Titalls milliarder av dollar tapt i nettsvindel.

SGGPO 19/09/2023 15:56

Høyteknologisk kriminalitet knyttet til banksektoren fortsetter å øke, blir mer kompleks og utvikler seg stadig i metoder og taktikker. Nye kriminelle taktikker inkluderer å dekke over QR-koder i butikker for å stjele eiendeler, lage falske pengeoverføringskvitteringer for å stjele eiendeler og mer.

ACB Bank delte sine synspunkter på sikkerhetsspørsmål på konferansen.

På seminaret «Beskyttelse av bankkontoer mot den økende risikoen for nettsvindel» organisert av avisen Tuoi Tre i samarbeid med Vietnams statsbank (SBV) 19. september, uttalte oberstløytnant Cao Viet Hung, nestleder for avdeling 4 i avdelingen for cybersikkerhet og forebygging av høyteknologisk kriminalitet ( Ministeriet for offentlig sikkerhet ), at høyteknologisk kriminalitet er i stadig større utvikling, og at man har en tendens til å utnytte vitenskapelige og teknologiske bragder som AI for å etterligne ansikter (Deepfake) og stemmer (Deep Voice), for deretter å kontakte slektninger og venner for å be om pengeoverføringer.

I tillegg kan disse personene utgi seg for å være tjenester som inndriver penger tapt på grunn av svindel, eller opprette "spøkelsesbedrifter" og åpne bankkontoer for å motta investeringsmidler for aksjer, valutahandel osv., før de misbruker pengene.

Oberstløytnant Cao Viet Hung, nestleder for avdeling 4, byrået for cybersikkerhet og høyteknologisk kriminalitetsforebygging (departementet for offentlig sikkerhet)

Oberstløytnant Cao Viet Hung fortalte også at nye taktikker har dukket opp, som å lime over QR-koder i butikker for å stjele eiendom, lage falske fakturaer som viser pengeoverføringer for å stjele eiendom, utgi seg for å være bankansatte, be kunder om å oppgi kortinformasjon og ulovlig bruke den til å kjøpe varer og tjenester.

«Brukere og banker fortsetter å være mål for kriminelle. For banker skanner og angriper kriminelle systemer, søker etter og utnytter sikkerhetssårbarheter og iverksetter skadevareangrep. For bankkunder introduserer kriminelle stadig nye og sofistikerte metoder og triks for å svindle og beslaglegge eiendeler ... Derfor må bankene styrke koordineringen mellom departementet for offentlig sikkerhet, Vietnams statsbank og betalingstjenesteleverandører ytterligere for å bygge en koordinert prosess for å begrense bruken av bankkontoer og e-lommebøker uten riktig eierskap, for å forhindre flyt av ulovlige midler tidlig», foreslo oberstløytnant Cao Viet Hung.

Herr Le Anh Dung, assisterende direktør for betalingsavdelingen (Vietnams statsbank)

Fra State Bank of Vietnams side uttalte Le Anh Dung, assisterende direktør for betalingsavdelingen i State Bank of Vietnam, også at nettsvindel har vært utbredt over hele verden i det siste. FBI har kategorisert nettsvindel i 27 forskjellige typer forbrytelser, noe som forårsaket tap på over 10,3 milliarder dollar i 2022. Økningen i nettsvindel har en negativ innvirkning på forbrukere, bedrifter og finansinstitusjoner.

I Vietnam inkluderer former for nettsvindel og eiendomstyveri: svindlere som utgir seg for å være politibetjenter, aktorer eller rettsfunksjonærer, ringer og truer kunder med involvering i straffesaker eller nettverk. De krever at kunder overfører penger til angitte kontoer for etterforskningsformål.

I tillegg har svindel med telefonnummerkapring blitt ganske vanlig i det siste. Svindlere utgir seg for å være nettverksansatte, tilbyr gratis oppgraderinger av 3G til 4G SIM-kort eller informerer ofrene om at SIM-kortene deres ikke er standardisert. Ofrene følger instruksjonene og får telefonnumrene sine kapret for å motta engangskoder, som, kombinert med den innsamlede kundeidentifikasjonsinformasjonen, brukes til å reaktivere nettbanktjenester, få tilgang til å gjennomføre transaksjoner og stjele brukerens penger.

«En annen ny form for svindel som nylig har dukket opp, er svindlere som utgir seg for å være embetsmenn, tjenestemenn og offentlige etater for å instruere folk til å installere falske apper (VssID, VNeID, eTax Mobile osv.) for å få kontroll over telefonene sine, samle inn personlig informasjon og bankkontodetaljer og stjele penger fra brukernes bankkontoer», sa Le Anh Dung.

Ifølge Dung er det ikke enkelt å håndtere denne typen svindel. For å begrense svindel og bedrageri i betalingsaktiviteter er det nødvendig med en samlet innsats og koordinering fra alle parter, inkludert bankenes og brukernes roller.

Statsbanken i Vietnam (SBV) har koordinert med departementet for offentlig sikkerhet for å fortsette å koble seg til den nasjonale befolkningsdatabasen for å bekrefte kunders kredittinformasjon. De samarbeider også med departementet for informasjon og kommunikasjon om en plan for å rydde opp i data og matche kontoinnehaverinformasjon registrert for nettbanktjenester med mobilabonnementsinformasjon. For å beskytte kundekontoer i banker vil SBV endre beslutning 630/2017 om sikkerhetsløsninger for nettbetalinger for å inkludere detaljerte forskrifter om transaksjonsgrenser som krever biometrisk autentisering for å sikre at kontoinnehaveren og transaksjonsutføreren er den samme personen.

«Ifølge statistikk er 90 % av interbankoverføringer under 10 millioner VND, og ​​bare 10 % overstiger 10 millioner VND. Derfor vil det snart bli forskrifter som krever biometrisk autentisering (fingeravtrykk, ansiktsgjenkjenning) for interbankoverføringer, muligens på 10 millioner VND. Dette vil også effektivt eliminere kjøp, salg og leie av bankkontoer som har eksistert lenge», informerte Dung.

Kilde: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html