"Digitale bescherming" voorkomt online fraude

Honderdduizenden verdachte transacties zijn geblokkeerd door de "digitale schilden" van de banksector.

Dit toont ook aan dat online fraude een complex probleem blijft en dat klanten voorzichtig moeten zijn tijdens de drukke eindejaarshandelsperiode.

De meest recente cijfers van de Vietnamese centrale bank (SBV) tonen aan dat het Informatiesysteem voor het Beheer, de Monitoring en de Preventie van Fraude bij Betalingstransacties (SIMO) 2,13 miljoen fraudewaarschuwingen aan klanten heeft verstuurd. Opvallend is dat gebruikers na ontvangst van een waarschuwing proactief meer dan 670.000 transacties hebben stopgezet of geannuleerd, met een totale waarde van meer dan 2,57 miljard VND. Dit cijfer laat zien dat fraude een complex probleem blijft, maar dat de waarschuwingssystemen zeer effectief zijn gebleken.

Risico's liggen op de loer.

LPBank (Loc Phat Vietnam) meldde dat het filiaal van LPBank in Luc Nam (provincie Bac Ninh) onlangs een geval registreerde van een vrouwelijke klant die het volledige bedrag van twee spaarrekeningen, in totaal 400 miljoen VND, vóór de vervaldatum wilde opnemen. Tijdens de transactie merkte de medewerker op dat de klant ongebruikelijk gedrag vertoonde: ze leek angstig, nam constant telefoontjes op en drong er bij het personeel op aan om het geld snel over te maken naar een onbekende rekening.

"Na professionele gesprekken en inzicht in de psychologie van de klant, stelde het bankpersoneel vast dat deze klant werd gemanipuleerd en bedreigd door personen die zich voordeden als politieagenten en geldovermakingen eisten voor 'onderzoek'. De bankmedewerker heeft de transactie onmiddellijk uitgesteld, de klant gerustgesteld en contact opgenomen met de politie van de gemeente Luc Nam. Dankzij het snelle ingrijpen van de bank en de politie heeft de klant de geldovermaking stopgezet," aldus een vertegenwoordiger van LPBank.

Door de sterke toename van online winkelen en betalingen tijdens de eindejaarsperiode, adviseren banken gebruikers om op te passen voor frauduleuze praktijken. (Foto: LAM GIANG)

Volgens de Vietnamese centrale bank hebben tot nu toe 122 van de 147 instellingen met succes meldingen gedaan bij het SIMO-systeem. In totaal vertonen bijna 600.000 betaalrekeningen/e-wallets aanwijzingen voor vermoedelijke fraude, oplichting of wetsovertredingen. Het SIMO-systeem heeft kredietinstellingen geholpen om direct transacties te blokkeren of accountverificatie en identificatie te vereisen vóór online transacties. Deze oplossing draagt ​​bij aan het minimaliseren van fraude en oplichting en beschermt daarmee de veiligheid van de betaalrekeningen en e-wallets van klanten.

In een gesprek met een verslaggever van de krant Nguoi Lao Dong analyseerde de heer Vo Do Thang, directeur van het Athena Cybersecurity Center, het huidige verschil: fraudepreventie wordt niet langer individueel bij elke bank uitgevoerd, maar is verbonden en gedeeld binnen het gehele systeem door de Staatsbank van Vietnam. Banken zetten AI in om ongebruikelijke transacties te analyseren en gebruiken tegelijkertijd big data om 'zwarte lijsten' op te stellen van personen en organisaties die tekenen van fraude vertonen, inclusief gevallen waarin iemand meerdere rekeningen bij verschillende banken heeft geopend.

Versterking van preventie- en bestrijdingsmaatregelen.

De betaalapp Zalopay heeft aangekondigd dat ze samenwerkt met de Vietnamese Nationale Betalingsmaatschappij (NAPAS) en de Staatsbank van Vietnam om een ​​functie te testen die gebruikers waarschuwt voor verdachte ontvangstrekeningen die verdacht worden van fraude of oplichting. Deze waarschuwingsfunctie wordt op proef toegepast op geldtransacties via Zalopay, zowel voor overboekingen binnen de wallet als voor interbancaire overboekingen via Napas 24/7. De functie werkt op basis van het fraudebeoordelingssysteem van Zalopay en informatie van SIMO.

De MoMo-superapp implementeert ook twee nieuwe beveiligingsfuncties: AI-technologie en feedback van de community. Dit creëert een "dubbele bescherming" om meer dan 30 miljoen klanten te helpen proactief risico's te voorkomen bij online transacties. Waarschuwingen worden gegeven op basis van een lijst met verdachte accounts van toezichthoudende instanties, gecombineerd met gegevens van de MoMo-gebruikerscommunity en een AI-model dat ongebruikelijk gedrag detecteert. Dit geeft klanten meer informatie om te overwegen voordat ze op de overschrijvingsknop klikken.

Ondertussen zet Facebook AI in Messenger in om verdachte berichten te detecteren en te waarschuwen voor nepaccounts. In de eerste helft van 2025 verwijderde Meta meer dan 5,4 miljoen berichten op Facebook en 14.000 berichten op Instagram die verband hielden met fraude en oplichting in Vietnam. Zalo waarschuwt ook proactief wanneer het verdachte berichten detecteert...

De heer Khoi Le, Country Director voor Vietnam bij Meta (het moederbedrijf van Facebook), verklaarde dat het bedrijf continu investeert in zijn personeel en technologie en zijn geautomatiseerde detectiesystemen versterkt om frauduleuze activiteiten snel te detecteren en te voorkomen.

Vanuit technologisch oogpunt concludeerde expert Huynh Huu Bang dat waarschuwingssystemen zoals SIMO van de Vietnamese centrale bank of waarschuwingsfuncties op Facebook en Zalo belangrijke hulpmiddelen bieden om mensen te ondersteunen en hen te helpen alerter te zijn op ongebruikelijke berichten, telefoontjes of transacties. De registratie van meer dan 2 miljoen fraudewaarschuwingen toont aan dat de risicodichtheid in de digitale omgeving zeer hoog is.

"De strijd tegen fraude is een eindeloze race. Oplichters veranderen voortdurend hun scenario's en tactieken, elke dag, elk uur. Daarom moet het waarschuwingssysteem continu worden verbeterd; het kan niet worden verwacht dat het ooit perfect zal zijn. Technologie speelt slechts een ondersteunende rol, terwijl de doorslaggevende factor het bewustzijn van de gebruikers blijft," merkte de heer Bang op.

Wees altijd zeer alert.

Deskundigen adviseren om tijdens de eindejaarsperiode extra alert te zijn op verzoeken om dringende geldovermakingen, OTP's, wachtwoorden of de installatie van onbekende applicaties. Alle informatie met betrekking tot banken, cadeaus, investeringen, promoties, enzovoort, moet worden gecontroleerd.

Volgens Zalo helpt waakzaamheid en het beheren van persoonlijke gegevens niet alleen bij de bescherming van accounts, maar ook bij het voorkomen van veel grotere risico's.

Bron: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm