Aankondiging van een rapport over het voorkomen en bestrijden van witwasrisico's in verband met illegale handel in wilde dieren

Het rapport is het resultaat van onderzoeksactiviteiten uitgevoerd door het onderzoeksteam van de Bankacademie, in het kader van de samenwerking tussen WCS Vietnam en de Bankacademie. Het rapport biedt nuttige informatie voor overheidsinstanties, financiële instellingen, waaronder banken en niet-bancaire financiële instellingen, en wetshandhavingsinstanties bij het voorkomen en bestrijden van witwassen in het algemeen en het voorkomen en bestrijden van witwassen in verband met onderliggende misdrijven zoals illegale handel in wilde dieren; met name in de context van het feit dat Vietnam een nationale risicobeoordeling uitvoert met betrekking tot witwassen en terrorismefinanciering voor de periode 2018-2022, en het Nationaal Actieplan ter voorkoming en bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens voor de periode 2021-2025.

Het doel van de studie is om het bewustzijn, de capaciteit en de praktijk te beoordelen van het identificeren en voorkomen van witwasrisico's die verband houden met illegale handel in wilde dieren en planten, en de noodzaak om het bewustzijn te vergroten en de capaciteit te vergroten van financiële inlichtingeneenheden (FIU's), commerciële banken (CB's) en niet-bancaire financiële instellingen (FII's). Het onderzoeksrapport doet tevens aanbevelingen om bij te dragen aan de verbetering van het wettelijk kader voor het voorkomen en bestrijden van witwaspraktijken als gevolg van milieucriminaliteit; en het ontwikkelen van actiecampagnes gericht op het veranderen van de perspectieven en praktijken van individuen en organisaties die actief zijn in de financiële sector bij het voorkomen en bestrijden van witwasrisico's en -bedreigingen die voortvloeien uit illegale handel in wilde dieren en planten in Vietnam.

De studie werd gedurende 5 maanden uitgevoerd, van augustus tot en met december 2022 (waarvan de veldonderzoeksperiode van oktober tot en met december 2022), in 12 provincies en steden met de deelname van 428 functionarissen van relevante eenheden van de Staatsbank van Vietnam en provinciale vestigingen (dit is representatief voor de FIU-groep, omdat Vietnam momenteel geen specifiek concept van FIU heeft), commerciële banken en niet-bancaire financiële instellingen; wetshandhavingsinstanties (politie, douane), belastingautoriteiten en relevante internationale organisaties door middel van vragenlijsten en diepgaande interviews. De resultaten van de studie werden geraadpleegd met instanties en experts op het gebied van bankieren en financiën; anti-witwaspraktijken en anti-wildlifecriminaliteit tijdens een consultatieworkshop in december 2022. Na de consultatieworkshop ging het onderzoeksteam door met het bewerken en finaliseren van het rapport op basis van opmerkingen van binnenlandse en internationale experts.

De meeste functionarissen die aan het onderzoek deelnamen, beoordeelden de illegale handel in wilde dieren en planten als een activiteit met een hoog tot middelhoog witwasrisico. Dit probleem is echter pas de laatste jaren en op een laag niveau opgemerkt: functionarissen van commerciële banken en niet-bancaire financiële instellingen schatten het witwasrisico van illegale handel in wilde dieren en planten hoger in dan dat van FIU's. Het percentage functionarissen dat het witwasrisico van commerciële banken en niet-bancaire financiële instellingen op een hoog tot middelhoog niveau inschatte, bedroeg 84%, vergeleken met 75% van de FIU's.

Alle deelnemers aan het onderzoek noemden drie activiteiten met een hoog potentieel risico op witwassen: geld overmaken/betalen, internationale betalingen/handelsfinanciering en bankproducten en -diensten op digitale platforms.

Regelgeving inzake antiwitwaspraktijken (AML) met betrekking tot illegale handel in wilde dieren en planten is beschikbaar, maar niet volledig: tot 90% van het personeel van niet-bancaire financiële instellingen en meer dan 60% van het personeel van commerciële banken en FIU-groepen die aan het onderzoek deelnamen, gaven aan dat de huidige regelgeving inzake antiwitwaspraktijken alleen betrekking heeft op algemene antiwitwaspraktijken en dat er geen specifieke regelgeving is met betrekking tot illegale handel in wilde dieren en planten. Bovendien wordt in de regelgeving inzake antiwitwaspraktijken van illegale handel in wilde dieren en planten niet gesproken over de inhoud van het volgen van geldstromen en antiwitwaspraktijken. Het ontbreken van regelgeving inzake het vaststellen van de oorsprong van geldstromen, het bepalen van de waarde van goederen, het identificeren van signalen van vermoedelijke witwaspraktijken met betrekking tot illegale handel in wilde dieren en planten, of het ontbreken van instructies over informatie-uitwisseling, instructies over inspectiewerkzaamheden... heeft geleid tot moeilijkheden bij de handhaving door relevante instanties en eenheden.

Het merendeel van het personeel van commerciële banken en niet-bancaire financiële instellingen is op de hoogte van de huidige regelgeving met betrekking tot PRCT. De regelgeving op het gebied van natuurbescherming begrijpen ze echter nauwelijks: slechts 10% van het ondervraagde personeel van commerciële banken kent de lijst met wilde dieren en planten die zijn opgenomen in de bijlagen van het Verdrag inzake de internationale handel in bedreigde in het wild levende dier- en plantensoorten (CITES).

Interne regelgeving inzake de handel in wilde dieren bij commerciële banken en niet-bancaire financiële instellingen bevat alleen algemene informatie over de handel in wilde dieren, zonder specifieke informatie over illegale handel in wilde dieren. Binnen de groep financiële dienstverleners worden staatsbanken en buitenlandse commerciële banken beoordeeld op volledige naleving van de regelgeving inzake de handel in wilde dieren met betrekking tot illegale handel in wilde dieren.

De buitenlandse bankgroep wordt het best beoordeeld op haar effectiviteit bij de implementatie van de inhoud van het proces voor de beoordeling van witwasrisico's met betrekking tot illegale handel in wilde dieren en planten, dankzij haar ervaring met de toepassing van de regelgeving inzake witwassen van haar moederbank. Commerciële banken en niet-bancaire financiële instellingen daarentegen hebben een lagere toepassingsgraad, omdat ze een evenwicht moeten vinden tussen de druk van de zakelijke concurrentie en de naleving van de regelgeving en procedures inzake witwassen. Financiële instellingen ondervinden echter allemaal moeite met het identificeren van witwasrisico's die voortvloeien uit illegale handel in wilde dieren en planten. Tot op heden is er geen geval geweest waarbij witwasrisico's die voortvloeien uit illegale handel in wilde dieren en planten zijn geïdentificeerd.

Ineffectieve coördinatie en informatie-uitwisselingsmechanismen (met name tussen het bankwezen en wetshandhavingsinstanties) vormen een van de grootste problemen bij de handhaving van PCRT-regelgeving met betrekking tot illegale handel in wilde dieren. Deze beoordeling werd bevestigd door alle drie de groepen respondenten: 90% van het personeel van niet-bancaire financiële instellingen, 85% van het personeel van commerciële banken en 80% van het FIU-personeel. Het ontbreken van specifieke procedures/beleid voor het delen van informatie tussen relevante eenheden om onderzoek te doen naar witwassen van geld afkomstig van illegale handel in wilde dieren is een van de redenen voor dit probleem.

