På en nettkonferanse med investorer ettermiddagen 10. januar sa generaldirektør Pham Nhu Anh i Military Commercial Joint Stock Bank (MB) at gjelden til to store kunder, Novaland og Trung Nam Group, i banken for tiden er i gruppe 1-gjeld, som betyr kvalifisert gjeld.

«Innen utgangen av 2024 vil Novalands og Trung Nams gjeld være i gjeldsgruppe 1. Det er sannsynlig at de juridiske problemene ved de to prosjektene Novaland Phan Thiet og Aqua City Dong Nai vil være løst i løpet av de første seks månedene av 2025», sa Anh.

I mellomtiden forventes problemene til Trung Nam Groups kunder i energiprosjekter å bli løst i første kvartal 2025, ettersom myndighetene fokuserer på å fjerne dem.

Fru Pham Thi Trung Ha, viseadministrerende direktør i MB, la til at banken i tredje og fjerde kvartal 2024 har håndtert tap på fordringer grundig.

Angående den utestående gjelden til Novaland og Trung Nam, sa fru Ha at sikkerheten til disse to kundene alltid er 1,5–2 ganger større enn den utestående gjelden. For øyeblikket betaler begge disse kundene fortsatt gjelden sin normalt.

Pham Nhu Anh avslørte også foreløpig informasjon om forretningsresultatene i 2024, med indikatorer som overgikk planen som ble satt av generalforsamlingen. Mer spesifikt økte morbankens overskudd med 12 % og nådde 27 600 milliarder VND, og ​​omsetningen økte med 21 %.

Morbankens tap på gjeld per 31. desember 2024 er 1,2 %, og avsetningsgraden for dekning av tap på gjeld er oppe i 112 %. Samtidig økte kapitalmobiliseringen med 19 % (tilsvarende 800 000 milliarder VND).

Pham Nhu Anh1.jpg
MB Banks generaldirektør Pham Nhu Anh. Foto: MB

Medlemsselskapene i MB Group-økosystemet oppnådde alle forretningsresultater i henhold til plan, hvorav MBS Securities oppnådde et overskudd på 930 milliarder VND, en økning på 30 % i samme periode.

Medlemsbedriftenes bidrag nådde imidlertid bare 5 % av den totale inntektsstrukturen. MBs mål er at dette tallet skal være mellom 20 og 25 %.

MB legger en forsiktig plan for 2025 på grunn av den volatile verdenssituasjonen og en saktere enn forventet nedgang i USD-rentene. Banken har derfor som mål å oppnå en profittvekst på 10 % for 2025, tilsvarende 32 000 milliarder VND, og ​​vil øke veksten hvis forholdene tillater det.

Banken fortsetter å sette et kredittvekstmål på opptil 25 % i 2025, tilsvarende en økning på omtrent 200 000 milliarder VND, og ​​prioriterer 50 % av kredittrommet til detaljhandelen.

Grunnen til at MB kan oppnå så stor kredittvekst på tvers av hele konsernet, er takket være den obligatoriske overføringen av OceanBank (nylig omdøpt til MBV).

Ifølge herr Anh vil MB selge gjeld til MBV, og gjeldssalgsdelen vil bli beregnet utenfor vekstplanen i den retningen at banken vil bli kompensert for den solgte delen.

«Jeg kan ikke avsløre det spesifikke tallet, men for eksempel, hvis 10 % selges, vil banken få 10 % vekstkompensasjon. MB selger kun utestående gjeld slik at MBV kan gå med fortjeneste, det vil ikke påvirke MBs lønnsomhet/totale eiendeler», sa Pham Nhu Anh.

Ifølge Dam Nhan Duc, sjeføkonom i MB Bank, vil CASA-forholdet (ikke-termininnskudd) øke igjen i fjerde kvartal 2024, og nå 281 000 milliarder VND. Av dette utgjør CASA fra individuelle kunder 60 %. Dette forholdet var bare 25 %. Før MB implementerte digital transformasjon, var det bare 25 %.