TPBank menggunakan sistem amaran risiko penipuan pada saluran transaksi

(Dan Tri) - Untuk menangani skim penipuan yang semakin canggih, TPBank telah melancarkan sistem amaran pemindahan wang berisiko - secara automatik memberi amaran dan menyekat transaksi apabila mengesan tanda-tanda penipuan dalam akaun benefisiari.

Berhadapan dengan gelombang jenayah berteknologi tinggi yang meletus di Vietnam dengan beribu-ribu penipuan pemindahan wang setiap tahun, bank berada di bawah tekanan yang besar untuk melindungi pelanggan daripada risiko kehilangan wang melalui akaun mereka.

Dalam konteks itu, TPBank menjadi bank perintis untuk menggunakan sistem amaran risiko penipuan segerak merentas semua saluran transaksi: Aplikasi TPBank, TPBank Biz, ATM/LiveBank dan di kaunter.

Penyelesaian ini membantu pelanggan mengenal pasti dengan segera akaun benefisiari dengan tanda-tanda keabnormalan, dengan itu secara proaktif mencegah penipuan kewangan sejak awal transaksi.

Penyepaduan data SIMO, mengukuhkan lapisan pertahanan aktif

Ciri baharu TPBank beroperasi berdasarkan sambungan terus ke sistem SIMO (System for Intelligent Monitoring and Oversight) yang digunakan oleh State Bank of Vietnam . SIMO ialah platform pusat untuk berkongsi maklumat tentang akaun yang disyaki penipuan antara bank, institusi kewangan dan agensi kawal selia.

Selain itu, TPBank telah berhubung terus dengan data Kementerian Keselamatan Awam - A05 untuk mempelbagaikan sumber amaran.

TPBank memberi amaran tentang penipuan (Screenshot).

Sebaik sahaja akaun benefisiari dikesan mempunyai tanda-tanda risiko, sistem TPBank secara automatik akan mengaktifkan mekanisme amaran atau menyekat transaksi, bergantung pada keterukan. Ini menyumbang kepada memutuskan rantaian pengedaran wang haram, sambil meningkatkan keupayaan untuk mencegah kerosakan kepada pelanggan.

Amaran automatik mengikut tahap risiko, fleksibel dan telus

Sistem amaran risiko TPBank direka bentuk untuk beroperasi secara automatik sepenuhnya dan hanya dipaparkan apabila terdapat transaksi luar biasa. Mekanisme pengendalian risiko jelas diklasifikasikan kepada dua tahap untuk memastikan fleksibiliti dan kecekapan optimum.

Untuk akaun benefisiari yang di bawah pemantauan atau mempunyai tahap risiko rendah, sistem akan memaparkan amaran terus pada antara muka transaksi, mengesyorkan agar pelanggan mempertimbangkan dengan teliti sebelum meneruskan. Dalam kes ini, pelanggan masih mempunyai kuasa penuh untuk membuat keputusan untuk melaksanakan atau membatalkan transaksi.

Sebaliknya, jika sistem menentukan bahawa akaun penerima terlibat dalam tingkah laku penipuan atau berada dalam senarai disahkan berisiko tinggi, TPBank akan secara proaktif menolak untuk memproses transaksi, bermakna pelanggan tidak boleh membuat pemindahan wang dalam sebarang bentuk.

Pendekatan berlapis ini menyediakan perlindungan proaktif untuk pengguna tanpa menjejaskan transaksi yang sah, memastikan keseimbangan antara keselamatan dan pengalaman pelanggan yang lancar.

TPBank menghantar amaran kepada pengguna apabila mengesan tanda luar biasa dalam akaun penerima (Screenshot).

Segerakkan merentas saluran, standardkan pengalaman dan berikan perlindungan menyeluruh

Ciri amaran risiko disepadukan secara serentak pada semua platform transaksi TPBank. Apabila pelanggan membuat pesanan pindahan wang pada Apl TPBank, TPBank Biz atau ATM/LiveBank, sistem akan memberitahu mereka secara langsung jika akaun benefisiari menunjukkan tanda yang mencurigakan.

Untuk transaksi di kaunter, makluman dihantar kepada juruwang untuk menasihati pelanggan secara langsung pada masa transaksi.

Sorotan penting ialah ciri ini dibina ke arah "bersembunyi pintar - menunjukkan", memastikan ia tidak menjejaskan pengalaman pengguna biasa, tetapi sentiasa bersedia untuk diaktifkan apabila risiko timbul.

Ke arah ekosistem kewangan yang telus dan selamat

Dengan merintis aplikasi meluas teknologi SIMO, TPBank menunjukkan peranan proaktif dalam strategi mencegah penipuan kewangan, sambil menyumbang kepada usaha untuk membina persekitaran pembayaran yang selamat dan telus untuk keseluruhan industri.

Statistik menunjukkan bahawa selepas tempoh singkat operasi percubaan di beberapa bank utama, sistem amaran SIMO telah membantu menyekat berpuluh-puluh ribu transaksi yang mencurigakan, menghalang ratusan bilion dong kerugian untuk pengguna. Penggunaan TPBank merentasi semua saluran urus niaga menunjukkan komitmen kukuhnya terhadap keselamatan kewangan komuniti.

Ini bukan sahaja langkah ke hadapan teknologi tetapi juga tindakan praktikal yang menunjukkan tanggungjawab sosial TPBank dalam konteks jenayah kewangan yang semakin kompleks.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm