Apakah pemindahan wang yang mesti dilaporkan?

Di bawah peraturan baharu, transaksi pemindahan wang bernilai 1,000 USD atau lebih, dengan organisasi yang mengambil bahagian yang terletak di luar Vietnam, mesti dilaporkan kepada pihak berkuasa.

Pekeliling Bilangan 27/2025/TT-NHNN Bank Negara yang membimbing pelaksanaan beberapa perkara Undang-Undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram dibina atas dasar mewarisi peruntukan Pekeliling Bilangan 09/2023/TT-NHNN serta meminda serta menambah beberapa kandungan untuk menghapuskan halangan dalam proses pengurusan; pada masa yang sama, memastikan komitmen Kerajaan untuk mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan, dan membiayai percambahan senjata pemusnah besar-besaran.

Banyak peraturan baharu mengenai pencegahan pengubahan wang haram - Foto ilustrasi.

Terutamanya, pekeliling itu dengan jelas menetapkan kriteria dan kaedah untuk menilai risiko pengubahan wang haram entiti pelapor; proses pengurusan risiko pengubahan wang haram dan klasifikasi pelanggan mengikut tahap risiko pengubahan wang haram; peraturan dalaman mengenai pencegahan pengubahan wang haram; rejim pelaporan untuk transaksi bernilai besar; rejim pelaporan untuk transaksi yang mencurigakan; transaksi pemindahan wang elektronik...

Entiti pelapor bertanggungjawab untuk mengumpul maklumat dan melaporkan kepada Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram menggunakan data elektronik semasa menjalankan urus niaga pemindahan wang dalam kes berikut: Urus niaga pemindahan wang di mana organisasi yang mengambil bahagian dalam urus niaga itu terletak di dalam negara dengan nilai VND 500 juta atau lebih atau mata wang asing yang setara; transaksi pemindahan wang di mana organisasi yang mengambil bahagian di luar wilayah Vietnam mempunyai nilai USD 1,000 atau lebih...

Nilai dan dokumen yang perlu dikemukakan kepada kastam di pintu sempadan apabila membawa logam berharga (kecuali emas) dan batu permata ialah 400 juta VND. Begitu juga, nilai instrumen pemindahan juga 400 juta VND.

Nilai mata wang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai dan emas mesti diisytiharkan di kastam di pintu sempadan apabila keluar atau masuk negara mengikut peraturan semasa Bank Negara mengenai membawa mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai dan emas apabila keluar atau masuk negara.

Pekeliling 27 berkuat kuasa mulai 1 November 2025. Walau bagaimanapun, untuk memastikan entiti pelapor mempunyai masa persediaan yang mencukupi, entiti pelapor hendaklah terus melaksanakan peraturan dalaman dan prosedur pengurusan risiko mengikut peraturan semasa sehingga 31 Disember 2025.

Mulai 1 Januari 2026, entiti pelapor bertanggungjawab untuk menyelesaikan pelarasan dan pengemaskinian peraturan dalaman dan proses pengurusan risiko untuk memastikan pematuhan penuh dengan peruntukan Pekeliling ini dan membina sistem teknologi maklumat yang sesuai untuk menyampaikan pelaporan melalui data elektronik dan mesti mempunyai sistem perisian untuk mengimbas dan menapis mengikut senarai hitam, senarai amaran dan senarai individu yang mempunyai pengaruh politik yang ditetapkan.

Sumber: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-tien-nao-phai-bao-cao-716850.html