Titalls milliarder dollar ble svindlet på nettet

SGGPO 19. september 2023 15:56

Høyteknologisk kriminalitet knyttet til banksektoren fortsetter å øke, blir mer kompleks og endrer stadig metoder og triks. De nye triksene kriminelle bruker er å lime QR-koder i butikker for å tilegne seg eiendommer, lage falske fakturaer for å overføre penger til riktig eiendom...

ACB Bank deler om sikkerhetsproblemer på workshopen

På workshopen «Beskyttelse av bankkontoer mot den økende risikoen for nettsvindel» organisert av avisen Tuoi Tre i samarbeid med Vietnams statsbank (SBV) 19. september, sa oberstløytnant Cao Viet Hung, nestleder for avdeling 4 i avdelingen for cybersikkerhet og forebygging av høyteknologisk kriminalitet ( departementet for offentlig sikkerhet ), at høyteknologisk kriminalitet er i stadig større utvikling, med en tendens til å utnytte vitenskapelige og teknologiske bragder som AI for å forfalske ansikter (Deepfake), stemmer (Deep Voice), og deretter kontakte slektninger og venner for å be om pengeoverføringer.

I tillegg vil forsøkspersonene utgi seg for å være tjenester for å inndrive svindlet penger eller sette opp «spøkelsesbedrifter», åpne bankkontoer for å motta penger til å investere i aksjer, valutahandel ... og deretter underslå dem.

Oberstløytnant Cao Viet Hung, nestleder for avdeling 4, avdeling for cybersikkerhet og forebygging av høyteknologisk kriminalitet (departementet for offentlig sikkerhet)

Oberstløytnant Cao Viet Hung delte også at nye triks har dukket opp, som å lime QR-koder i butikker for å tilordne eiendommer, lage falske fakturaer for å overføre penger til riktig eiendom, utgi seg for å være bankansatte, be kunder om å oppgi kortinformasjon og ulovlig bruke dem til å kjøpe varer og tjenester.

«Brukere og banker fortsetter å være mål for kriminelle. For banker skanner, angriper kriminelle systemer, oppdager, utnytter sikkerhetssårbarheter og angriper skadelig programvare. For bankkunder introduserer kriminelle kontinuerlig nye og sofistikerte metoder og triks for å svindle og tilegne seg eiendeler. Derfor må bankene ytterligere styrke koordineringen mellom departementet for offentlig sikkerhet, statsbanken og betalingstjenesteleverandører for å utvikle en koordineringsprosess for å begrense bruken av bankkontoer og e-lommebøker som ikke er i deres navn, for å raskt forhindre ulovlige pengestrømmer», foreslo oberstløytnant Cao Viet Hung.

Herr Le Anh Dung, assisterende direktør for betalingsavdelingen (Vietnams statsbank)

På statsbankens side sa Le Anh Dung, visedirektør for statsbankens betalingsavdeling, også at nettsvindel nylig har vært økende i verden . FBI deler nettsvindel inn i 27 forskjellige typer kriminalitet, som forårsaket tap på mer enn 10,3 milliarder USD i 2022. Det kraftige utbruddet av nettsvindel har hatt en negativ innvirkning på forbrukere, salgsbedrifter og finansinstitusjoner.

I Vietnam inkluderer former for svindel og eiendomstilegnelse på internett: svindlere som utgir seg for å være politi, aktorer og domstoler som ringer for å true kunder involvert i saker og kriminelle nettverk. De ber kunder om å overføre penger til angitte kontoer for å tjene etterforskningen.

I tillegg har formen for svindel for å tilegne seg retten til å bruke telefonnumre blitt ganske vanlig i det siste. Svindlere utgir seg for å være nettverksansatte for å tilby støtte til å konvertere 3G-SIM til 4G gratis eller varsle at SIM-kortet er låst fordi abonnenten ikke er standardisert. Offeret følger instruksjonene og har rett til å bruke telefonnummeret til å motta engangskoden kombinert med kundens innsamlede identifikasjonsinformasjon for å reaktivere den elektroniske banktjenesten, og har rett til å få tilgang til og utføre transaksjoner for å tilegne seg brukerens penger.

«En annen ny form for svindel som nylig har skjedd, er at kriminelle utgir seg for å være embetsmenn, offentlige ansatte og statlige etater for å instruere folk til å installere falske apper (VssID, VNeID, eTax Mobile osv.) for å ta kontroll over telefoner, samle inn personlig informasjon, bankkontoer og stjele penger fra brukernes bankkontoer ...», sa Le Anh Dung.

Ifølge Dung er det ikke enkelt å håndtere denne typen svindel. For å begrense svindel og juks i betalingsaktiviteter kreves det innsats og koordinering fra alle parter, inkludert bankenes og brukernes rolle.

På statsbankens side har den koordinert med departementet for offentlig sikkerhet for å fortsette å koble den nasjonale befolkningsdatabasen for å autentisere kunders kredittinformasjon. Samarbeider med informasjons- og kommunikasjonsdepartementet om en plan for å rydde opp i data, og matche informasjon om kontoinnehavere som registrerer seg for nettbanktjenester med informasjon om mobilabonnenter etter mobilnummer. For å beskytte kundekontoer i banker vil statsbanken endre beslutning 630/2017 om sikkerhetsløsninger i nettbetalinger i retning av å spesifisere detaljer om transaksjonsgrenser som må autentiseres av biometriske faktorer for å fastslå at kontoåpneren og personen som foretar transaksjonen må være den samme.

«Ifølge statistikk er 90 % av interbank-pengeoverføringer under 10 millioner VND, bare 10 % er over 10 millioner VND. Derfor vil det bli en forskrift som krever biometrisk autentisering (med fingeravtrykk, ansikt) ved overføring av penger mellom banker, muligens på 10 millioner VND. Dette vil også nøytralisere praksisen med kjøp, salg og leie av bankkontoer som har eksistert lenge», informerte Dung.

Kilde: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html