En rekke nye forskrifter om hvitvasking av penger og gullhandel ... trer i kraft

(Dan Tri) – For å forhindre hvitvasking av penger må overføring av utenlandsk valuta i kontanter, mynter, edle metaller ... til en verdi av fra 400 millioner VND deklareres ved grensetollet når enkeltpersoner forlater eller kommer inn i landet fra 1. november.

Mange nye forskrifter i bank- og finanssektoren trer i kraft fra 1. november, fra forskrifter om vurdering av kredittinstitusjoner, utenlandske bankfilialer, forskrifter om hvitvasking av penger ... til levering og mottak av gullbarrer.

For det første, angående forskriftene om vurdering av kredittinstitusjoner og utenlandske bankfilialer, utstedte State Bank of Vietnam den 31. juli rundskriv 21/2025 som regulerer vurderingen av kredittinstitusjoner og utenlandske bankfilialer, med virkning fra 1. november.

Artikkel 4 i rundskriv 21/2025 fastsetter spesifikt prinsippene og metodene for vurdering av kredittinstitusjoner og utenlandske bankfilialer. Vurderingen må derfor fullt ut gjenspeile kredittinstitusjonenes og utenlandske bankfilialenes driftsstatus og risikoer, og være i samsvar med lovbestemmelser.

Kredittinstitusjoner og utenlandske bankfilialer er delt inn i like grupper.

Gruppe 1 er store kommersielle banker (gjennomsnittlig kvartalsvis total eiendelsverdi i året rangert over 300 000 milliarder VND). Gruppe 2 er små kommersielle banker (gjennomsnittlig kvartalsvis total eiendelsverdi i året rangert lik eller lavere enn 300 000 milliarder VND).

Gruppe 3 er utenlandske bankfilialer. Gruppe 4 er finansielle foretak, inkludert: generelle finansieringsselskaper, factoringfinansieringsselskaper og forbrukskredittfinansieringsselskaper. Gruppe 5 er finansielle leasingselskaper. Gruppe 6 er kooperativbanker.

Basert på oppnådd ratingpoengsum klassifiseres kredittinstitusjoner og utenlandske bankfilialer i én av følgende kategorier: god (A), rimelig (B), gjennomsnittlig (C), svak (D) eller dårlig (E).

Det andre er forskriften om bekjempelse av hvitvasking av penger i banksektoren. 15. september utstedte Vietnams statsbank rundskriv nr. 27/2025 som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger 2022, med virkning fra 1. november.

Rundskriv nr. 27/2025 fastsetter tydelig verdien av utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter, edle metaller, edelstener og omsettelige instrumenter som må deklareres ved grensetollet når enkeltpersoner forlater eller kommer inn i landet, og dokumentene som skal fremlegges for grensetollet når enkeltpersoner forlater landet med seg utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter, edle metaller og edelstener som må deklareres ved tollen.

Mer spesifikt er verdien av edle metaller (unntatt gull) og edelstener 400 millioner VND. Edle metaller unntatt gull inkluderer sølv, platina, sølv- og platinahåndverk og smykker; legeringer som inneholder sølv og platina; edelstener inkluderer: diamanter, rubiner, safirer og smaragder.

Dokumenter som fremlegges for grensetollet når personer forlater landet med utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter, edle metaller og edelstener, må deklareres for tollen, inkludert andre dokumenter som beviser den lovlige opprinnelsen til edle metaller (unntatt gull). Dokumenter som fremlegges for grensetollet må være originaler eller bekreftede kopier i henhold til lovbestemmelser...

Fra november trer nye forskrifter om hvitvasking av penger, gullhandelsbanker ... i kraft (Illustrasjonsfoto: DT).

Den tredje forskriften gjelder bankers tillatelse til å levere og motta gullbarrer. 30. september utstedte Vietnams statsbank rundskriv 33/2025 som endret og utfyllte en rekke artikler i rundskriv 17/2014 om klassifisering, emballering, levering og mottak av edle metaller og edelstener, med virkning fra 15. november.

I henhold til rundskriv 33/2025 mottar statsbanken gullbarrer kjøpt fra kredittinstitusjoner og foretak med lisens til å kjøpe og selge gullbarrer (kredittinstitusjoner og foretak) i henhold til skriftlig bekreftelse på kjøps- og salgstransaksjoner av gullbarrer mellom statsbanken og kredittinstitusjoner og foretak; utfører telling, mottar og registrerer koder og serienumre (hvis noen) i henhold til originalemballasjen til forretningsbanken, foretaket med lisens til å produsere gullbarrer og prosesseringsenheten.

Rundskriv 33 legger også til innholdet om at kredittinstitusjoner mottar gullbarrer fra kunder, og mottar dem stykkvis. Kredittinstitusjoner leverer gullbarrer til kunder, og leverer dem stykkvis.

For det fjerde er forskriften om levering av ikke-kontante betalingstjenester. Den 30. september utstedte Vietnams statsbank rundskriv 30/2025 som endret og utfyllte en rekke artikler i rundskriv 15/2024 som regulerer levering av ikke-kontante betalingstjenester, med virkning fra 18. november.

Spesielt supplerer rundskriv 30/2025 forskriftene om kundeidentitetsautentisering, og krever at personer som er vietnamesiske statsborgere må fremvise sitt statsborger-ID-kort eller elektronisk identifikasjon på nivå 2. Utlendinger bosatt i Vietnam må ha pass, tilsvarende dokumenter eller elektronisk identifikasjon på nivå 2 når de bruker tjenesten.

I tillegg skjerper dette dokumentet også ansvaret til betalingstjenesteleverandører i håndteringen av klager og anmeldelser av brudd, og krever at det sikres at det nettbaserte betalingssystemet ikke avbrytes i mer enn 4 timer/år.

I november trådte også nye forskrifter for Folkets kredittfondssystems sikkerhetsgarantifond ... i kraft.

Kilde: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm