Den øverste folkeadvokatens anklage går ut på at Truong My Lan valgte ut og plasserte betrodde personer med kvalifikasjoner innen finans og bankvirksomhet, som fulgte instruksjoner, i sentrale lederstillinger i SCB Bank, betalte lønninger på 200–500 millioner VND/måned; ga og belønnet penger og SCB-aksjer, slik at hun gjennom disse personene kunne styre alle SCBs aktiviteter, inkludert utlånsaktiviteter.

Ved å erverve, eie aksjer, kontrollere og drive bankvirksomhet gjennom nøkkelenheter, brukte Truong My Lan SCB Bank som et finansielt verktøy, mobiliserte innskudd og kapital fra andre kilder, og styrte deretter uttak ved å opprette falske lån til personlige formål.

For å ta ut penger fra SCB Bank, ledet og veiledet Lan betrodde personer, som hadde nøkkelroller i SCB og Van Thinh Phat Group, for å veilede disse personene til å organisere etableringen av mange avdelinger, enheter, selskaper, ansette og bruke tusenvis av individer, samarbeide tett med hverandre, samarbeide med verdsettelsesselskaper og gjennomføre uttak av penger fra SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Fru Truong My Lan og medskyldige

Ifølge tiltalen ba Truong My Lan sine underordnede om å koordinere og samarbeide med hverandre for å lage falske lånedokumenter og planer for å legalisere dem, hver gang hun trengte å ta ut penger fra SCB Bank. Hun hentet inn personer som var ansatt/bedt om å signere lånedokumenter og eiendomsdokumenter, og representanter fra «spøkelsesselskaper» for å signere falske lånedokumenter og boliglånsdokumenter, hovedsakelig signert på blanke ark med de nødvendige signaturposisjonene markert.

De juridiske representantene og enkeltpersonene hvis navn står på lånet har ikke rett til å nyte og bruke pengene, vet ikke at de har lånt og skylder SCB et spesielt stort beløp; personene hvis navn står på eiendelene bekrefter alle at de ikke er deres eiendeler.

De fleste lånene til Truong My Lan, Van Thinh Phat Group, ble utbetalt først og deretter legalisert. Dokumentene viste at lånene utbetalte samtidig med signeringen av kredittavtalen og boliglånsavtalen. Men i realiteten ble uttaket av penger i SCB Bank gjort før kredittavtalen og boliglånsprosedyrene var fullført og legalisert.

Av de 1284 lånene under Truong My Lans ansvar som fortsatt har utestående gjeld, er det 684 lån/gjeldssaldo på over 328 billioner VND som ikke har hatt pantelånsprosedyrer ved utbetaling. For de resterende er sikkerheten hovedsakelig aksjer og eiendomsrettigheter.

Det er 201 lån/utestående gjeld på over 11 686 milliarder VND, og ​​lånesøknader er ikke godkjent av kompetente myndigheter i SCB Bank.

Å blåse opp prisen på sikkerhet

Anklagen går også ut på at Truong My Lan, for å kunne ta ut penger fra SCB ved å lage falske lånedokumenter, instruerte SCB Bank-ansatte til å samarbeide med personer hos verdsettelsesselskaper for å utstede verdsettelsesbevis for å legitimere Lans lånedokumenter.

Der ledere i SCB Bank instruerte underordnede direkte eller gjennom mellommenn til å kontakte verdsettelsesselskaper, samarbeide, øke aktivaprisene mange ganger og registrere dato og måned for utstedelse av sertifikater slik SCB Bank krevde for å legalisere låneprosedyrer.

Resultatene av undersøkelsen viste at SCB hyret inn 19 verdsettelsesselskaper/46 personer, inkludert direktører, nestledere, takstmenn og utstedelsespersonell, for å delta i utstedelsen av 378 sertifikater knyttet til utestående lån i Truong My Lans gruppe.

Så langt er det fastslått at det finnes 5 verdsettelsesselskaper/7 enkeltpersoner som er direktører, nestledere, takstmenn og meglere som har utstedt 23 gyldige verdsettelsesbevis for lån fra Truong My Lan-gruppen. Disse 5 verdsettelsesselskapene inkluderer: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company og DATC Company.

For å legalisere dokumentene og ta ut penger fra SCB Bank, brukte Truong My Lan og hennes medskyldige mange eiendeler som ikke oppfylte juridiske krav, og blåste opp prisene deres for å bruke dem som sikkerhet for lånene.

For 1 284 utestående lån under Truong My Lans ansvar, er det 1 166 eiendelskoder med en registrert bokført verdi på over 1,2 millioner milliarder VND, men Hoang Quan Valuation Company verdsatte bare 726/1 166 eiendelskoder, de resterende 440/1 166 eiendelskodene verdsatte ikke Hoang Quan Valuation Company fordi eiendelene er aksjer, eiendomsrettigheter, fast eiendom uten tilstrekkelige dokumenter, eiendomslovlighet...

Da det var nødvendig å ta ut lovlige og verdifulle eiendeler for å selge eller bruke dem til andre formål, beordret Truong My Lan sine medskyldige til å bytte og ta ut verdifulle pantemidler fra SCB Bank, og erstatte dem med andre eiendeler, hvorav de fleste hadde lavere verdi enn de uttrukne eiendelene.

For å enkelt kunne utveksle sikkerhet, registrerte ikke styreleder i Van Thinh Phat og hans medskyldige i SCB Bank sikkerhetstransaksjonen.

Av de 1 284 lånene som Truong My Lan hadde ansvar for, ble 240 sikrede eiendeler med en samlet bokført verdi på over 487 billioner VND konvertert til 278 sikrede eiendeler med en bokført verdi på over 351 billioner VND. Hoang Quan Valuation Company verdsatte kun 260 av 278 eiendeler med en samlet verdi på over 108 billioner VND.