OCB verwacht in 2025 een winstgroei met dubbele cijfers.

Volgens het onlangs gepubliceerde financiële rapport over het vierde kwartaal van Orient Commercial Bank (OCB) bedroeg de winst vóór belastingen in 2025 5.046 miljard VND, een stijging van 25,9% ten opzichte van 2024. De kernactiviteiten bleven een sterke groei doormaken, wat een solide basis vormt voor OCB om vol vertrouwen en op duurzame wijze de periode 2026-2030 in te gaan.

De kernactiviteiten van het bedrijf blijven effectief groeien.

Aan het einde van het vierde kwartaal van 2025 bedroeg de totale netto-omzet vanOCB 3.767 miljard VND, een stijging van 28,5% ten opzichte van het vorige kwartaal en 17,1% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. De kernactiviteiten – netto rente-inkomsten – bleven stijgen ten opzichte van het derde kwartaal van 2025 en bereikten 2.482 miljard VND dankzij de aanhoudende schaalgroei. Parallel aan de toename van de kredietverlening daalde de netto rentemarge (NIM) van OCB in dit kwartaal echter licht. Dit wordt gezien als een proactieve stap van de bank om de leenrentes aan het einde van het jaar te verlagen om bestaande klanten te ondersteunen, nieuwe klanten aan te trekken en de doelstelling van verhoogde concurrentiekracht na te streven, door lage leenrentes te handhaven en zo de schaal en het marktaandeel van de kredietverlening te vergroten. Het proactief "opofferen" van de NIM door banken is een gangbare aanpak voor de meeste banken in het systeem in het licht van de huidige monetaire marktvariabelen.

De niet-rente-inkomsten lieten een indrukwekkende groei zien in het vierde kwartaal, met een stijging van 153,5% ten opzichte van het vorige kwartaal en 128,2% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar, tot 1.285 miljard VND. De niet-rente-inkomsten van OCB verbeterden in dit kwartaal aanzienlijk, voornamelijk dankzij de effectieve implementatie van oplossingen voor schuldinvordering en -afwikkeling. Daarnaast bedroegen de netto-inkomsten uit dienstverlening 398 miljard VND, een stijging van 114,5% ten opzichte van het vorige kwartaal. De inkomsten uit valutahandel stegen met 73,3% ten opzichte van dezelfde periode in 2024, omdat de bank het macro- economisch beleid van de overheid en het monetaire en wisselkoersbeleid van de Staatsbank van Vietnam nauwlettend volgde en daardoor passende en flexibele valutahandelplannen ontwikkelde. De operationele kosten van de bank werden ook strak en effectief beheerst, met een operationele kosten-batenratio (CIR) van 29,8% in het vierde kwartaal van 2025, een aanzienlijke daling ten opzichte van dezelfde periode.

Alleen al in het vierde kwartaal van 2025 bedroeg de winst vóór belastingen 1.615 miljard VND, een stijging van 11,2% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. Hierdoor kwam de winst vóór belastingen van OCB over heel 2025 uit op 5.046 miljard VND, een stijging van 25,9% ten opzichte van 2024 en een realisatie van 95% van het plan dat begin dit jaar door de algemene vergadering van aandeelhouders werd goedgekeurd.

De totale activa bedroegen 322.975 miljard VND, een stijging van 16,8% ten opzichte van 2024 per 31 december 2025, waarmee 102% van de doelstelling werd bereikt. De deposito's in Markt 1 bereikten 220.958 miljard VND, een stijging van 14,8% ten opzichte van het einde van het voorgaande jaar, waarmee 101% van de doelstelling werd behaald. De uitstaande kredieten in Markt 1 bedroegen 205.065 miljard VND, een stijging van 13,9% ten opzichte van het begin van het jaar. Hiervan groeiden de groene kredieten binnen de bank met bijna 11% ten opzichte van 2024.

Bovendien versterkt de bank voortdurend het risicomanagement, bewaakt zij de kwaliteit van de activa, treft zij adequate voorzieningen en implementeert zij effectieve maatregelen voor schuldinvordering en -afwikkeling, waardoor zij altijd voldoet aan de wettelijke veiligheidsratio's en in lijn is met de goedgekeurde risicobereidheid.

Gesynchroniseerde digitalisering - een solide basis voor een strategie voor duurzame ontwikkeling.

Volgens de statistieken zal het percentage transacties via digitale kanalen bij OCB in 2025 oplopen tot 98%. Het aantal klanten dat de OCB OMNI digitale app gebruikt, zal met meer dan 20% toenemen ten opzichte van 2024, waarbij het percentage nieuwe gebruikers boven de 80% blijft. Het aantal transacties dat via het digitale platform wordt gegenereerd, zal met 79% stijgen.

Niet alleen is de schaal toegenomen, maar ook de efficiëntie van de klantwerving is aanzienlijk verbeterd. Het transactievolume via de OCB OMNI digitale applicatie steeg met 115% op jaarbasis; de groei van online stortingen bereikte 30%; en het gemiddelde CASA-saldo per klant nam met meer dan 30% toe. Alleen al het OCB-kaartensysteem kende een uitzonderlijke groei met bijna 7 miljoen online transacties; het aantal nieuw uitgegeven credit- en debetkaarten steeg met bijna 20% op jaarbasis, waarbij creditcardtransacties een recordgroei van 33% lieten zien.

Het stimuleren van investeringen in algehele digitalisering wordt gezien als een duurzame stap voor OCB nu het bedrijf een nieuwe groeicyclus ingaat van 2026 tot 2030.

Bovendien overtrof Liobank, een digitale bank van de volgende generatie, slechts twee jaar na de lancering de grens van 1 miljoen klanten, met een totale transactiewaarde van 27 biljoen VND en bijna 30 miljoen transacties, wat een opmerkelijke stijging van 3,75 keer betekent ten opzichte van 2024. Ook het kredietsegment kende een explosieve groei, met een 2,3-voudige toename in omvang en een indrukwekkende stijging van 72% in het aantal nieuwe gebruikers in dit segment vergeleken met dezelfde periode.

2025 markeert ook een belangrijke mijlpaal voor OCB op het gebied van transactiebankieren en digitale oplossingen voor bedrijven. Het Open API-systeem van OCB heeft zijn superioriteit bewezen met een recordbrekende uptime van 99,99%, waardoor de vlotte verwerking van miljoenen transacties per maand gegarandeerd is. Dankzij deze solide infrastructuur is de schaal van transacties via digitale kanalen enorm toegenomen, met een groei van meer dan 50% in het aantal transacties en een stijging van meer dan 120% in de transactiewaarde ten opzichte van dezelfde periode. Cashflowoplossingen zoals Smart Merchant, Virtual Account en Open API helpen bedrijven niet alleen hun activiteiten te optimaliseren, maar vormen ook de basis voor OCB om dieper in te spelen op de B2B2C- en B2B2E-ecosystemen.

“In 2025 zien we duidelijk het flexibele en effectieve beleid van de overheid, met een reeks fiscale en monetaire maatregelen die een hoge economische groei van meer dan 8% actief ondersteunen. Als een van de commerciële banken die klanten altijd op de eerste plaats zet, blijven we oplossingen ontwikkelen om klanten te ondersteunen en hun problemen te verlichten, met name wanneer ze getroffen worden door natuurrampen. Dit zal de winst van de bank in de nabije toekomst zeker enigszins beïnvloeden. De kernwaarde van OCB is echter samenwerking voor wederzijdse ontwikkeling. Daarom hebben we beleid ontwikkeld en zullen we dat blijven doen om samen met onze klanten een solide basis voor groei te leggen. De winst vóór belastingen van OCB in 2025 bereikte 95% van de doelstelling. Hoewel we de gestelde doelstelling nog niet hebben bereikt, kan dit worden beschouwd als een voortdurende inspanning van de hele bank en is het zeer opmerkelijk in de context van de huidige uitdagende economische situatie. Dit resultaat zal ook een solide basis vormen voor OCB om op een sterke en duurzame manier een nieuwe groeicyclus in te gaan van 2026 tot 2030”, aldus de heer Pham Hong Hai, algemeen directeur van OCB.

Naar verluidt is de strategische koers van OCB voor de periode tot 2030 gericht op het bereiken van de top 5 van particuliere commerciële banken op het gebied van digitalisering, ESG en ROE. Om deze missie te realiseren, zal OCB vijf strategische kernpijlers implementeren, waaronder: het ontwikkelen van belangrijke klantsegmenten; een alomvattende digitale transformatie; klantbeleving; groen bankieren – ESG; en het optimaliseren van operationele processen en risicomanagement.

Bron: https://thoibaonganhang.vn/ocb-loi-nhuan-nam-2025-tang-truong-2-con-so-177304.html