Aresztowanie europejskiego szefa zarządzającego trzema czarnymi firmami kredytowymi w Wietnamie

[reklama_1]

17 czerwca policja miasta Ho Chi Minh poinformowała, że policja śledcza aresztowała Aigarsa Plivčsa (obywatela Łotwy, urodzonego w 1985 r.) w celu zbadania przestępstwa „udzielania lichwy przy zawieraniu transakcji cywilnych”.

Aigars Plivčs został zidentyfikowany jako szef stron internetowych zajmujących się udzielaniem pożyczek tamo.vn i findo.vn, odkrytych przez policję w kwietniu 2023 r.

Aresztowanie europejskiego szefa zarządzającego trzema czarnymi firmami kredytowymi w Wietnamie - 1 — Aigars Plivčs w agencji śledczej. (Zdjęcie: CACC)

Według Agencji Śledczej, za pośrednictwem trzech podmiotów prawnych: Sofi Solutions Company, Digital Credit i Fincap VN, łotewska grupa Sun Finance stworzyła strony internetowe tamo.vn i findo.vn.

Te strony internetowe działają w formie elektronicznych pożyczek konsumenckich w Wietnamie. Klienci muszą jedynie zalogować się na stronie, podać dane osobowe (w tym imię i nazwisko, numer telefonu, adres e-mail, miesięczny dochód, miesięczne wydatki, numer dowodu osobistego/CCCD, numer konta, zdjęcie do dowodu osobistego, zdjęcie z przodu...), a system automatycznie przetworzy pożyczkę bez konieczności bezpośredniego kontaktu z pracownikami pożyczkodawcy.

Zaraz potem klient otrzyma pożyczkę przelaną na swoje konto bankowe. W tym momencie system automatycznie tworzy 3 umowy elektroniczne: umowę pożyczki lombardowej, umowę hipoteki z Digital Credit Company/Fincap Company oraz umowę o świadczenie usług konsultingowych z Sofi Solutions Company.

Wszystkie te umowy są przechowywane w systemie, strony nie podpisują żadnych dokumentów. Każdy klient w trakcie korzystania z systemu pożyczkowego zostanie poproszony o utworzenie konta w systemach „tamo” i „findo”. Klienci mogą przeglądać informacje o swoich pożyczkach, logując się na stronie internetowej tamo.vn, findo.vn lub za pośrednictwem aplikacji „tamo” i „findo” w telefonie.

W agencji śledczej Aigars Plivčs przyznał, że był pracownikiem Sun Finance Group z siedzibą na Łotwie, grupy zarządzającej całą działalnością pożyczkową za pośrednictwem dwóch stron internetowych: tamo.vn i findo.vn. Chociaż nie jest przedstawicielem prawnym, Aigars Plivčs jest dyrektorem wykonawczym ds. wszystkich działań, takich jak udzielanie pożyczek, windykacja należności, zarządzanie kosztami i zasoby ludzkie, za pośrednictwem kierowników działów i dywizji tych trzech firm. Aigars Plivčs posiada 2% udziałów w Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs przyznał, że wszystkie trzy firmy działają wspólnie, uczestnicząc w udzielaniu pożyczek za pośrednictwem dwóch stron internetowych: tamo.vn i findo.vn. W tym przypadku Sofi Solutions Company pełni rolę konsultingową, a Digital Credit/Fincap VN Company jest jednostką udzielającą pożyczek konsumenckich, mimo że nie posiada licencji. Osoba ta przyznała, że gdy klienci pożyczają pieniądze za pośrednictwem dwóch wyżej wymienionych stron internetowych, firma nie prowadzi żadnej działalności konsultingowej ani lombardowej. Jednocześnie Aigars Plivčs doskonale zdaje sobie sprawę, że oprocentowanie pożyczek przekracza 100% w skali roku, ale mimo to zgadza się na kontynuowanie działalności pożyczkowej.

Aigars Plivčs zatrudnił prawnika do założenia 3 spółek, w tym: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC oraz Fincap VN LLC. Wszystkie powyższe spółki zostały zlecone przez Aigarsa Plivčsa do uprawiania lichwy w transakcjach cywilnych. Oprocentowanie pożyczek w tych spółkach jest najniższe i wynosi 401,5% rocznie; najwyższe 1379,7% rocznie, czyli od 20 do 68 razy więcej niż najwyższe oprocentowanie dozwolone na mocy przepisów Kodeksu Cywilnego.

Wiadomo, że łączna kwota nielegalnych zysków, które Agencja Śledcza Policji udowodniła w ramach współpracy z 29 pożyczkobiorcami, wynosi ponad 780 milionów VND. Zachowanie Aigarsa Plivčsa wskazuje na przestępstwo „udzielania pożyczek na wysokie odsetki w transakcjach cywilnych”, określone w art. 201 § 2 Kodeksu karnego z 2015 r., znowelizowanym i uzupełnionym w 2017 r.

W związku ze sprawą, 26 maja 2023 roku policja miasta Ho Chi Minh przeprowadziła jednocześnie kontrolę w wielu miejscach, w których prowadzono działalność „na czarno” pod przykrywką działalności gospodarczej. W związku z tym wydano decyzję o wszczęciu postępowania karnego przeciwko 9 oskarżonym, dyrektorom, kierownikom departamentów, kierownikom wydziałów i kierownikom zespołów w Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited i Sofi Solutions Company Limited, za przestępstwo „udzielania pożyczek na wysokie odsetki w transakcjach cywilnych”.

Konkretnie, oskarżeni obejmują: Nguyen Thi Tuyet Suong (ur. 1968, zamieszkała w Dzielnicy 10), dyrektor Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (ur. 1991, zamieszkały w Dzielnicy 6), dyrektor Fincap VN Company Limited; Tran Dung (ur. 1986, zamieszkały w Dzielnicy 14, Dzielnicy Go Vap), kierownik działu operacyjnego Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (ur. 1978, zamieszkała w Dzielnicy 13, Dzielnicy 3), główna księgowa Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (ur. 1987, zamieszkały w Dzielnicy An Phu Dong, Dzielnicy 12), kierownik działu windykacji należności Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (zamieszkała w Dzielnicy 12), szefowa zespołu ds. windykacji należności G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (ur. w 1980 r., zamieszkała w Hiep Binh Phuoc Ward, Thu Duc City), szefowa działu administracji kadrami w Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (ur. w 1982 r., zamieszkały w Dzielnicy 4), szefowa działu marketingu w Sofi Solutions Company Limited i Ho Thi Bich Chi (ur. w 1990 r., zamieszkały w Dzielnicy 5), szefowa zespołu ds. windykacji należności G2 w Sofi Solutions Company Limited.

W trakcie śledztwa, Policja Śledcza ustaliła, że powyższe firmy podszywały się pod lombardy i firmy doradztwa finansowego, aby prowadzić działalność lichwiarską za pośrednictwem stron internetowych tamo.vn i findo.vn. W latach 2019–2023, za pośrednictwem tych dwóch stron internetowych, trzy firmy udzieliły ponad 2 miliony pożyczek na łączną kwotę ponad 6072 miliardów VND, osiągając nielegalny zysk w wysokości ponad 4123,4 miliarda VND. Najniższe oprocentowanie wynosiło 153,2%, a najwyższe 1289,67%, co stanowiło różnicę między 7-krotnością a 64-krotnością najwyższej stopy procentowej określonej w Kodeksie Cywilnym.

Luong Y

Użyteczne
Emocja
Twórczy
Unikalny

Źródło