ACB blokkerer transaksjoner på 10 000 kontoer mistenkt for svindel

Ved å bruke avansert teknologi for å beskytte kundekontoer, hjelper en flerlags sikkerhetsstrategiACB med å oppdage og varsle om risikoer, noe som gir trygghet når du bruker digitale banktjenester.

ACB ONE digital banktjeneste - Foto: ACB

I tredje kvartal 2024 rapporterte ACB Bank at de hadde overvåket og svartelistet nesten 10 000 mistenkelige kontoer i banker for midlertidig å suspendere transaksjoner til disse kontoene for å unngå tap for kunder, og antallet svindelsaker gikk ned med 50 %.

Flerlags sikkerhetsbank for kunder

Ifølge bankrepresentanter er sikkerhetsløsninger alltid utformet for å sikre forebygging og begrensning av risikoer knyttet til netttransaksjoner.

For forsvarslaget gjennomfører banken en gjennomgang av ny kundeinformasjon, eliminerer proaktivt uregistrerte kontoer gjennom eKYC- og IDCheck-identifikasjonsmetoder sammenlignet med borgeridentifikasjonsdata lagret hos Departementet for offentlig sikkerhet , og implementerer samtidig ansiktsautentisering med chip-innebygde borgeridentifikasjonskort når kunder åpner nettkontoer (eKYC), ... noe som effektivt forhindrer forfalskning av identitetsdokumenter ved transaksjoner med banker.

På den annen side oppdaterer banken også kontinuerlig informasjon om svindelkontoer, noe som hjelper systemet med å identifisere og umiddelbart advare kunder hvis de er i ferd med å overføre penger til en konto på mistenktelisten. Dette beskytter ikke bare kundene, men bidrar også til å forhindre aktivitetene til svindelforsøk.

Til dags dato har «svartelisten» registrert opptil 10 000 kontoer fra banker, og transaksjoner til disse kontoene har også blitt suspendert for å unngå skade for kundene.

Banken oppdaterer kontinuerlig informasjon om svindelkontoer, noe som hjelper systemet med å identifisere og umiddelbart advare kunder hvis de er i ferd med å overføre penger til en konto på mistenktelisten - Foto: ACB

Det har vært mange tilfeller der kunder har blitt svindlet ved å utgi seg for å være leveringspersonell og be om betalingsoverføringer. Når kunder overfører penger, viser ACB ONE-systemet imidlertid en advarsel om ugyldig konto, noe som hindrer kunder i å gjennomføre denne transaksjonen.

En annen ganske populær form er å forfalske nettsider og informasjonssider ved å bruke navnet til Vietnams fedrelandsfront for å mobilisere og oppfordre til veldedighet og støtte til provinser og byer som ble rammet av storm nr. 3. Banker har proaktivt forhindret dette ved å bruke et system for å identifisere uvanlige overføringsoperasjoner og hindre kunder i å foreta uredelige transaksjoner.

Fru PH Nam sa: «Heldigvis blokkerte bankens system kontoen umiddelbart på grunn av mistanke om feilaktige transaksjoner. Takk banken. Jeg var så godtroende at jeg nesten mistet alle pengene mine.»

En annen kunde ble også utgitt av Facebook for å være en slektning for å låne penger, men banken blokkerte transaksjonen umiddelbart slik at kontoen ble beskyttet: «Jeg overførte nettopp penger til kontoen til en slektning som ba meg sende dem, men det ble blokkert fordi jeg mistenkte at jeg handlet med en svindelkonto. Da jeg spurte, fant jeg ut at jeg ble svindlet. Systemet har teknologi for å identifisere risikoer gjennom transaksjonsatferd. Heldigvis har banken god sikkerhet, ellers vet jeg ikke hvor mye penger jeg ble svindlet.»

Kunder ble lokket inn i en svindel, men tapte ikke penger fordi bankens sikkerhetssystem blokkerte transaksjoner til kontoer på mistenktelisten - Foto: ACB

ACB ONE Digital Banking-applikasjonen er også utstyrt med den mest avanserte teknologien, som kan identifisere og advare brukere når mobile enheter viser tegn til å bli angrepet av eksterne faktorer som skadelig programvare, noe som forårsaker tap av kontroll over enheten og dermed risiko for å tape penger på kontoen. Når det er tegn på mistenkelige transaksjoner, vil banken proaktivt forhindre pengeoverføringer.

Kunder vil også bli varslet hvis det finnes skadelig programvare, spionprogrammer eller usikre enheter på grunn av uautorisert forstyrrelse eller fjernkontroll fra en annen enhet.

I følge avgjørelse nr. 2345/QD-NHNN tok banken i juli i fjor også i bruk en kombinasjon av ansiktsgodkjenning og ACB Safekey – en metode for autentisering av nettbaserte transaksjoner med engangskode rett i appen. Dette sikrer at dataene samsvarer nøyaktig med de biometriske dataene som er lagret i brikken på borgerens ID-kort utstedt av politiet. Dette fungerer som en viktig forsvarslinje for å forhindre svindel, selv når svindleren bruker sofistikert Deepfake-teknologi.

Kunder kan være trygge på at ikke bare kontoene deres, men også transaksjonene deres er garantert «ekte». Selv om identiteten deres blir stjålet, vil kriminelle ha problemer med å få tak i pengene sine. Til nå har mer enn 1,5 millioner kontoer registrert seg for ansiktsgodkjenning, og antallet svindelsaker har sunket med 50 %.

I tillegg, i samsvar med rundskriv 17 og 18/2024/TT-NHNN fra statsbanken, anbefaler banken også at alle kunder registrerer seg for ansiktsgodkjenning med et chipbasert borgeridentifikasjonskort/ID-kort før 1. januar 2025 for å unngå avbrudd i alle netttransaksjoner med betalingskontoer, kort på ACB ONE Digital Bank og minibankuttak.

Spesielt for kunder med identifikasjonsdokumenter (ID-kort/statsborger-ID-kort/andre identifikasjonsdokumenter) som snart utløper, må kunder proaktivt registrere seg for et nytt identifikasjonsdokument hos den kompetente myndigheten og deretter oppdatere det nye identifikasjonsdokumentet hos ACB for å unngå at uttak fra betalingskontoen og korttransaksjoner midlertidig blokkeres fra 1. januar 2025.

Det finnes ikke noe perfekt forsvar.

Det er ubestridelig at ikke bare ACB, men hele banksystemet, gjør en innsats for å forbedre det digitale økosystemet og forhindre risikoer i cyberspace for kunder. Pressen rapporterer imidlertid fortsatt jevnlig om hendelser med tapte kontoer på sosiale medier, investeringssvindel på nett eller til og med tapte bankkontoer ...

Disse hendelsene minner oss om at: De mest moderne sikkerhetsmetodene kan ikke skape et perfekt forsvar. Fordi smutthullene også kan komme fra brukerne selv.

Det finnes ikke noe perfekt forsvarsskjold, fordi gapet kan komme fra brukeren - Foto: ACB

Å øke bevisstheten og forstå prinsippene for sikre transaksjoner er alltid en solid førstelinje i forsvaret. Banken bekrefter at digital bankvirksomhet fortsatt er en trygg og praktisk transaksjonskanal så lenge kundene er fullt utstyrt med kunnskap om sikkerhet og trygghet. Kunder foretar transaksjoner, kontakter og rapporterer kun gjennom bankens offisielle kanaler (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage, ACB ONE Digital Banking-applikasjon/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), kundeservicekontaktsenter 1900 54 54 86 eller (028) 38 247 247 eller ved transaksjonsskranken, ikke gjennom noen annen nettside eller applikasjon.

I tilfeller der en transaksjon har skjedd, vil hurtigresponsteamet også bistå med å blokkere kontoen (avhengig av situasjonen), og samtidig veilede kunden til å rapportere til myndighetene for å begrense skaden på kunden.

Kilde: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm