Digitale transformatie van de bankensector: van slimme betalingsoplossingen tot integratie van bedrijfsgegevens

(Chinhphu.vn) - Tijdens het Banking Industry Digital Transformation 2025-evenement introduceerden veel banken en technologiebedrijven nieuwe digitale oplossingen, met de focus op kunstmatige intelligentie, contactloze betalingen en digitale financiële ondersteuningsplatforms. Doel is om de gebruikerservaring en operationele efficiëntie te optimaliseren.

De heer Phan Thanh Son, adjunct-directeur-generaal van Techcombank, presenteerde tijdens het evenement baanbrekende betalingsoplossingen

Digitaal bankecosysteem vormgegeven door technologie en data

Het evenement Digital Transformation of Banking Industry 2025, georganiseerd door de Staatsbank van Vietnam (SBV), is uitgegroeid tot een forum voor de aankondiging van vele belangrijke digitale transformatieoplossingen van commerciële banken, fintechs en intermediaire entiteiten. De aanwezigheid van de regeringsleider en leiders van ministeries en afdelingen toont duidelijk aan dat digitalisering van de financiële en bancaire sector een prioriteit is in de nationale strategie voor digitale transformatie.

Techcombank, een van de pioniersbanken, blijft zijn technologische positie bevestigen met de aankondiging van een volledig online oplossing voor het openen van zakelijke rekeningen, die OCR, eKYC en digitale handtekeningtechnologie integreert. Met name het eenstaps mechanisme voor invoer en goedkeuring wordt als geschikt beschouwd voor de behoeften van micro-ondernemingen en startups.

Tegelijkertijd registreerde Techcombank's product "Automatic Profit 2.0", waarmee particulieren en bedrijven hun ongebruikte cashflow kunnen optimaliseren via mobiele applicaties, alleen al in het eerste kwartaal van 2025 meer dan 800.000 nieuwe klanten, waarmee het totale aantal gebruikers op 3,1 miljoen kwam. Dit getuigt van het vermogen om snel producten te ontwikkelen en te anticiperen op trends in digitale financiën.

Volgens de heer Phan Thanh Son, adjunct-directeur-generaal van Techcombank, is de strategie van de bank om financiën te verbinden en te personaliseren via technologie, met name AI.

"De komende tijd zullen we ons blijven transformeren tot de leidende bank in Vietnam die kunstmatige intelligentie (AI) toepast en integreert. Omdat we geloven dat digitale transformatie niet alleen banken helpt effectiever te opereren, maar ook het leven van mensen verbetert", aldus de heer Phan Thanh Son.

De heer Pranav Seth, directeur van het Digital Transformation Office, voegde daaraan toe dat Techcombank een bank bouwt die opereert op basis van kunstmatige intelligentie, waarbij big data en machine learning de interne bedrijfsvoering, klantsegmentatie, risicopreventie en beslissingsondersteuning zullen optimaliseren.

De heer Phung Duy Khuong - Permanent Adjunct-Algemeen Directeur van VPBank presenteerde betalingsoplossingen aan de leiders van de regering en de Staatsbank.

Bij VPBank wordt het digitaliseringsproces richting contactloos betalen geïmplementeerd, met een focus op Tap & Pay. Volgens de bankvertegenwoordiger vond 60% van de transacties in het vierde kwartaal van 2024 contactloos plaats, dankzij platforms zoals Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay en Garmin Pay. Met name de oplossing "Pay by Account", waarmee klanten rechtstreeks vanaf hun rekening kunnen betalen zonder kaart, heeft van VPBank de eerste vestiging in de regio Azië-Pacific gemaakt die samenwerkt met Mastercard.

Uit interne statistieken blijkt dat de omzet van contactloze creditcardtransacties bij VPBank met 70% is gestegen. Daarnaast heeft het Tap to Phone-platform 15.000 succesvolle transacties gerealiseerd, met meer dan 10.000 app-downloads en 1.500 gebruikers in de winkels.

Een ander hoogtepunt komt van SHB, waar de bank zich richt op de klantengroep van administratieve en publieke diensten (DVCSN) met een gespecialiseerd ecosysteem voor financiële dienstverlening. Volgens de heer Do Quang Vinh, vicevoorzitter van de raad van bestuur en adjunct-directeur-generaal van SHB, ondersteunt de bank honderden scholen, ziekenhuizen en overheidsinstanties met geïntegreerde betaaloplossingen.

Momenteel is meer dan 98% van de transacties bij SHB gedigitaliseerd, terwijl 95% van de interne processen automatisch via digitale platforms wordt verwerkt. Het "Bank of Future"-model dat SHB ontwikkelt, zal naar verwachting AI, big data en machine learning volledig integreren om de servicemogelijkheden te verbeteren, kosten te optimaliseren en risico's te beheersen in de periode 2025-2026.

