Tientallen miljarden dollars online verduisterd

SGGPO 19 september 2023 15:56

Hightechcriminaliteit in de banksector neemt steeds toe, wordt complexer en verandert voortdurend in methoden en trucs. De nieuwe trucs van criminelen zijn het plakken van QR-codes in winkels op de juiste plek, het maken van valse facturen om geld over te maken naar de juiste plek...

ACB Bank deelt tijdens workshop over veiligheidsvraagstukken

Tijdens de workshop "Bescherming van bankrekeningen tegen het toenemende risico op onlinefraude", die op 19 september werd georganiseerd door de krant Tuoi Tre in samenwerking met de Staatsbank van Vietnam (SBV), zei luitenant-kolonel Cao Viet Hung, adjunct-hoofd van afdeling 4 van de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit ( Ministerie van Openbare Veiligheid ), dat hightechcriminaliteit zich steeds verder ontwikkelt, waarbij men steeds meer misbruik maakt van wetenschappelijke en technologische ontwikkelingen zoals AI om gezichten (Deepfake) en stemmen (Deep Voice) te vervalsen en vervolgens contact op te nemen met familieleden en vrienden om geld over te maken.

Bovendien doen de daders zich voor als dienstverleners om gestolen geld terug te krijgen of zetten ze 'spookbedrijven' op, openen ze bankrekeningen om geld te ontvangen om te investeren in aandelen, Forex... en verduisteren ze het geld vervolgens.

Luitenant-kolonel Cao Viet Hung, plaatsvervangend hoofd van afdeling 4, afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit (Ministerie van Openbare Veiligheid)

Luitenant-kolonel Cao Viet Hung deelde ook mee dat er nieuwe trucs zijn opgedoken, zoals het plakken van QR-codes op de juiste plekken in winkels, het maken van valse facturen om geld over te maken naar de juiste plekken, het imiteren van bankmedewerkers, het vragen van klanten om kaartgegevens en het illegaal gebruiken hiervan om goederen en diensten te kopen.

Gebruikers en banken blijven doelwitten van criminelen. Criminelen scannen, vallen systemen aan, detecteren en exploiteren beveiligingslekken en vallen malware aan. Criminelen introduceren voortdurend nieuwe en geavanceerde methoden en trucs om klanten van banken te bedriegen en zich activa toe te eigenen. Banken moeten daarom de coördinatie tussen het Ministerie van Openbare Veiligheid, de Staatsbank en aanbieders van betaaldiensten verder versterken om een ​​coördinatieproces te ontwikkelen om het gebruik van bankrekeningen en e-wallets die niet op hun naam staan ​​te beperken, om illegale geldstromen snel te voorkomen, stelde senior luitenant-kolonel Cao Viet Hung voor.

De heer Le Anh Dung, adjunct-directeur van de afdeling Betalingen (Staatsbank van Vietnam)

Namens de Staatsbank zei de heer Le Anh Dung, adjunct-directeur van de afdeling Betalingen van de Staatsbank, ook dat online fraude de laatste tijd wereldwijd toeneemt. De FBI verdeelt online fraude in 27 verschillende soorten misdrijven, die in 2022 tot verliezen van meer dan 10,3 miljard dollar hebben geleid. De sterke toename van online fraude heeft een negatieve impact gehad op consumenten, verkoopbedrijven en financiële instellingen.

In Vietnam zijn vormen van fraude en onteigening via internet onder meer: ​​oplichters die zich voordoen als politieagenten, officieren van justitie en rechtbanken en die klanten die betrokken zijn bij rechtszaken en criminele netwerken bellen om hen te bedreigen. Ze vragen klanten geld over te maken naar aangewezen rekeningen ten behoeve van het onderzoek.

Bovendien is de vorm van fraude waarbij telefoonnummers worden toegeëigend de laatste tijd vrij gebruikelijk. Fraudeurs doen zich voor als netwerkmedewerkers om ondersteuning te bieden bij het gratis omzetten van een 3G-simkaart naar 4G, of melden dat de simkaart is geblokkeerd omdat de abonnee niet gestandaardiseerd is. Het slachtoffer volgt de instructies en heeft het recht om het telefoonnummer te gebruiken om de OTP-code te ontvangen, gecombineerd met de verzamelde identificatiegegevens van de klant, om de elektronische bankdienst te reactiveren. Daarnaast heeft het slachtoffer het recht om toegang te krijgen tot het telefoonnummer en transacties uit te voeren om het geld van de gebruiker toe te eigenen.

"Een andere nieuwe vorm van fraude die zich onlangs heeft voorgedaan, is dat criminelen zich voordoen als ambtenaren, overheidsmedewerkers en overheidsinstanties om mensen opdracht te geven valse applicaties te installeren (VssID, VNeID, eTax Mobile, enz.) om de controle over telefoons over te nemen, persoonlijke informatie en bankrekeningen te verzamelen en geld te stelen van bankrekeningen van gebruikers...", aldus de heer Le Anh Dung.

Volgens de heer Dung is het aanpakken van deze fraude niet eenvoudig. Om fraude en bedrog bij betalingstransacties te beperken, zijn de inspanningen en coördinatie van alle partijen nodig, inclusief de rol van banken en gebruikers.

De Staatsbank heeft samengewerkt met het Ministerie van Openbare Veiligheid om de nationale bevolkingsdatabase te blijven koppelen om kredietinformatie van klanten te verifiëren. Ook wordt er samengewerkt met het Ministerie van Informatie en Communicatie aan een plan om gegevens op te schonen en de gegevens van rekeninghouders die zich registreren voor online bankieren te koppelen aan de gegevens van mobiele abonnees op basis van hun mobiele telefoonnummer. Om de rekeningen van klanten bij banken te beschermen, zal de Staatsbank Besluit 630/2017 betreffende beveiligingsoplossingen voor online betalingen wijzigen om details te specificeren over transactielimieten die moeten worden geverifieerd met biometrische factoren om te bepalen dat de rekeninghouder en de persoon die de transactie uitvoert dezelfde moeten zijn.

"Volgens de statistieken bedraagt ​​90% van de interbancaire geldtransfers minder dan 10 miljoen VND, slechts 10% meer dan 10 miljoen VND. Daarom komt er een regelgeving die biometrische authenticatie (via vingerafdruk, gezicht) vereist bij het overmaken van geld tussen banken, mogelijk bij een bedrag van 10 miljoen VND. Dit zal ook een einde maken aan de praktijk van het kopen, verkopen en huren van bankrekeningen die al lange tijd bestaat", aldus de heer Dung.

Bron: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html