De capaciteit en ervaring van personeel van financiële instellingen op het gebied van operaties ter bestrijding van mensenhandel met betrekking tot illegale handel in wilde dieren zijn nog steeds laag. Bijna 100% van het personeel van niet-bancaire financiële instellingen dat aan het onderzoek deelnam, gaf aan nooit een training te hebben gevolgd in de bestrijding van mensenhandel in het algemeen en de bestrijding van mensenhandel met betrekking tot illegale handel in wilde dieren in het bijzonder. 62% van het personeel van commerciële banken dat aan het onderzoek deelnam, gaf aan dat banken trainingsprogramma's hadden georganiseerd over de bestrijding van mensenhandel in het algemeen, maar dat er geen onderwerp over mensenhandel was dat verband hield met illegale handel in wilde dieren. Slechts 17% van het personeel van commerciële banken dat aan het onderzoek deelnam, gaf aan dat zij hadden deelgenomen aan bewustmakings- en capaciteitsvergrotingscursussen over de bestrijding van mensenhandel met betrekking tot illegale handel in wilde dieren die door andere eenheden waren georganiseerd.

Er is veel vraag naar trainingsinhoud over illegale handel in wilde dieren en planten onder functionarissen van commerciële banken en niet-bancaire financiële instellingen: meer dan 90% van de ondervraagde functionarissen wil een training over de volgende onderwerpen: het identificeren van verdachte transacties in de handel in wilde dieren en planten die verband houden met onderliggende misdrijven; het beoordelen en meten van risico's bij de handel in wilde dieren en planten die verband houden met onderliggende misdrijven; maatregelen om risico's bij de handel in wilde dieren en planten die verband houden met onderliggende misdrijven te beheersen; en wettelijke voorschriften inzake de handel in wilde dieren en planten die verband houden met onderliggende misdrijven.

Wat betreft aanbevelingen om de effectiviteit van het voorkomen en bestrijden van witwasrisico's die verband houden met illegale handel in wilde dieren en planten, zijn er vijf aanbevelingen om het voorkomen en bestrijden van witwasrisico's die verband houden met illegale handel in wilde dieren en planten te versterken, waaronder: (i) het verbeteren van het vermogen om witwasrisico's die verband houden met illegale handel in wilde dieren en planten te identificeren; (ii) het opzetten en perfectioneren van een algemeen juridisch kader voor het bestrijden van witwassen, het voorkomen en bestrijden van illegale handel in wilde dieren en het hebben van referentievoorschriften ten behoeve van het onderzoek naar illegale geldstromen uit broncriminaliteit; (iii) het versterken van interne nalevingsmechanismen en mechanismen voor het beheer van witwasrisico's met betrekking tot illegale handel in wilde dieren en planten bij commerciële banken en niet-bancaire financiële instellingen; (iv) het versterken van mechanismen voor informatie-uitwisseling en het coördineren van onderzoeken tussen functionele eenheden om witwasactiviteiten als gevolg van illegale handel in wilde dieren en planten op te sporen; (v) het vergroten van het bewustzijn van witwasrisico's die voortvloeien uit illegale handel in wilde dieren en planten, en het opbouwen van de capaciteit van financiële instellingen en relevante wetshandhavingsinstanties op het gebied van het bestrijden van witwasactiviteiten die verband houden met illegale handel in wilde dieren en planten.

Dit onderzoeksrapport vormt de basis voor de inspanningen van WCS Vietnam om de deelname van financiële instellingen aan de bestrijding van misdrijven die voortvloeien uit misdrijven in verband met wilde dieren, waaronder witwassen en andere financiële misdrijven, te bevorderen en zo bij te dragen aan het voorkomen van illegale handel in wilde dieren wereldwijd en in Vietnam. Op basis van de onderzoeksresultaten en aanbevelingen zal WCS Vietnam doorgaan met het ontwikkelen van activiteiten om het bewustzijn over financiële risico's en de risico's van illegale handel in wilde dieren te vergroten; en trainingsprogramma's organiseren om financiële instellingen te ondersteunen bij het verbeteren van hun capaciteit om illegale handel in wilde dieren te bestrijden.

Dit onderzoek werd uitgevoerd door WCS Vietnam in het kader van het project “Preventing and Combating Illegal Wildlife Trafficking in Vietnam”, gefinancierd door het Bureau of International Narcotics and Law Enforcement (INL), Amerikaans ministerie van Buitenlandse Zaken .

Bronlink