I november gikk bølgen av rentenedsettelser inn i en ny syklus. Rentene ble senket til en ny svært lav bunn av Big 4-gruppen (inkludert fire statseide enheter: Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam - Vietcombank, Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam - BIDV, Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade of Vietnam - VietinBank og Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development - Agribank ).
Derfor forventes det at boliglånsrentene vil synke raskt i desember. For tiden er imidlertid utenlandske banker mer fleksible når det gjelder å redusere boliglånsrentene, mens innenlandske banker er mer «trege».
Selv om noen utenlandske banker har redusert rentene på boliglån kraftig, tar mange innenlandske banker det fortsatt med ro. Illustrasjonsbilde
Utenlandske banker faller kraftig, innenlandske banker «sakte»
Shinhan Bank, en bank fra Korea, har justert boliglånsrentene sine mest aggressivt. Etter en reduksjon på opptil 1 % har renten hos Shinhan Bank falt til bare 6,6 %/år, den laveste i dette kredittsegmentet. Imidlertid er preferanseperioden ganske kort, bare de første 6 månedene. Shinhan Banks maksimale lånerente er blant de laveste i markedet på 70 %.
Dermed har boliglånsrentene i Shinhan Bank falt kraftig etter nøyaktig ett år, med 4,3 % sammenlignet med 10,9 % i desember 2022.
Rentesatsen i Hong Leong Bank er mye lavere enn i Shinhan Bank. For tiden er den vanlige renten i den malaysiske banken på 7,3 %/år, ned fra 7,5 % i november 2023. I desember 2022 var renten i Hong Leong Bank oppe i 13 %.
I mellomtiden opprettholder Woori Bank og HSBC fortsatt boliglånsrentene på 7,2 % og 9,75 %.
I mellomtiden er innenlandske banker fortsatt ganske rolige og justerer ikke sine noterte renter. Noen enheter har fortsatt renter over 10 %/år. Disse er Maritime Bank - MSB med 10,99 %/år; Tien Phong Bank - TPBank med 10,7 %/år og Techcombank med 10,5 %/år, uendret fra forrige måned.
Tidligere var MSB ofte på listen over banker med de laveste boliglånsrentene på bare 4,99 %/år. Denne fordelsrenten ble imidlertid bare brukt i en kort periode.
Noen banker med boliglånsrenter lavere enn 10 % inkluderer Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank - PVcomBank (9 %/år); Orient Commercial Joint Stock Bank -OCB (8,49 %/år); Saigon Commercial Joint Stock Bank - SCB (7,9 %/år). Spesielt SCB tiltrekker seg oppmerksomhet med en maksimal lånerente på opptil 100 %.
Prioritet for det første huset
På kredittkonferansen for eiendom og sosialboligutvikling som ble holdt i midten av november i år, vurderte en representant for Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank - VPBank at renten på boliglån fortsatt er høy, sett fra perspektivet til individuelle kunder som kjøper boliger til eget bruk, noe som påvirker boligkjøpernes lånebehov.
VPBank balanserer og identifiserer imidlertid utlån i eiendomssektoren som et av de viktige områdene. Spesielt fokus på forbrukereiendom, dvs. utlån til enkeltpersoner for kjøp av boliger, til forbruksformål, til eget bruk, prioritering av sosialboliger for lavinntektspersoner, utlån til industriparker og eksportsoner i samsvar med regjeringens og statsbankens retningslinjer, med forsiktighet og innstramming av turisme- og feriestedseiendommer, og leiligheter.
I mellomtiden sa en representant for Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade - VietinBank at banken alltid har vært en pioner når det gjelder å implementere retningslinjer og retningslinjer fra regjeringen og statsbanken, og å koordinere med lokale myndigheter for å støtte bedrifter, og at den er en av de ledende kredittinstitusjonene når det gjelder å implementere fortrinnsrettslig rentestøtte for kunder i henhold til dekret 31.
VietinBank har en policy med delvis rentestøtte for personer som kjøper sin første bolig (støttenivået kan være 2 % ved å støtte produksjon og næringsliv i henhold til dekret 31) og/eller har en spesifikk rentestøttemekanisme for lån for kunder som kjøper eiendom for å stabilisere markedet og støtte kredittinstitusjoner i å finansiere kunder.
VietinBank fortsetter å legge til rette for tilgang til kredittkapital i eiendomssektoren for både bedrifts- og privatkunder for å betjene reelle og legitime kredittbehov, gjennomførbare prosjekter/låneplaner, sikre lovlighet, prosjekter som kan fullføres og tas i bruk snart; spesielt for eiendomssegmenter med potensielle/utviklingsutsikter, i tråd med regjeringens og statsbankens orientering, som industriparker, urbane boliger, boliger for arbeidere og sosialboliger.
[annonse_2]
Kilde
Kommentar (0)