalah soal alasan, bukan emosi dan hanya kewaspadaan tepat pada masanya dapat membantu melindungi seluruh kekayaan daripada tragedi yang tidak perlu.

Sementara itu, Bank Negara mengesahkan bahawa ia tidak melesenkan mana-mana lantai forex untuk beroperasi di Vietnam, dan transaksi pembayaran dan pemindahan wang ke luar negara yang berkaitan dengan forex tidak dibenarkan di bawah peraturan pengurusan pertukaran asing semasa.

Aktiviti perdagangan forex haram terutamanya berlaku di alam siber, memerlukan penyelarasan rapi daripada pihak berkuasa untuk mengesan dan mengendalikan. Bank Negara telah menyediakan rangka kerja undang-undang yang berkaitan kepada Kementerian Keselamatan Awam dan agensi penyiasatan, dan meminta Kementerian Penerangan dan Komunikasi mengambil langkah untuk mengawal lantai dagangan forex dalam talian.

Syarikat sekuriti tidak memanggil untuk meminta

Menjawab wartawan dari Akhbar Lao Dong, wakil Syarikat MBS Securities mengesahkan bahawa baru-baru ini, terdapat beberapa individu yang menyamar sebagai pegawai dan pekerja MBS memanggil pelabur, menjemput mereka untuk menyertai kumpulan di Facebook, Zalo... dengan tujuan mengumpul maklumat peribadi dan melakukan penipuan serta mengagihkan aset. MBS mengesyorkan agar pelabur berwaspada terhadap panggilan yang menyamar, terutamanya permintaan untuk mendeposit atau memindahkan wang ke akaun yang ditetapkan. Pada masa yang sama, sama sekali tidak memberikan maklumat peribadi kepada orang yang tidak dikenali melalui telefon.

Encik Nguyen Khac Hai, Pengarah Kawalan Undang-undang dan Pematuhan di Syarikat SSI Securities, berkata syarikat itu juga telah menerima banyak laporan mengenai panggilan yang menyamar sebagai pekerja SSI, meminta pelaburan atau menjemput mereka untuk menyertai kumpulan perunding dalam talian. SSI telah mengeluarkan banyak amaran kepada pelanggan dan melaporkan kejadian itu kepada polis untuk dikendalikan. "Panggilan daripada SSI semuanya menggunakan nombor telefon yang didaftarkan secara rasmi, tidak pernah menjemput pelanggan untuk menyertai kumpulan rangkaian sosial atau meminta pemindahan wang ke akaun peribadi. Semua tindakan tersebut adalah palsu" - Tegas Encik Hai.

Sumber: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm