Slimme M&A-strategie van een top 5 private bank in charter capital

ANTD.VN - Van een plattelandsbank met een maatschappelijk kapitaal van slechts 400 miljoen VND tot een particuliere commerciële naamloze vennootschap in de top 5 van het systeem qua maatschappelijk kapitaal, heeftSHB na 30 jaar een enorme schaalsprong gemaakt. De spectaculaire kapitaaldoorbraak van SHB is deels te danken aan haar uiterst slimme en gedurfde fusie- en overnamestrategie: het is de enige beursgenoteerde bank die fuseert met een andere beursgenoteerde bank, de enige bank die zowel fusie- en overnamebanken als fusie- en overnamefinanciële bedrijven ondersteunt...

Spectaculaire fusies en doorbraken

Statistieken van de Staatsbank van Vietnam tonen aan dat er per 30 september 2023 vijf particuliere commerciële banken waren met het hoogste charterkapitaal, waaronder: VPBank, MB,ACB , SHB en Techcombank. Van deze banken is SHB de enige die een sterke transformatie heeft ondergaan van een plattelands- naar een stedelijke commerciële bank, waarbij het charterkapitaal de afgelopen 30 jaar tienduizenden keren is toegenomen.

Nhon Ai Rural Commercial Joint Stock Bank, opgericht 30 jaar geleden, was destijds een plattelandsbank in handen van de heer Tran Ngoc Linh, actief in Can Tho . De eigendomsoverdracht in 2005 bracht Nhon Ai verder dan alleen een plattelandsbank en werd officieel een stadsbank. De naam werd gewijzigd in SHB en de bank begon haar activiteiten in het hele land uit te breiden.

SHB verstevigt geleidelijk haar positie binnen het commerciële banksysteem.

De relatie begon toen de heer Do Quang Hien, de huidige voorzitter van SHB, in 2005 naar Can Tho ging om de heer Tran Ngoc Linh te ontmoeten. In die tijd kwamen veel economische groepen bijeen om te praten over en kapitaal te investeren in Nhon Ai Rural Bank, maar zonder succes. Toen hij de heer Hien ontmoette, voelde de heer Linh het vertrouwen en besloot hij Nhon Ai Bank aan de heer Hien over te laten – een bedrijf dat bijna als zijn vlees en bloed is. " Ik heb voor de heer Do Quang Hien gekozen. Ten eerste heeft de heer Hien een hart voor bankieren. Ten tweede heeft de heer Hien een visie en kan hij Nhon Ai Bank uitbouwen tot een grote bank. " - aldus de heer Tran Ngoc Linh.

De groei van SHB na 18 jaar van wisseling van eigenaar bewijst dat de eigenaar van Nhon Ai Bank de juiste keuze heeft gemaakt bij het kiezen van een bank om zijn vertrouwen in te stellen. Van een plattelandsbank met een maatschappelijk kapitaal van 400 miljoen VND, heeft SHB nu een maatschappelijk kapitaal van bijna 37.000 miljard VND, waarmee het behoort tot de top 5 van particuliere commerciële naamloze vennootschappen met het hoogste maatschappelijk kapitaal in het systeem.

Deze sterke doorbraak is mede te danken aan de uiterst slimme en gedurfde fusie- en overnamestrategie van deze bank.

In 2012, toen de herstructurering van de bankensector de laatste fase inging, werd de bankenmarkt opgeschrikt door de fusie tussen twee beursgenoteerde banken: SHB en Habubank. Tot op heden is dit nog steeds een spectaculaire en unieke fusie in Vietnam: de succesvolle fusie van twee beursgenoteerde banken. Dit is ook een zeldzame succesvolle fusie tussen een sterke en een zwakke bank, vooral wanneer beide banken een vergelijkbaar kapitaal en netwerk hebben.

SHB is voor alle klanten een bekend merk geworden.

"Natuurlijk hebben verschillende fusies en overnames hun eigen kenmerken, maar we hebben er vertrouwen in dat de fusie tot nu toe succesvol is geweest. Bijna alle medewerkers van Habubank zijn nog steeds verbonden aan SHB. Het is een zeer succesvolle fusie qua personeel, maatschappelijke impact en ontwikkeling", aldus mevrouw Ngo Thu Ha, algemeen directeur van SHB.

Niet alleen met de fusie met Habubank toonde SHB ook haar durf en vastberadenheid in de fusie- en overnamestrategie van Vinaconex-Viettel Finance Company, het toenmalige SHBFinance Consumer Finance Company. Deze twee fusies (de fusie van Habubank en Vinaconex-Viettel Company) vonden plaats binnen slechts vijf jaar en toonden het potentieel en de vastberadenheid van SHB om haar activiteiten uit te breiden.

Na de twee fusies steeg niet alleen het maatschappelijk kapitaal van SHB, waardoor het een van de particuliere commerciële banken met het grootste maatschappelijk kapitaal in het systeem werd, maar bleek de overname van Vinaconex-Viettel Finance Company door SHB ook een investering met "één kapitaal, vier winsten". In 2021 tekende SHB met succes een contract om het kapitaal van het bedrijf over te dragen aan partner Krungsri (Thailand). Volgens Krungsri's verklaring investeerde deze bank 5,1 miljard Thaise baht, wat overeenkomt met 156 miljoen USD, of meer dan 3.500 miljard VND, in de overname van SHB Finance, wat 3,5 keer het maatschappelijk kapitaal van SHBFinance is.

Dankzij deze deal kan SHB veel kapitaal aantrekken om haar financiële capaciteit te versterken, haar bedrijfsactiviteiten uit te breiden en haar vermogen om potentiële risico's te voorkomen te vergroten.

SHB draagt ​​voortdurend bij aan het socialezekerheidsprogramma van het land.

Klaar voor de uitbraakfase

Tot nu toe is SHB ook de enige bank die de fusie van zowel banken als financiële bedrijven heeft geaccepteerd. Terugkijkend was de fusie van zowel banken als financiële bedrijven destijds echter een grote uitdaging voor SHB, omdat het tegelijkertijd te maken had met veel marktschommelingen en de bestaande problemen en tekortkomingen van de gefuseerde organisaties moest aanpakken. "SHB moest veel middelen inzetten, waaronder middelen uit de bedrijfsvoering, om die problemen op te lossen", aldus mevrouw Ngo Thu Ha, algemeen directeur van SHB.

SHB had 10 jaar nodig om bestaande problemen op te lossen en interne middelen te verzamelen om een ​​veilige en duurzame ontwikkeling van haar activiteiten te garanderen. In 2021 had SHB haar schulden geïnd en voorzieningen aangelegd om alle VAMC- en Vinashin-obligaties vervroegd af te lossen.

Na die periode van aanhoudende groei heeft SHB een solide basis: een sterk financieel potentieel en een van de private commerciële aandelenbanken met het krachtigste netwerk, zowel nationaal als internationaal. SHB is met name de eerste aandelenbank met vestigingen in zowel Laos als Cambodja, en heeft vervolgens dochterondernemingen opgericht in twee landen in Indochina, en een vertegenwoordigingskantoor geopend in Myanmar.

Klanten vertrouwen altijd op de betaalkaartservice van SHB en gebruiken deze ook.

Dat is de basis voor een doorbraak, de voorwaarde voor een sterkere en uitgebreidere transformatie van SHB, de voorwaarde voor de bank om ambitieuze doelen te stellen: in 2027 moet de bank de nummer 1 bank zijn op het gebied van efficiëntie, door toonaangevende moderne technologieën toe te passen en de meest geliefde digitale bank te zijn, met een visie voor 2035 om een ​​moderne retailbank te zijn in de top van de regio en tegelijkertijd plannen te hebben om verder uit te breiden naar de markten van Australië, Europa en Afrika.

Om de doelstellingen te realiseren, houdt SHB nauwlettend rekening met 4 belangrijke pijlers voor een sterke en uitgebreide transformatiestrategie voor de periode 2022-2027: Institutionele en mechanische innovatie; Klant- en marktgericht; De mens als onderwerp; Informatietechnologieplatform en digitale transformatie.

De ontwikkeling van SHB heeft veel aandacht getrokken, niet alleen in eigen land, maar ook op de internationale financiële markt. Volgens Reuters zijn veel Koreaanse en Japanse investeerders geïnteresseerd in de deal om 20% van de aandelen van SHB te verkopen aan buitenlandse partners. De potentiële deal zou de bank kunnen waarderen op $ 2-2,2 miljard. Als de deal succesvol is en de waardering door alle partijen wordt goedgekeurd, zal SHB honderden miljoenen dollars verdienen.

Geconfronteerd met de kans op sterke ontwikkeling, kiest SHB nog steeds voor voorzichtige en doortastende stappen. Een vertegenwoordiger van SHB gaf aan dat de bank nog steeds actief onderhandelt met bedrijven en grote financiële instellingen, niet alleen in Azië maar wereldwijd, met als doel maximale voordelen voor de bank en aandeelhouders te garanderen.

De criteria die SHB hanteert bij het selecteren van strategische aandeelhouders zijn de volgende organisaties en financiële instellingen: ten eerste moeten zij 'bij elkaar passen', van gelijke omvang of groter zijn, een goede reputatie hebben en over een goede financiële draagkracht beschikken; voldoen aan de strenge regels van de Staatsbank; een duidelijke strategie voor buitenlandse investeringen hebben en eigen sterke punten hebben die samen verder ontwikkeld moeten worden...

" De volgende stap zal een baanbrekende innovatie in de bedrijfsvoering zijn, zodat SHB steeds sterker kan worden, geschikt en waardig aan de huidige omvang. De ontwikkeling moet echter ook in meerdere fasen worden opgedeeld en stap voor stap, veilig en duurzaam worden geïmplementeerd, niet "een karper die in een draak verandert" - plotseling groeien", aldus de leiders van SHB.

Aandelen van SHB zijn altijd interessant voor beleggers op de beurs, omdat de bank jaarlijks regelmatig dividend uitkeert aan aandeelhouders. In 2022 zal SHB dividend uitkeren in aandelen tegen een tarief van 18%. SHB is tevens een van de eerste beursgenoteerde banken. Momenteel behoort SHB tot de top van ondernemingen met het grootste aantal aandeelhouders, met meer dan 70.000 aandeelhouders. De aandelen van deze bank staan ​​op de VN30-lijst, een groep ondernemingen met een grote marktkapitalisatie, dankzij het voldoen aan belangrijke criteria op het gebied van schaalgrootte en kwaliteit.

Bronlink: https://www.anninhthudo.vn/chien-luoc-ma-thong-minh-cua-mot-ngan-hang-tu-nhan-top-5-von-dieu-le-post563590.antd