TPBank aktiverer «digitalt skjold» for å forhindre bankkontosvindel

For å håndtere stadig mer sofistikerte svindelordninger har TPBank lansert et varslingssystem for risikabel pengeoverføring – som automatisk advarer og blokkerer transaksjoner når det oppdages tegn på svindel på mottakerkontoen.

Stilt overfor bølgen av høyteknologisk kriminalitet som har brutt ut i Vietnam med tusenvis av tilfeller av pengeoverføringssvindel hvert år, er bankene under betydelig press for å beskytte kundene mot risikoen for å tape penger gjennom kontoene sine. I denne sammenhengen har TPBank offisielt blitt pionerbanken som distribuerer et synkront varslingssystem for svindelrisiko på tvers av alle transaksjonskanaler: TPBank-appen, TPBank Biz, minibanker/LiveBank og ved skranken. Denne løsningen hjelper kundene med å raskt identifisere mottakerkontoer med tegn på unormalitet, og forhindrer dermed proaktivt økonomisk svindel helt fra starten av transaksjonen.

SIMO-dataintegrasjon, styrking av det aktive forsvarslaget

TPBanks nye funksjon er basert på direkte tilkobling til SIMO-systemet (System for Intelligent Monitoring and Oversight) som er distribuert av State Bank of Vietnam. SIMO er en sentral plattform for deling av informasjon om mistenkte svindelkontoer mellom banker, finansinstitusjoner og reguleringsorganer. I tillegg har TPBank direkte tilkobling til Ministry of Public Securitys data - A05 for å diversifisere varslingskildene.

TPBank advarer mot svindel

Så snart det oppdages tegn på risiko hos mottakerkontoen, vil TPBank-systemet automatisk aktivere varslingsmekanismen eller blokkere transaksjonen, avhengig av alvorlighetsgraden. Dette bidrar til å kutte ned den ulovlige pengesirkulasjonskjeden, samtidig som det øker evnen til å forhindre skade på kunder.

Automatiske advarsler i henhold til risikonivå, fleksibelt og transparent

TPBanks risikovarslingssystem er utformet for å fungere helautomatisk og vises kun når det er uvanlige transaksjoner. Risikohåndteringsmekanismen er tydelig klassifisert i to nivåer for å sikre fleksibilitet og optimal effektivitet.

For mottakerkontoer som er under overvåking eller har et lavt risikonivå, vil systemet vise en advarsel direkte i transaksjonsgrensesnittet, og anbefale at kundene vurderer nøye før de fortsetter. I dette tilfellet har kundene fortsatt full myndighet til å bestemme seg for å utføre eller kansellere transaksjonen.

Hvis systemet derimot fastslår at mottakerkontoen er involvert i uredelig oppførsel eller er på den verifiserte listen over høyrisikokontoer, vil TPBank proaktivt nekte å behandle transaksjonen, noe som betyr at kunden ikke kan foreta en pengeoverføring i noen form.

Denne lagdelte tilnærmingen gir proaktiv beskyttelse for brukere uten å påvirke legitime transaksjoner, og sikrer en balanse mellom sikkerhet og en sømløs kundeopplevelse.

Synkroniser på tvers av kanaler, standardiser opplevelser og gi omfattende beskyttelse

Risikoadvarselsfunksjonen er integrert synkront på alle TPBank-transaksjonsplattformer. Når kunder foretar pengeoverføringsordrer i TPBank-appen, TPBank Biz eller minibanker/LiveBank, vil systemet varsle dem direkte hvis mottakerkontoen viser mistenkelige tegn. For transaksjoner ved skranken sendes advarselen til transaksjonsansvarlig for å informere kunden direkte på transaksjonstidspunktet.

Det viktige høydepunktet er at funksjonen er bygget i retning av «smart skjuling – visning», noe som sikrer at den ikke påvirker den normale brukeropplevelsen, men alltid er klar til å aktiveres når risikoer oppstår.

Mot et transparent og trygt finansielt økosystem

Ved å være pioner innen utbredt bruk av SIMO-teknologi, demonstrerer TPBank en proaktiv rolle i strategien for å forhindre økonomisk svindel, samtidig som den bidrar til arbeidet med å bygge et trygt og transparent betalingsmiljø for hele bransjen.

Statistikk viser at SIMO-varslingssystemet, etter en kort periode med prøvedrift i flere store banker, har bidratt til å blokkere titusenvis av mistenkelige transaksjoner, og forhindret hundrevis av milliarder dollar i tap for brukerne. TPBanks distribusjon på tvers av alle transaksjonskanaler viser deres sterke engasjement for samfunnets økonomiske sikkerhet.

Dette er ikke bare et teknologisk skritt fremover, men også et praktisk tiltak som demonstrerer TPBanks samfunnsansvar i sammenheng med stadig mer kompleks økonomisk kriminalitet.

Le Thanh

Kilde: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html