Fintech-oplossingen gaan diep in op essentiële diensten

Naast grote banken dragen ook technologiebedrijven en middelgrote banken bij aan de digitalisering van het financiële ecosysteem.

Tijdens het evenement werd MISA geselecteerd als technologiebedrijf om de premier te presenteren over het MISA Lending-platform – een oplossing om kleine en micro-ondernemingen te ondersteunen bij het verkrijgen van ongedekte leningen. MISA-vertegenwoordiger Nguyen Thi Ngoan zei dat het platform meer dan 300.000 bedrijven die de clouddiensten van MISA gebruiken, heeft verbonden met banken en "live data" biedt om risico's in realtime te kunnen beoordelen.

Eind april 2025 bedroeg de totale kredietlimiet die via MISA Lending werd verstrekt VND 10.500 miljard, het totale uitgekeerde kapitaal VND 22.500 miljard, met een succespercentage van 30% - tien keer hoger dan bij de traditionele leenmethode. Overheidsleiders waren van mening dat dit model verder moet worden ontwikkeld om een ​​verbindende driehoek te vormen tussen de staat, commerciële banken en technologiebedrijven.

De heer Nguyen Hung, algemeen directeur van TPBank, presenteerde de strategie en technologische oplossingen aan de regeringsleiders. State Bank of Vietnam

TPBank hanteert een ander perspectief bij de ontwikkeling van de "Paste to Pay"-functie, waarmee klanten overschrijvingen kunnen doen door content van berichtenplatforms te kopiëren en te plakken. Deze functie combineert AI, OCR en generatieve AI om het transactieproces te vereenvoudigen, fouten te minimaliseren en de tijd die nodig is voor gegevensinvoer te verkorten. De heer Nguyen Hung, algemeen directeur van TPBank, benadrukte: TPBank wacht niet tot klanten naar de bank komen, maar brengt de bank naar de juiste plek waar klanten het nodig hebben.

Het digitale transactiepercentage bij TPBank ligt momenteel boven de 98%, met een multi-platform geïntegreerd ecosysteem van financiën tot e-commerce, onderwijs en verzekeringen. Dit maakt deel uit van de strategie om financiële contactpunten uit te breiden en diensten te personaliseren.

De heer Luu Danh Duc, adjunct-directeur-generaal van LPBank, presenteerde technologische bankoplossingen aan de leiders van de regering en de staatsbank.

Een opvallend punt tijdens het evenement was de AI-callcenteroplossing van LPBank, aangestuurd door spraakbiometrie, die klanten 24/7 identificeert en ondersteunt. Volgens de heer Luu Danh Duc, adjunct-directeur-generaal van LPBank, heeft het systeem de personeelsdruk met 50% verminderd en de klantervaring verbeterd dankzij gedragsanalyse en automatische herkenning.

Daarnaast introduceerde LPBank ook de LPBank HealthCare-oplossing: een slim platform voor de registratie van medische onderzoeken en behandelingen dat VNeID en ziekenhuisbeheersoftware (ZIS) integreert. Deze oplossing optimaliseert niet alleen het proces van medisch onderzoek en behandeling, maar bevordert ook contactloos betalen, datatransparantie en verlaagt de beheerskosten van medische instellingen.

De presentatie van MSB trok de aandacht van leiders van de overheid en de staatsbanken.

Ondertussen heeft MSB ook vanuit een andere invalshoek zijn stem laten horen: het aanbieden van digitale betaaloplossingen voor de elektriciteitssector, goed voor meer dan 1,4 miljoen elektriciteitstransacties in 2024, goed voor bijna VND 2.000 miljard. Dhr. Nguyen Phi Hung, adjunct-directeur-generaal van MSB, bevestigde: "MSB creëert niet alleen goede ervaringen, maar draagt ​​ook bij aan de ontwikkeling van een flexibele, slimme en duurzame bank." MSB werd door Global Banking & Finance Review uitgeroepen tot "Beste Retailbank voor Digitale Transformatie in Vietnam 2025".

"MSB zet zich in om de digitale transformatie voort te zetten en blijft voortdurend innoveren om mensen en bedrijven de beste waarde te bieden. Zo dragen we bij aan de algehele ontwikkeling van de Vietnamese bankensector", aldus de heer Nguyen Phi Hung.

Meneer Minh

Bron: https://baochinhphu.vn/chuyen-doi-so-nganh-ngan-hang-tu-giai-phap-thanh-toan-thong-minh-den-tich-hop-du-lieu-dn-102250530201657749.htm