TPBank er pioneren når det gjelder å oppnå Basel III-standardene.

(Dan Tri) – TPBank beveger seg gradvis mot målet om å bli en bank som fullt ut oppfyller Circular 14 i henhold til både SA- og IRB-metoder innen 2027.

Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) kunngjorde at de har fullført kravene i rundskriv 14 fra State Bank of Vietnam (SBV) om kapitaldekningsgrad, i henhold til standardmetoden (SA). Samtidig har TPBank registrert seg for å implementere den interne vurderingsmetoden (IRB) i henhold til bestemmelsene i dette rundskrivet.

Dette er neste steg i den langsiktige reisen som TPBank har fulgt siden 2016, mot å tilnærme seg de høyeste internasjonale praksisene innen risikostyring og kapitaldekning, med mål om å bli den første banken i Vietnam som fullfører sirkulær 14 i henhold til både SA-metoder innen september 2025 og IRB innen 2027.

TPBank har fullført full overholdelse av rundskriv 14 fra State Bank of Vietnam (SBV) om kapitaldekningsgrad, i henhold til standardmetoden (SA) (Foto: TPBank).

TPBank er klar for rundskriv 14

Umiddelbart etter at rundskriv 14 ble utstedt, gjennomgikk TPBank proaktivt alle nye krav knyttet til kapitalberegningsmetoder, organisasjonsstruktur, datasystemer og IT-plattformer.

Banken har fullført hele det interne prosessystemet, utstedt dokumenter som veileder beregning, styring, tilsyn og offentliggjøring av informasjon knyttet til kapitaldekningsgraden (CAR), og organisert interne revisjoner for å sikre full og konsekvent samsvar.

Basert på de faktiske implementeringsresultatene har TPBank rapportert til State Bank of Vietnam om fullføringen av alle krav i henhold til SA-metoden foreskrevet i rundskriv 14 og registrert seg for å anvende denne metoden fra rundskrivets ikrafttredelsesdato (15. september). Samtidig har banken også registrert seg for å implementere veikartet for implementering av IRB-metoden, med en implementeringsperiode på to år i henhold til veiledningen fra State Bank of Vietnam.

Tidligere, innenfor rammen av Basel III/Basel III-reformprosjektet, anvendte TPBank standardiserte vurderinger (SA) og utviklet samtidig en intern ratingmodell for å forberede implementeringen av IRB.

Banken har utviklet et verktøy for å beregne viktige indikatorer i henhold til Basel III-standarder som CAR, leverage ratio (LR), short-term liquidity ratio (LCR), net stable funds ratio (NSFR) og et system for å beregne markedsrisikokapital i henhold til Basel III-reformene (FRTB). Hele denne prosessen ble uavhengig gjennomgått av KPMG Tax and Consulting LLC.

For tiden opprettholder TPBank sin kapitaldekningsgrad (CAR) på nesten 14 %, betydelig høyere enn minimumsterskelen på 10,5 % som er foreskrevet i sirkulær 14, inkludert kapitalbevaringsbufferen.

I tillegg nådde den kortsiktige likviditetsdekningsgraden (LCR) over 104 % og den netto stabile finansieringsgraden (NSFR) nådde over 124 %, begge langt over minimumskravet på 100 %.

Leverage-graden opprettholdes også for tiden på rundt 8 %, mange ganger høyere enn minimumskravet på 3, noe som bekrefter risikostyringskapasiteten og det solide økonomiske fundamentet som TPBank besitter, og styrker dens motstandskraft mot svingninger i det finansielle miljøet.

TPBank beveger seg gradvis mot målet om å bli en bank som fullt ut overholder rundskriv 14 (Foto: TPBank).

Utvikle deg bærekraftig, bygge tillit og internasjonal posisjon

At TPBank er den første banken i Vietnam som kunngjør at implementeringen av Basel III og IFRS9 fra 2021 er fullført, er ikke bare en teknisk milepæl, men også et bevis på en utviklingsstrategi som fokuserer på kapitalsikkerhet og risikostyring.

Å bygge videre på dette grunnlaget, fullføre anvendelsen av rundskriv 14 i henhold til SA, samtidig som man proaktivt implementerer veikartet i henhold til IRB, gir TPBank klare strategiske fordeler.

For det første er det evnen til å kontrollere risikoer på et dypere nivå, takket være en tilstrekkelig stor kapitalbuffer og et effektivt likviditetsstyringssystem – som hjelper bankene med å øke motstanden mot uventede økonomiske svingninger.

Samtidig gjør det å bygge en intern modell i henhold til IRB at TPBank kan måle og kvantifisere risikoer mer nøyaktig, og dermed optimalisere kapitaleffektiviteten på tvers av systemet.

I tillegg har åpenhet i informasjonsutlevering og full overholdelse av internasjonale standarder bidratt til å styrke tilliten til investorer, partnere og finansmarkedene.

Nguyen Hung, administrerende direktør i TPBank, delte: «Vi er tydelig enige om at overholdelse av rundskriv 14 ikke bare er for å oppfylle juridiske krav, men også et strategisk skritt som demonstrerer en banks dyktighet og ledelseskapasitet.»

TPBank har valgt en vanskeligere vei, som krever nøye forberedelser når det gjelder kapital, data, teknologi og menneskelige ressurser, men vi tror at denne veien vil gi reell bærekraft. Dagens prestasjon er et viktig springbrett for oss til å fortsette vår reise med å forbedre risikostyringskapasiteten, styrke den økonomiske styrken og gradvis bekrefte vår posisjon i regionen.

I perioden 2025–2027 vil TPBank raskt implementere planen om å anvende IRB-metoden i henhold til veiledningen fra statsbanken, med fokus på full samsvar med rundskriv 14 innen 15. september 2027.

I tillegg til dette fremmer TPBank også fortsatt implementering av den interne prosessen for vurdering av likviditetsbehov (ILAAP) i henhold til standardene til Den europeiske sentralbanken (ECB) og prosjektet for å oppgradere likviditetsrisiko og renterisikostyring (IRRBB).

Kilde: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm