Reager raskt på kapitalbehov
Ifølge rapporten fra State Bank of Vietnam (SBV) Branch Region 10, nådde kapitalmobiliseringen i provinsen 179 346 milliarder VND innen utgangen av september, en økning på 12,63 % sammenlignet med begynnelsen av året. Utestående lån nådde 198 051 milliarder VND, en økning på 7,39 %. Kredittstrukturen etter økonomisk sektor er i samsvar med provinsens økonomiske utviklingsretning. Utestående lån til handel og tjenesteyting utgjorde 66,13 % av den totale utestående kreditten; industri og bygg og anlegg utgjorde 21,29 %; jordbruk, skogbruk og fiskeri utgjorde 12,58 %. Det er verdt å merke seg at utestående lån til privatøkonomien nådde 194 686 milliarder VND, som utgjør 98,3 % av den totale utestående kreditten i området, en økning på 7,78 % sammenlignet med begynnelsen av året.
 |
| Kunder foretar handler i en bankfilial i provinsen. |
I tillegg har kredittinstitusjoner i området også fremmet implementeringen av bank-bedrifts-tilknytningsprogrammet gjennom mange aktiviteter som: Organisering av samarbeidssigneringsmøter med foreninger; direkte dialog med bedrifter, for å håndtere vanskeligheter og problemer knyttet til tilgang til banklån for rettidig håndtering og løsning. Gjennom programmet har mange bedrifter fått løst sine kapitalvansker og har tilgang til kredittkapital med fortrinnsrettslige renter. Bare i løpet av de første 9 månedene av 2025 har banker i provinsen utbetalt mer enn 3 248 milliarder VND i lån under bank-bedrifts-tilknytningsprogrammet. I tillegg har bankene også aktivt implementert mange løsninger for å støtte og legge til rette for at kunder enkelt og raskt får tilgang til kredittkapital, for eksempel: Bred kommunikasjon av insentivprogrammer; reduksjon av unødvendige kostnader, fokus på å redusere renten for eksisterende og nye kunder; forenkling av låneprosedyrer...
Risikokontroll for trygg vekst
I tillegg til de oppnådde resultatene, står bankvirksomheten i provinsen fortsatt overfor noen vanskeligheter og hindringer. Etterspørselen etter lån i noen områder er fortsatt svak, spesielt innen industri og import-eksport. Etter ordningen av administrative grenser må mange lånesøknader og boliglånskontrakter justeres, noe som fører til langsom utbetaling. Den generelle kredittkvaliteten er i utgangspunktet under kontroll, og tapsgraden har sunket sammenlignet med slutten av 2024. Håndteringen av tap på fordringer er imidlertid fortsatt treg og står overfor mange vanskeligheter og hindringer, som for eksempel: Prosedyrer for å anlegge søksmål, fullbyrde dommer og auksjonere ut eiendeler er fortsatt trege og langvarige; sikrede eiendeler er viklet inn i juridiske eller planleggingsmessige spørsmål...
For å sikre kredittkvaliteten har State Bank of Vietnam, region 10-avdelingen, utstedt en rekke dokumenter som advarer om tap på fordringer, gruppe 2-gjeld, og bedt bankene om aktivt å håndtere og kontrollere tap på fordringer, for å redusere antallet nye tap på fordringer. Samtidig anbefalte den at den provinsielle folkekomiteen instruerer relevante avdelinger, filialer og enheter til å styrke koordineringen og utveksle informasjon med banksektoren for å fremskynde fremdriften i håndteringen av tap på fordringer. Bankene overvåker også regelmessig bruken av lån, vurderer kundenes økonomiske kapasitet og tilbakebetalingsevne, og foreslår dermed passende inkassoplaner.
Bui Huy Tho – direktør for State Bank of Vietnams avdeling i region 10, sa at for å overvinne vanskeligheter og fremme kredittvekst fra nå og frem til slutten av året, fortsetter State Bank of Vietnams avdeling i region 10 å følge nøye statsministerens retningslinjer, retningen og løsningene for forvaltningen av pengepolitikken i statsbanken, provinsens sosioøkonomiske utviklingsplan for å formidle, spre og raskt distribuere til kredittinstitusjoner i området; proaktivt gi råd til lokale partikomiteer og myndigheter for å effektivt implementere regjeringens og statsbankens politikk, retningslinjer og instrukser om valuta, kreditt, valutaveksling og bankvirksomhet i området; fokusere på drastisk implementering av oppgaver og løsninger for å fremme kredittvekst; nøye overvåke implementeringen av kredittprogrammer og -politikk... State Bank of Vietnams avdeling i region 10, instruerte også kredittinstitusjoner til å fortsette å rette kreditt mot produksjon, næringsliv, prioriterte sektorer og tradisjonelle drivkrefter i økonomien (investering, eksport, forbruk) og nye vekstfaktorer ( vitenskap og teknologi, innovasjon, digital økonomi, grønn økonomi, sirkulærøkonomi...). Samtidig implementere løsninger for å legge til rette for kundenes tilgang til kredittkapital basert på gjennomgang og forenkling av prosedyrer, lånesøknader, sikkerhet... samt overholdelse av lovbestemmelser, uten å løsne på kredittvilkårene for å sikre driftssikkerhet og begrense nye tap på fordringer.
HOANG DUNG
Kilde: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/khoi-thong-dong-von-tin-dung-thuc-day-tang-truong-kinh-te-b7d5f3b/
Kommentar (0)