Hvem må rapportere overføringer på 500 millioner VND eller mer?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — Illustrasjonsfoto

Mer spesifikt fastsetter rundskriv 27 at innenlandske elektroniske pengeoverføringstransaksjoner med en verdi på 500 millioner VND eller 1000 USD eller mer (for internasjonale transaksjoner, inkludert utenlandsk valuta med tilsvarende verdi) må rapporteres til Vietnams statsbank (SBV).

I tillegg er mistenkelige overføringstransaksjoner også rapporteringspliktige. Ansvaret for rapportering ligger imidlertid hos finansinstitusjoner som forretningsbanker og mellomliggende betalingsorganisasjoner, ikke hos den enkelte som foretar overføringen.

Dette rundskrivet fastsetter også at finansinstitusjoner må rapportere transaksjoner ved hjelp av elektroniske data, inkludert fullstendig informasjon som: initiativtaker, mottakerorganisasjon, kontonummer, beløp, valuta, formål og transaksjonsdato.

Selv om forskriften trer i kraft fra 1. november, har finansinstitusjoner lov til å gå over til 31. desember for å justere interne prosesser og risikostyring.

Fra 1. januar 2026 må disse organisasjonene fullføre prosessen og oppdatere programvaresystemet for å skanne og filtrere transaksjoner i henhold til svartelister, advarselslister og lister over personer relatert til høy risiko.

I en samtale med en reporter fra avisen Nguoi Lao Dong sa en høytstående leder i Vietnams statsbank at forskriften om rapportering av overføringstransaksjoner på 500 millioner VND eller mer (eller tilsvarende utenlandsk valuta) og mistenkelige transaksjoner har som mål å gi data som Vietnams statsbank kan bruke for å screene og oppdage uvanlige transaksjoner.

Samtidig overvåker Statsbanken også tegn knyttet til hvitvasking av penger, som å overføre penger gjennom flere kontoer for å skjule ulovlig opprinnelse; sørge for at store transaksjoner overvåkes nøye, og raskt oppdage og forhindre bruk av penger til ulovlige aktiviteter.

Denne forskriften hjelper også Vietnam med å overholde internasjonale standarder for forebygging av hvitvasking av penger og terrorfinansiering, slik det anbefales av internasjonale organisasjoner.

Kilde: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm